【提醒】3000多人被骗3亿元！又一庞氏骗局曝光

一份警方报告彻底击碎了成千上万人的“赚钱梦”。

近日，深圳南山警方召开新闻通气会，通报了一起以发行虚拟货币为名的集资诈骗案。涉案虚拟货币为“浦银银币”，由深圳市浦银区块链集团有限公司(以下简称“浦银公司”)通过其官网和被收购的“趣钱网”P2P平台发行。

据警方通报，目前“普通银币”受害者超过3000人，涉案金额约3.07亿元，最高单笔损失约300万元。6名嫌疑人已被逮捕，目前警方正在追缴其他嫌疑人，追回被盗赃款。

普通银币的前世

在官网，普银茶业，公司定义为区块链公司，自称是全国首批集理论、技术、市场开发于一体的区块链产业促进机构。其核心业务产品是普银，以基于商品组合的数字货币形式推向市场。

【数字货币怎么玩】

简单来说，“普银”不是纯粹的虚拟数字货币，而是资产绑定的数字货币，1普洱茶，对应的价值为1人民币。普银公司销售的普银数量对应的是作为商品的等价普洱茶，等待消费者随时取货。

据南山警方介绍，普银茶业在未取得国家行政部门颁发的金融许可证的情况下，通过网络、微信等媒体宣传其拥有大量普洱茶(已被查封)。同时聘请没有鉴定资质的公司对该批茶叶的一小部分样品茶进行“参考评估”，该批普洱茶的价值被称为10亿元。通过资产数字化，创立了“普洱币”(后改名为“普银”)。

诈骗团伙这样吸引投资者:

一是普洱币价格由0.5元上调至10元。同时在发布会上承诺将投资者持有的普通银币进行两次分割(一分为十)，使投资者持有的普通银币扩大100倍。

在大量投资者抵挡不住利益诱惑的情况下，浦银公司通过恶意操纵普通银币价格走势不断套现，导致普通银币在投资者手中一文不值，最终亏损约3.07亿元。

欺诈性拆解:普通银币的区块链概念是虚假需求吗？

浦银公司为了吸引客户参与交易，用投资来助推币价，吸引更多人进场，从而大量套现；普银价格上涨后，声称要投入更多的普洱茶来压低普银价格。你会发现，从本质上来说，这个骗局和之前炒兰花、做空股票没什么区别，都是在玩传包裹。

新颖之处在于它引入了一个区块链的概念，更容易让更多的人以“不信任”和“去中心化”的名义进入游戏。

实质上，虽然借用了区块链的噱头，但普洱茶的价格实际上是被控制的，数量是虚幻的。项目方本身作为裁判员和运动员都是高度集权的。它有没有暗箱操作谁也无法监督，在利益的驱使下走到这一步也就不足为奇了。

另外，区块链是一个分散的数据库，具有不可信和不可篡改的特点。但是普通的银币本身并没有很强的自运行系统。发行代币，加入一个去中心化、防篡改的数据库，除了可以提前吸收大量资金外，对项目方没有实际的业务推广作用。可以说，一般银币和区块链的逻辑结合，本来就是一个伪需求。

发行人与平台存款相融合的可能性

据币圈人士介绍，其实像浦银公司这样的操作手法在ICO市场很常见。

但20 17年9月4日，中国人民银行等七部委联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，明确将代币发行融资界定为未经批准的非法公开融资，涉嫌非法发售代币券、非法发行证券、非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。之后，国内三大虚拟货币交易平台btc中国、Huobi.com、OKcoin的所有虚拟货币交易相继被停止。

通报称，浦银公司在钱币收藏网上买卖浦银银币。那么，钱币收藏网还安全吗？

《国际金融报》记者发现，钱币收藏网实际上已经停止了“购买哪种虚拟钱币”的操作，但值得注意的是，官网首页有“请前往www.coinegg.im继续交易”的提示。

【今日比特币价格】

据币圈人士介绍，这应该是钱币收藏网的海外版站点。目前，由于国内监管，所有数字资产交易平台都将服务器搬到了国外，以规避法律风险，国内团队仅以“外包技术团队”的形式存在。只要服务器不在国内，数字资产交易平台就可以继续运营。

“现在监管越来越严，所以硬币的发行成本也在上涨。目前大概2000万左右，是一条龙服务，包括平台发币和做村的钱；也有比较知名的平台要价5000万。因此，不排除发行人与数字资产交易平台之间发生勾兑的可能。”币圈人士说。

“普通银币”仍在龙币网交易。

“将军银币”虽然已经被警方正式通报诈骗，但在一个名为“龙币网”的货币交易平台上，仍处于交易状态。

5月17日，记者以投资者身份拨打了Longbi.com的客服电话，工作人员表示，平台上显示的所有数字货币均处于正常交易状态。

“龙币网”交易数据显示，截至5月18 13: 00，一般银币价格为0.0338元。

律师:虚拟货币有庞氏骗局风险。

深市知名法律评论员张兴斌表示，虚拟货币存在“庞氏骗局”风险，存在巨大泡沫。一旦泡沫破裂，它们都会回归到原来的价值——零。

张兴斌认为，本质上，虚拟货币投机的重点是让散户接手。通过区块链等精致的包装，进入金融市场，散户不知道怎么在里面花了很多钱，站在金字塔顶端的人变得富有。

投资者要提高风险意识。

面对虚拟货币，警方提醒投资者:

一是选择银行、保险、证券等合法金融机构进行投资；

第二，投资要理性。在投资过程中，需要了解企业或个人的资金吸收行为是否符合财务管理法律法规，考察企业或个人的真实资产和经营状况，分析承诺的收益是否合理。不要被“眼花缭乱的招牌、诱人的项目、高额的回报”的表象所迷惑，盲目投资；

三是增强风险意识。高收益往往伴随着高风险，非法金融活动蕴含着巨大的风险。投资者首先要考虑资金的安全性，不要被高息诱惑，避免“赚利息赔本金”。

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