“玩家”揭露利用比特币洗钱内幕：国内买国外卖

使用计算机破解复杂的算法将产生一个比特币。比特币是去中心化的，它的流通不取决于任何发行者，而只取决于算法本身。任何连接到互联网的计算机都可以进行点对点的比特币转账，资金的流动只依赖于网络，而不经过银行等第三方机构，因此根本无法监管。

比特币可以在互联网之外兑换其他传统货币。美国MtGox交易所的网站显示了比特币对美元、欧元和世界其他主要货币的实时报价。

比特币经常被用于非法资产转移-以本国货币购买比特币，在国外交易平台上出售，然后以美元取出。

最近，1比特币的价格跃升至1 10万元。在谈及此事时，曾经的“玩家”刘勇很干脆地表示，“比特币不同意就翻倍，不同意就减半。现在比以前温和多了。在20 13结束时，1比特币的价格达到1238美元，当天的价格超过了每盎司黄金的单价。然后，它一路震荡到/克洛克-0/60美元。”

自今年年初以来，比特币的交易价格在中国市场经历了几次“跳水”，但随后逐渐反弹并创下新高。10月20日17/月1kloc-0/日，中国人民银行监管的北京、上海三大比特币交易平台比特币价格“崩盘”，当日跌幅为17.92%。2月9日，央行发布中国人民银行营业管理部继续在北京约谈比特币交易平台的公告后，比特币价格下跌6.63%。

梳理比特币交易价格的每一次大幅涨跌，可以发现“合法性”几乎在所有影响因素中占据决定性地位。

“合法性”问题没有解决。

事实上，可以消费比特币的地方并不多，更多情况下只在比特币爱好者中支付。在实体经济中，比特币的“购买力”与法定货币相差甚远，甚至不如虚拟的腾讯q币。

然而，与腾讯q币相比，比特币有一个巨大的优势:它可以提现。换句话说，比特币可以在互联网之外兑换其他传统货币。美国MtGox交易所的网站显示了比特币对美元、欧元和世界其他主要货币的实时报价。

“比特币热”始于2008年。一位名叫中本聪（可能是化名）的程序员写了一篇概述比特币设计的论文，描述了这种电子交易货币。只要你的电脑连接到互联网上，你就可以将货币转移到世界上的任何一个角落。它被命名为比特币。

中本聪设计了一套复杂的算法。如果用计算机破解这个算法，就会产生比特币，这就是所谓的“挖矿”。当您的计算机完成某项任务时，将会创建一个新的比特币。

起初，这些任务很容易完成，你可以用电脑快速生产一堆比特币。当您下载比特币客户端软件并将其设置为“挖矿”模式时，您相当于将自己的计算机贡献给整个网络进行计算，您从中获得的奖励是50个比特币。这与BT下载的原理非常相似，BT下载也是P2P模式。你的电脑不仅在下载资源，还在上传资源。随着参与者越来越多，没有强大显卡的计算机不可能在几年内挖掘比特币。

在比特币论坛上，一位曾经卖电脑显卡的销售员【咬狗币】用“打鸡血”来形容比特币20 1 1年的刺激。4月20日1 1，他卖出了270张显卡。“当时，他来店里采购高端显卡。当我们谈论它时，十有八九他用它来从事比特币，他还在我的商店中演示了挖矿以比较和选择显卡。”

这种网上交易是否安全是人们最关心的问题。根据密码学设计，所有比特币用户都通过分布式网络连接在一起，每个用户都有一对密钥。私钥是身份认证并隐藏在计算机中。公钥是接受他人发送的比特币的地址。

与真实货币相比，比特币的交易要自由得多。据业内人士介绍，任何连接到互联网的计算机都可以进行点对点比特币转账。资金的流动只依靠网络，不需要经过银行等第三方机构，所以根本无法监管，银行也无法收取费用，也不会有所谓的额度限制。

然而，根据设计，随着越来越多的比特币被创建，您的计算机需要做更多的工作来创建新的比特币。最终，到2040年左右，比特币的总量将永远限制在2 1 100，000枚。

“最大的特点之一是比特币是去中心化的，它的流通不依赖于任何发行者，如银行、政府和企业，而只依赖于算法本身，这从根本上确保了任何人或机构都无法操纵比特币的总量。”北京邮电大学传播法研究中心主任娄耀雄告诉《法制日报》记者。

在20 1 1 year，维基解密、互联网档案馆、自由软件基金会和电子前哨基金会等组织宣布将接受来自比特币的捐款。一些互联网公司随后接受了比特币的支付方式。然而，由于法律地位的前景不确定，其中一些组织后来宣布将停止接收比特币。

8月20日13 19，德国政府成为全球首个正式承认比特币合法地位的国家。110月29日，加拿大温哥华激活了世界上第一台比特币ATM机。

要真正流通，合法身份至关重要。然而，包括中国在内的大多数国家都没有承认比特币的法定货币地位。正因如此，在比特币价格的诸多影响因素中，“合法性”几乎成为决定性因素。

20 13 1 1月19美国参议院讨论了比特币引发的政策问题，这些问题刺激了当天比特币价格的飙升，但没有人在会议上提出任何立法建议。这种谨慎的态度使得比特币的价格在当天飙升后迅速回落。

在中国，不到一个月后，中国人民银行公布了央行等五部门发布的《关于防范比特币风险的通知》，明确比特币只是一种特定的虚拟商品，不能也不应作为货币在市场上使用。

“黑手段”不断出现。

由于在许多国家缺乏合法性，比特币一直处于争议之中。最突出的问题是比特币很容易成为犯罪分子的洗钱工具。例如，黑客将比特币作为攻击者支付“赎金”的一种方式。

自20 14以来，一种奇怪的勒索方法在世界各地出现:用户有一天打开电脑，突然发现他们所有的文档和文件都被加密了，屏幕上的一个标题写着“您的文件被加密了”；标题下方详细介绍了支付赎金的方法——向特定账户发送一枚比特币，收到钱后解密后的密码将发送给你。

如果你稍有犹豫，赎金价格就会翻倍；一旦付款时间结束，勒索者就再也不会理你了。电脑中的图片、文档、数据等文件已被64位加密，成为此时此刻的“人质”。一些苹果用户也遇到了类似的勒索:有人窃取了Apple ID后，他们谎称自己的手机丢失并锁定了设备，并留下了联系方式进行勒索。

美国一些连锁快餐店也收到了纸质或电子形式的勒索信。嫌疑人向商店老板勒索1比特币，并在指定时间后将数量增加到三个。犯罪嫌疑人威胁称，如果不付款，他们将在点评网站上给这家餐厅打差评；冒充消费者，向消保部门投诉餐厅乱收费；疯狂拨打餐厅客服热线骚扰；故意毁坏餐厅财产；冒充顾客的虚假订单，让外卖小哥满天飞；它还将向警方和卫生管理部门匿名举报，并编造餐厅涉嫌提供变质食品、洗钱和逃税等犯罪线索。反正就是有多恶心。

除了网络勒索，洗钱、非法交易和逃避外汇管制也利用了比特币的匿名性。

20 13 10，使用比特币进行匿名非法交易的电子交易平台Silk Road被美国多家执法机构查获，2.6万枚比特币被查获，当时价值约360万美元。该平台的创始人和运营者罗斯·威廉姆斯·乌布里切特是一名从未有过犯罪记录、正在攻读学位的29岁年轻人，他以“恐怖海盗罗伯茨”的另一个身份活跃在网络上。在短短两年内，丝绸之路已成为网络世界中最大的“黑市”，拥有近/kloc-0.0万客户，总销售额高达/kloc-0.2亿美元。在这个平台上，服务包括伪造护照、非法侵入系统并获取信息、买卖毒品和武器、提供色情服务等。，但所有交易都是通过比特币支付完成的。正是利用了比特币的匿名性，犯罪分子“完美”地避免了监管部门可以通过银行卡交易记录追踪每一笔钱的来龙去脉的可能性。

“赌博是比特币的另一个支柱，主要是因为一个网站。该网站使用比特币的区块链（区块链是比特币技术的核心部分，其功能简单地类似于一本账簿，记录所有交易数据——记者注）来开发一种算法，使在其网站上下注的人不得作弊，这从算法上保证了公平性，因此在赌徒中非常受欢迎。这个网站只收取交易佣金。”刘勇告诉《法制日报》记者，有洗钱和赌博这两个“刚需”支撑，比特币一时半会难以消停，或将在二级市场崩盘后拉升。使用比特币洗钱的人将他们的钱兑换到比特币“黑匣子”中，然后立即兑换。整个过程不超过几分钟。

此外，据业内人士透露，比特币还被用于非法资产转移——用本国货币购买比特币，在国外交易平台上出售，然后用美元取出，资产转移可以在几分钟内完成。

监管会越来越严格。

对于刘勇来说，场外比特币交易的赚钱方式其实并不神秘，那就是“搬砖套利”，即通过境内外交易平台的差价进行套利，低买高卖。

刘勇表示，20 13时，比特币出现暴涨，国内外价差比较大。“最多的时候，我有一天在国外市场买入了500万美元的比特币，然后在中国卖出，当时的价差达到了10%。”

Huobi.com、OKCoin和btc china是中国三大比特币交易平台。长期以来，一些交易平台的数据显示，每天的比特币交易量甚至超过了惊人的一百万枚。不过，刘勇表示，这些数字中有很多水分，真实的比特币交易量远没有那么多。

高交易量的原因并不神秘，即它几乎已经成为一种“商业规则”。据业内人士介绍，一般来说，在比特币交易平台刷单有三种方式:一种是直接虚报交易量；第二种是建立一个账户，挂一个程序，通过自我交易来逆转。这种反转表面上形成了交易，但实质上没有比特币转移；三是设置两个账户，通过程序实现两个账户之间的高频反转。

刘勇说，刷量在技术上很容易实现，只需要写代码就可以完成。刷单的目的是制造虚假繁荣，从而吸引更多的投资者和聚集用户。要达到这样的效果，离不开零手续费的交易模式。此前，交易平台进行比特币交易一般是免费的，但在提现环节只收取手续费。

在零手续费模式下，一些程序化交易用户使用代码和机器人进行自动交易。由于不同平台之间存在价格差异且交易平台不收取费用，因此存在一定的套利空间，这也是比特币交易量高的原因之一。

这一现象引起了监管部门的注意。6月6日，20 17/kloc-0，中国人民银行上海总部和北京营业管理部先后约谈了Huobi.com、欧科币和BTCChina的主要负责人。5天后，中国人民银行联合调查组进入三大交易平台，对相关情况进行现场检查。

此后，中国人民银行于1月1 1日发布通知，要求北京、上海两地联合当地金融局、工商局、公安局组成执法检查组，进驻三大平台进行综合执法检查。

受访的业内人士几乎达成了“未来监管肯定会趋严”的一致观点。刘勇认为，监管的收紧将来自两个方向。首先，客户认证将变得越来越严格；第二，在交易平台的衍生业务中什么能做什么不能做将变得越来越严格。

制图/李晓军

□本报记者赵丽

□本报实习生刘雪艳

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