Bitfinex往事：10人神秘团队，年收入过亿，屡遭危机，曾被中国“财团”看中

今天有媒体报道，自纽约总检察长对Bitfinex提起诉讼以来，Bitfinex用户至少取出了3万个比特币和/kloc-0.00万以太币，总市值超过3.4亿美元。

这家最初依靠10人的小团队起家的公司，再次陷入危机。

Bitfinex从成立至今，从未拿过外部投资，却每年创造数亿元的利润；10.40亿美元被冻结，法币渠道有限，却意外创造了一个USDT；市值超过20亿美元；12万比特币被黑客盗取，通过债权令牌的方式化解危机，起死回生...

回顾Bitfinex的发展可以发现，这家成立6年多的公司，似乎总是能化不幸为不幸。

然而，面对当前的危机，Bitfinex能活下来吗？

【深链原创】

文大师

10团队，年收入超过100万，无外部投资。

Bitfinex因为纽约总检察长办公室(NYAG)的一纸文件被推到了风口浪尖。

自4月28日以来，Bitfinex的股东、DGroup创始人赵冬在社交媒体上频繁发布关于Bitfinex的消息，传达最新消息，发表评论和分析，回应网上的争议和质疑。

某种程度上，赵东似乎是Bitfinex在亚洲的“代言人”。

赵东在20 13开始关注Bitfinex，当时Bitfinex发展很快，虽然刚刚起步。

“那时候，他们的存款渠道应该算是最畅通的了。他们与香港汇丰银行合作。当我们进行交易时，我们发现使用它们很方便，它们的交易深度也很好。”赵东告诉深圳财经。

20 13末，赵东因为手里资金充裕，打算投资Bitfinex。但投资的善意被Bitfinex拒绝了，Bitfinex表明了自己的原则:只要能赚钱，不缺钱，就不筹钱。

所以Bitfinex除了20 16比特币被盗，被迫发行债转股之外，从来没有拿过外部投资者的钱。

如果V是以太坊的代表，赵昌鹏是比安的代表，你会发现Bitfinex缺少这样的人物。

与其他项目或公司相比，创始人经常出现在媒体报道、专访或行业会议上，为大家所熟知。Bitfinex的创始人有些“隐形”，很少在社交媒体上发表评论，也很少接受媒体采访。

据美国企业服务数据库公司Crunchbase报道，Bitfinex的CEO Jean-Louis van der Velde出生于荷兰，于1985- 1989在中国台湾省留学，后留在亚洲工作。

“自抵达亚洲以来，他一直是许多IT公司的联合创始人，从硬件设计和开发到软件，并通过他的业务(嵌入式系统、视频流)成为许多关键技术的早期开发中心。在互联网时代，他经常在开源技术会议上发表演讲，是当时最先进的嵌入式Linux公司之一的联合创始人。他曾在IT、分销、制造等多家大型私营和上市公司担任高级管理职务，并担任中国汽车集团和香港创业投资公司的执行董事。”

然而，在互联网上搜索Jean的名字很难获得更多的信息。

或许是因为好奇，在20 17，有人发表了一篇名为《寻找让-路易·范德维尔德》的文章，试图揭开这个曾经世界上最大的比特币交易所的“面具”。

虽然没有关于Jean如何接触加密货币并投身其中的资料，但在20 12年，iFinex&Bitfinex在香港中部注册成立。

因为最近平台货币的推出，Ifinex(母公司iFinex(Bitfinex和Tether)的团队成员和利润被披露。

目前iFinex共有100成员和25名开发者。20 17年毛利达到3.3亿美元，净利润达到3.2亿美元。20 18年，毛利达到4亿美元。

100人的团队创造了这样的效益，连火币集团创始人李林都忍不住感叹“新目标”。

“我看了他们20 15年的财报，收入几千万美元，利润大概2000-3000万美元。当时球队不到10人。”

赵东告诉深圳财经，Bitfinex的团队非常精简。从20 12成立到20 17年前，团队一直在10人左右，20 17年市场回暖后才扩充到60人左右。

“从他们的财务报表可以看出，他们的财务控制非常好，不会乱花钱。我在东京和伦敦见过他们的人。虽然他们赚很多钱，但他们花钱很节省。住酒店，旅游，其他聚会的费用都是一样的。他们不奢不奢，很低调。”

三年多事之秋

虽然Bitfinex的人员精干，收入可观，但却屡屡遭遇麻烦和危机，最严重的时候差点被收购。

由于加密货币的特殊性，加密货币交易平台在法律合规上一直存在问题，因此在银行合作和监管上也会遇到各种麻烦。

Bitfinex一直与香港上海汇丰银行合作，后来汇丰银行停止与其合作，Bitfinex开始与台湾省的银行合作。"当时，台湾省的银行对Bitfinex相当友好."

“但美元的使用必然会受到美国清算行的监管，而美国清算行对Bitfinex并不友好，这直接导致了20 14年7月富国银行冻结了Bitfinex在台湾省的10.4亿美元。”赵东告诉深圳财经。

最近纽约州的诉讼文件谈到了“Bitfinex与银行倒闭的关系”，并提到在20 17年4月，Bitfinex的运营公司iFinex对富国银行提起诉讼，要求停止美元汇款。

在赵东看来，iFinex的诉讼和Bitfinex的资金被冻结有关系。

20 14年9月，Bitfinex高管在英属维尔京群岛设立了Tether。Bitfinex和Tether虽然团队构成相同，但却是两家完全独立的公司，这也让后来大家更加关注两家公司扑朔迷离的关系。

2月20日15，Tether推出了美元，一种锚定美元的稳定货币。Bitfinex宣布支持美元交易，随后交易所Poloniex也宣布支持。

“USDT的推出实际上是为了解决Bitfinex的法定货币渠道受到限制的问题。”赵东告诉深圳财经。

《USDT》刚发行时，发行量很小，只有几十万美元。但当各交易所的法币渠道遇到问题时，USDT开始越来越广泛的使用，【禁用比特币】的金额也逐渐增加，很快成为加密货币行业的通用工具，成为数字货币和法币之间的桥梁。

事实上，即使是Bitfinex也没有想到，为了应对危机而推出的USDT会成为加密货币世界中市值超过20亿美元的经济体，进而引发一系列争议。

在20 14资金被冻结，法币渠道限制危机逐步解除后，Bitfinex在20 15又遇到了两次麻烦。

20 15年5月，Bitfinex热钱包私钥被黑，0/500比特币被盗。Bitfinex表示，虽然99.5%的资金保存在安全的多签名钱包中，但仍有0.5%的Bitfinex热钱包，Bitfinex后来表示将承担损失。

6月20 16日，美国商品期货交易委员会的CFTC对Bitfinex罚款7.5万美元，理由是其以比特币和其他加密货币的形式为零售商品交易提供非法场外融资，且未按照《商品交易法》的要求注册成为期货委员会代理人。

12万比特币被盗，差点被中国机构收购。

如果说之前的麻烦和危机还在Bitfinex的掌控之中，那么在20 16年，他们迎来了成立以来最危险的时刻。

20 16年8月，Bitfinex被黑，12万比特币被盗。按照当时的市场价格，这些被盗的比特币价值7000万美元。

而在之前的20 14年，加密货币领域也发生了严重的黑客盗币事件，Mt.Gox的65万个比特币被盗，直接导致mt.gox关闭。

所以在当时很多人看来，Bitfinex也有破产的危险。

担心Bitfinex成为第二个Mt.Gox，赵东带领国内1000多个Bitfinex用户群成立维权群。

“我代表国内用户与Bitfinex对话。Bitfinex的老板第一句话就说了，我们的首要原则是不能成为第二个Mt.Gox，不破产，不跑路。此外，任何方案都是开放的。”

赵东后来算了一下，Bitfinex当时的利润不足以覆盖黑客偷钱造成的损失。

“当时还有一家国内机构想以2亿美元收购Bitfinex，但是他们太慢了。Bitfinex在被收购前就想好了解决问题的对策。”

为了解决这一危机，Bitfinex推出了债务方案，即每个人账户中35%的资金按比例减少，换成债务令牌(因为当时Bitfinex上用户的资产价值是2亿美元，35%的比例正好是7000万美元)。用户持有1债务代币，相当于Bitfinex欠用户1 USD，代币可以流通交易。

为了减轻债务压力，Bitfinex还鼓励部分债权人进行债转股，也就是在这个时候，赵东等部分人通过债转股成为Bitfinex从不接受外部投资的股东。

当时，债权令牌方案引起了激烈的争议。很多人指责Bitfinex是强盗逻辑:为什么你被黑了还让我们平分损失？

然而，在争议声中，Bitfinex通过债务代币和债转股逐渐复苏。从20 16第四季度到20 17第一季度末，Bitfinex在6个月内还清了所有债务，扭亏为盈。

作为Bitfinex的股东，赵东告诉深圳财经，他们是20 17第二季度开始享受分红的，0。1美元每股，20第三季度0.3美元每股17，第四季度1美元每股。

“这很有趣。我建的维权群最后变成了精英群。Bitfinex完美解决了，因为群里没有受害者，Mt.Gox的那些人到现在都拿不回钱。”

通过推出USDT，解决了法币渠道问题，通过发行债权令牌解决了黑客偷钱危机。Bitfinex拐了两次弯。

在赵冬看来，过去的真实经历已经证明，Bitfinex是一个有担当、有智慧的团队。

然而，虽然两次危机解除，Bitfinex的评论却逐渐走下坡路，陷入各种舆论漩涡。

在经历了黑客的攻击后，用户质疑Bitfinex的安全风险控制，甚至有人嘲讽Bitfinex是Bugfinex。随着USDT体积的不断增大，系绳的透明性越来越受到关注。发行的USDT有足够的美元储蓄吗？你给USDT发垃圾邮件了吗？

此外，有分析称USDT的发行与比特币的涨跌有关，因此“Bitfinex操纵了比特币市场”的说法被炒得沸沸扬扬...

备受争议的Bitfinex会崩溃吗？

一波未平，一波又起。

Bitfinex在遭遇资金冻结、法币渠道受限、黑客盗款和监管罚款后，面临“8.5亿美元冻结”和纽约总检察长办公室诉讼的危机。

尽管Bitfinex在“损失8.5亿美元”的消息传出后立即做出了回应，但不可否认的是，纽约州总检察长办公室的一纸文件已经打开了潘多拉魔盒。对于一直饱受争议的Bitfinex和Tether来说，这次的危机显然要严重得多。

在赵东看来，这种大概率是有利益冲突的当事人在幕后捣鬼，这更像是黑社会的行为。

“Crypto Capital是Bitfinex的支付处理器，资金在Crypto Capital被冻结。美国人知道整个过程。今年2月，Bitfinex和Tether已经告诉美国监管机构这样做——Tether向Bitfinex提供信贷，Bitfinex向Tether借钱。”

为什么纽约监管机构在向纽约监管机构报告此事时没有阻止Tether和Bitfinex？但在泰瑟这样做了之后，USDT的发行量创下了历史新高，他们开始监督？

这正是让赵东起疑心的地方。

此外，在赵东看来，美国监管机构对同一家机构执行两套不同的标准:在纽约州注册的Circle发行的USDC可以成为准备金的一部分，但为什么Tether被要求拥有所有准备金？

“Bitfinex的危机本质上是新世界和旧世界的冲突。根本动机是利益，是华尔街背后的利益驱动。Tether目前是老大，Tether被搞垮后会有很多受益者。”

鉴于8.5亿美元被冻结，Bitfinex的解决方案是通过发行平台货币LEO来筹集资金。在某种程度上，这就像20 16年被黑客窃取后的解决方案。

对于Bitfinex的平台货币LEO，一些用户并没有买单。“其他平台发行平台币融资是为了开展新项目，未来会用公司利润进行回购，而Bitfinex的平台币是为了偿还债务。这与币安或火币的平台币是一样的吗？”

在赵东看来，Bitfinex的平台币募资不仅是当前形势造成的，最多也是导火索。“本质上，根据我的了解和观察，他们从整体业务上考虑这个事情已经很久了。”

在Bitfinex的名字中，finex与Phoenix（不死鸟）谐音。事实上，在遇到各种麻烦和危机后，Bitfinex总能幸运地像一只不朽的鸟一样生存下来。

然而，Bitfinex这次能继续一如既往的好运吗？

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（编辑:HN666）

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