2013 年度颠覆：比特币

在互联网上真的就像呆在熙熙攘攘的菜市场里。在那个地方发生了一场争论，它突然成为一个流行的全球热词，例如“比特币”。几乎一夜之间，电视报纸和杂志都在谈论一种名为“比特币”的东西及其疯狂的价格:1000美元。

当时，每个人都参与了一场前所未有的讨论。这种讨论超越了比特和原子之间的差距、地理位置的限制、地位的差异、国家之间的异同以及商业和政治之间的跨度。在不断讨论比特币的未来、现状、潜力和缺陷的同时，我们重新审视手中的纸币，报刊亭里摆放的游戏卡，以及门口立着两只石狮子的银行。关于货币和金融的历史和基本知识迅速普及。

不可否认的是，比特币已经成为一种具有极其广泛和深刻影响的现象。各国政府的仓促声明，无论是承认还是否认或不承认或不否认或威胁，实际上都是这种影响的体现。简而言之，自从化名为“中本聪”的人/团队在2008年发表了一篇论文并在2009年发布了比特币的开源程序以来，这种只存在于比特世界的货币现在已经到了政府不得不发表声明的地步。

无论比特币能否成为一种可靠的支付手段、对冲工具或当前货币理论中无法预测的东西，它都已经开始了一场巨大的颠覆，我们再次看到了变革的可能性。

点对点，也称为P2P，中文也称为“点对点”。它描述了一个分散的网络结构。网络上的每个“节点”都是资源的提供者和消费者，不需要中央服务器的帮助。多年来，基于P2P网络结构的服务改变了网络上共享内容的方式。

例如，出现在1999中的Napster改变了音乐共享的方式；然后BT和eMule改变了文件共享的方式；后来，Spotify、PPLive、Skype【从Ethereum到pos的时间】与P2P技术相结合，以减轻服务器的负担并改善用户体验。事实上，P2P改变了人们使用互联网的方式。用户通过P2P软件和服务与他人分享自己的资源，而无需求助于专门的网站或服务。

如果通过中央服务器帮助发布资源的网络结构被视为一种“中心化”的方式，那么在个人之间发布资源的网络结构P2P则可以被视为一种“民主”的方式。正是因为“民主”，这么多年来，无论有多少制造商在追逐和拦截，P2P服务都顽强地生存了下来，甚至出现了具有P2P思想的互联网服务，如易贝和淘宝。

在中本聪（化名）2008年发表的论文中，标题指出比特币是一种基于P2P设计的电子货币。它的发行不需要通过美国美联储和中国中央银行，它们集中了真正的货币发行权。只要用户拥有一台电脑，他就可以自己“挖掘”比特币。换句话说，比特币允许个人拥有铸币权。

比特币的兑换和汇款也体现了去中心化。每个比特币持有者都有自己的地址，因此只要按照上述地址操作，无论南非还是中国，都可以直接收到比特币。换句话说，比特币在国际交易中转移资产或作为支付手段非常方便。例如，如果我们打算将1 100，000人民币转移到美国，我们只需要在出国前购买比特币，并在到达美国后将其出售。在这个过程中，您无需办理任何手续、证明文件等。，而且没有交易费，也节省了等待的时间。

如果企业需要支付人民币1000000元进行跨境贸易，然后将钱转到对方的比特币地址，对方将在转账后出售比特币，并获得付款。这也大大节省了企业的精力和金钱。下图显示了一般国际贸易中的不同结算方式，这些方式要复杂得多:

当然，在交易过程中，交易双方还必须承担比特币价格波动的风险，但如果未来比特币的汇率变化较小，那么这一问题将得到解决。

民主性和全球性是比特币和纸币的最大区别，也是该公司在其产品中发行的虚拟货币。

比特币的“造币”过程非常不同——它不是简单地在某个数字后添加十几个零，而是利用计算机的数学计算能力来解码“区块链”集合。由于比特币的机制确保第一个成功解码的人获得比特币，因此计算能力成为了竞争的目标。随着这些年的发展，从简单的笔记本电脑到专业的“矿机”，“挖矿”已经成为个人无法承受的行为。

在比特币的设计中，已经设计好比特币的最终数量是2 1 100，000，就像一条静脉一样。当“矿机”继续努力挖掘时，密码链中待解码的比特币数量将越来越少。追溯比特币的诞生，“密码学”扮演着非常重要的角色。如果图灵重生，也许他会对比特币产生浓厚的兴趣。

通过密码学，比特币在比特世界创造了劳动行为，这可能构成比特币的价值基础。古人用贝壳、牲畜、布匹、象牙等实体作为货币。这些东西最初是商品，但后来被用作货币，因为它们的价值得到了广泛认可。但无论是采集贝壳、饲养牲畜、编织织物和狩猎象牙，实际上都是人类劳动的过程。换句话说，如果货币的本质是一种特殊的商品，那么它是否是内在价值就应该以它是否凝结了人类劳动的价值来判断。

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因此，如果判断比特币没有内在价值，实际上是在否认比特币的“挖矿”是一个劳动过程——根据《资本论》的解释，抽象意义上的劳动是指无差别的一般人类劳动，即人类的体力和脑力消耗；判断价值的方法是由社会必要劳动时间决定的。

如果我们接受价值由劳动决定，那么我们就不应该拒绝承认比特币具有内在价值。当然，如果我们否认价值是由劳动决定的，那么比特币就没有内在价值。然而，根据网络游戏中的经济活动，一件装备/道具在网民中的交易价格实际上是由该道具的稀缺性决定的。一件东西的稀缺程度相当于获得它的难易程度，也可以相当于人们为获得某种东西所付出的成本，这是由“社会必要劳动时间”决定的。

马克思预见到生产效率的提高会导致商品本身价值的降低，因此有意解释说“每种商品的价值...不是由包含在其中的必要劳动时间决定的，而是由它的再生产所要求的劳动实践决定的。”这解释了为什么网民可以通过网络游戏买卖道具来获利。生产力的提高实际上降低了商品的价值，当商品价值降低但价格保持不变时，就有利润空间。

如果我们接受价值由劳动决定的概念，可以合理地推断，由于计算资源的竞争，比特币的开采将变得越来越困难，“矿工”为比特币付出的劳动和成本将越来越高，每枚比特币的价值将更高。

总之，比特币的“造币”机制造就了比特世界的劳动行为。在价值由人类无差别劳动决定的前提下，比特币应该具有内在价值；这种内在价值不需要与实物挂钩，也不需要与国家信用挂钩。

人们对比特币的信任在一定程度上源于他们对当前经济体系的不信任，从而萌发了他们控制自己命运的愿望。比如职业泰拳教练格雷戈里？阿尔芒就是一个典型代表。他说，“我们这一代人正在努力维持美元的价值。如果你只是把钱存入普通银行账户，利率太低了。如果你想尝试用你存了两三年的钱买些东西，你的购买力是非常有限的。因此，人们正在寻找‘替代货币’，通常是黄金和白银，现在有更多的比特币。比特币现在是市场上一颗冉冉升起的新星。”

“看看美元，看看英镑，看看欧元，看看监管带来了什么。我想说的是，我拥有美元、黄金和比特币。它们都有涨有跌，但我希望这种能力能够让我自己做出判断和决定，并让市场决定其价值。我认为市场本身是自我监管的，所以我不需要政府监管来干预比特币。”他为什么对真金白银失去了信心？联想到他是一个美国人，他的观点肯定与周围环境的变化有关，这必须从五年前的严重金融危机说起。

2008年，由雷曼兄弟破产引发的次贷危机导致美国出现70年来最严重的经济衰退，甚至有可能重现当年大萧条的场景。由于美国在全球经济中的重要地位，次贷危机不仅影响了美国经济，也影响了全球经济。欧洲和中国措手不及，逐渐引发了所谓的全球金融危机。此后，美国经济陷入衰退，失业率急剧上升，民粹主义在美国民众中盛行。2009年的茶党运动和20 12年的占领华尔街游行本质上是美国人民对经济增长缓慢和高失业率不满的发泄，深刻影响了美国的政治结构。

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次贷危机的原因非常复杂。根据《还原真实的美联储》一书，抵押贷款机构不负责放贷，过度证券化导致资产风险难以判断，评级机构监管不力，两房和AIG等机构的担保给市场一种安全错觉，导致次级抵押贷款市场的安全风险越来越高，最终引爆市场。为了避免大萧条的重演，美联储使用了以下三种手段来稳定局势和收拾烂摊子:

紧急贷款。作为“最后贷款人”，美联储向传统银行提供从/kloc-0到3月的紧急短期贷款，以确保银行能够应对可能的银行挤兑；

特别紧急援助。在财政部的帮助下，美联储参与了一些大型金融机构的合并和救助，如帮助摩根大通收购贝尔斯坦并向美国国际集团提供紧急贷款；

量化宽松。通过购买长期国债，美联储提高了长期国债的价格，降低了长期国债的利率。通过降低长期国债的利率，还可以导致住房贷款利率和汽车贷款利率等长期利率的下降。如果长期利率下降，可以促进投资和消费，支持经济增长。

正是由于美联储不同寻常的救助措施，社会各界和不同职业的人都备受争议。有人无法接受美联储对AIG等明显被忽视的金融机构的帮助，认为美联储在用纳税人的钱补贴华尔街；有人认为美联储的量化宽松政策实际上是过度发行货币，从而导致通货膨胀:美联储发行了大量基础货币（美联储发行的货币，包括纸币和硬币，属于基础货币，包括银行在美联储的准备金）来购买长期债券，美联储发行的基础货币在一年内从8000亿美元飙升至$17000亿美元，翻了一番

滥发货币最严重的后果是恶性通货膨胀，导致物价快速上涨，最终货币贬值，导致经济崩溃——美联储的救助措施是否会造成这种邪恶的结果仍有争议。

“国家为什么会崩溃？”2007年，彼得·D·希夫在《美元大崩溃》一书中准确预测了次贷危机的到来，随后他又写了《经济为什么会崩溃？以寓言的方式说明美国经济危机是如何发生的。彼得显然反对当代经济学的主流观点。“现代经济学错误地认为消费促进经济增长，因此一旦发生通货紧缩，人们就不愿意消费（这样价格就会继续下跌），如果人们继续消费，价格下跌的影响就会减弱。”

彼得认为，“美国经济的痼疾在于债务融资导致的过度消费。”他说，“大多数经济学家认为，给人们更多的钱可以增加需求，但这种做法无法改变真正的需求，它只会让人们花更多的钱购买已经生产出来的产品。只有增加供给，才能有效满足人们更多的需求。”他强调了储蓄的作用，并希望美元回归金本位。“金本位制不仅有助于保持货币供应的稳定，还能限制美联储的肆意扩张”。总之，他认为通货膨胀是一种经济毒药，不断制造通货膨胀的美联储应对经济危机负主要责任。

《恢复真正的美联储》一书为美联储的量化宽松政策辩护，认为量化宽松不能等同于简单地滥发货币。“在次贷危机期间，美联储通过量化宽松发行的大部分基础货币没有进入市场，而是被金融机构以准备金的形式存回了美联储，因此这不能等同于美联储的量化宽松政策滥发货币。”

本书明确反对金本位制，称:

金本位制下通货紧缩非常普遍，这将增加家庭和企业的债务偿还负担。换句话说，如果生产效率提高了，用于商品交换的黄金数量减少了，那么企业或个人偿还债务的压力就会增加。本来他们只是借了20个商品的生产资本，但偿还时却要偿还相当于40个商品的收入；

在金本位制下，短期价格波动非常大。虽然黄金在长期内可以稳定价格，但在中短期内，黄金价格可能会大幅波动，通货膨胀和通货紧缩往往会发生巨大变化。这种不稳定的高通胀和高通缩对投资和消费非常不利。《还原真实的美联储》一书认为“通货膨胀的危害不在于通货膨胀的水平本身，而在于通货膨胀的不稳定性”；

在金本位制下，一旦发生银行挤兑等金融危机，中央银行创造货币的能力有限，这制约了中央银行作为最后贷款人应对金融危机的能力。

恢复真实的美联储也承认制造无限货币的能力很容易成为政府的印钞机，并认为可以设计一套机制来限制中央银行无限的印钞权，防止中央银行成为政府的印钞机，从而导致恶性通货膨胀的恶果。

因此，“美元崩溃”和“恢复真实美联储”之间的关键区别不一定是金本位和法定货币，而是对金融体系的信任。前者认为政府将绑架美联储，这将导致不良后果。后者认为政府可以通过制度防止铸币权的滥用，从而稳定物价、促进消费和投资。简而言之，比特币的投资者和崇拜者，即相信民主和去中心化电子货币的人，对当前的金融体系缺乏信心。因此，在这种情况下，他们将美元兑换成比特币，希望通过利用比特币不断升值的优势来达到资产保值的目的。

《恢复真实的美联储》提到，“美联储吸取了大萧条的教训，反复强调在经济显著复苏和劳动力市场显著改善之前不会考虑退出量化宽松政策。”比特币受到追捧的原因是人们认为美联储提出的量化宽松政策对恢复就业和经济增长没有明显的好处，这种情况已经持续了几年。然而，最近，美联储的同事们刚刚宣布削减量化宽松的规模，美国第三季度GDP的最终值被上调至4。1%，两年来最快增速，兑现了美国经济复苏的判断。

在《伦敦市长不是小丑》一文中，我看到了下面这段话，颇有感触。归根结底，比特币的流行和狂热是一个信任和不信任的问题:

如果不平等的受益者不仅给自己，也给别人带来了好处，这种不平等就更容易被接受。比尔吗？比尔·盖茨的巨大财富几乎没有引起任何不满，因为人们把他与彻底改变了商业前景和个人生活的技术革命联系在一起。金融家很少得到类似的认可，因为人们怀疑他们窃取了他人创造的财富，而不是参与真正的财富创造——这种怀疑有时是正确的，有时却不是。

比特币未来会怎样？现在很难判断。然而，无论是实体经济还是虚拟经济，比特币的诞生让我们重新思考其价值，思考社会体系本身。在反思的过程中，我们总结过去，展望未来，比特币完成了一次概念上的颠覆。

正如自称“比特币迷”的李笑来所说:“历史无数次证明，个体的力量越来越强大，也会越来越独立。比特币最大的意义在于，这是人类历史上的第一次，它从技术层面完全、纯粹地保证了私有财产的不可侵犯性。我认为我能坚持到现在是因为我没有把比特币当作货币，而是把它当作一个美丽的想法，一个伟大的社会实验，我每天都可以思考和验证它，这是无尽的乐趣。我是自由主义者和未来主义者。我的观点是，只有相信逻辑的力量，我们才能生活在未来。”

年度其他颠覆性候选公司:开源硬件（包括智能家居和可穿戴设备）和互联网金融。

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