90多万“黑钱”怎样被一步步“洗白”？警惕虚拟货币背后的风险！

来源:新华网| 90多万“黑钱”是如何一步步“洗白”的？谨防虚拟货币背后的风险！近年来，一些“币圈”玩家“一夜暴富”的故事让很多人涌向比特币。但是，你知道这种虚拟货币的交易有很大的风险吗？不法分子匿名盯上了它，把它变成了洗钱工具。近日，最高人民检察院、拉拉人民银行公布了一起典型案例，被告人分行在其前夫波因涉嫌集资诈骗潜逃境外后，为其“洗钱”。“黑钱”是如何利用比特币一步步“洗白”的？此案为我们揭示了虚拟货币洗钱犯罪背后的“套路”。神秘3人聊天群8月20日15至10月20日18 10期间，陈某博在未经批准的情况下，通过开设拉拉向社会公众宣传定期固定收益理财产品、开设交易拉拉发行“虚拟货币”、诱骗客户交易等方式，骗取大量客户资金。这些非法活动没能逃过警方的注意。10月20日18 1 1月，上海市公安局浦东分局以涉嫌集资诈骗罪对波立案侦查，涉案金额1200万元。感受到陈某的浪潮，迅速逃往国外。对于犯罪的后果，陈某·波夫心知肚明，并且已经埋下了“后手”。20 18年中期，陈某波将非法集资款300万元转入其妻陈某分行个人银行账户，并于当年8月与其离婚，以转移财产、隐瞒犯罪所得。20 18 10年末至1 1 0年末，陈某分行将300万元被盗款转回陈某博个人银行账户境外使用，但陈某博仍不满足。陈某波曾经自己设立了一个“虚拟硬币”来欺骗客户，他对“硬币圈”的套路了如指掌。于是，他把“洗钱”的想法放到了比特币上。第一步，波指使分公司以90余万元的低价出售其用非法集资款购买的豪车。第二步，陈某波组建了一个由自己、陈某分公司和一名比特币“矿工”组成的三人聊天群。在该群中，陈某·博要求陈某分行逐步将钱转给“矿工”以换取比特币密钥，并寄给他在国外兑换。组里的三个人对这种见不得光的行为都很谨慎。他们在【关键词83】聊天中反复强调“不要填评论”。O0wgW55etCtyPw 14然而，再狡猾的狐狸也敌不过好猎手。上海市公安局浦东分局在对陈某波集资诈骗案的侦查中，发现了陈某分局洗钱犯罪线索。此案经立案侦查后，于20 19年4月3日以陈某分行涉嫌洗钱犯罪移送起诉。上海市浦东新区人民检察院第七检察室检察官朱说，根据这个三人微信群的聊天记录，办案人员要求人民银行对可疑交易进行调查，通过穿透资金链获取相关证据。在办理案件过程中，检方认为陈某分行通过银行转账、兑换比特币等方式，帮助陈某博向境外转移集资诈骗，已构成洗钱罪；陈某波集资诈骗犯罪的事实可以认定，其潜逃境外不影响对陈某分行洗钱犯罪的认定。20 19 10/9，上海市浦东新区人民检察院以洗钱罪向陈某分院提起公诉。上海浦东新区人民法院于当年2月23日作出判决，认定陈某分行犯洗钱罪，判处有期徒刑两年，并处罚金20万元。中国的虚拟货币交易是非法的，比特币也不是由特定的货币机构发行的。总量稀少，所以受到一部分人的追捧。然而，比特币等虚拟货币的匿名性、不可追踪性和无边界性也成为犯罪分子洗钱的理想方式。事实上，由于国家金融安全等方面的威胁，虚拟货币的交易在我国早已停止。早在20 13，拉拉人民银行等五部门联合发布《关于防范比特币风险的通知》，要求金融机构和支付机构不得开展比特币相关业务；拉拉当年，拉拉人民银行等七部门发布的《关于防范代币发行融资风险的公告》进一步明确，通过代币的非法出售和流通，向投资者募集的比特币、以太坊等所谓“虚拟货币”，本质上属于未经批准的非法公开融资，涉嫌非法出售代币券、非法发行证券、非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。在严厉处罚的压力下，一些不法分子彻底改变了虚拟货币交易方式，或企图通过场外交易逃避监管；一些防范意识薄弱的人，往往在巨大利益的诱惑下，落入陷阱。在江苏省丹阳市人民检察院受理的一起虚拟货币洗钱案件中，一犯罪团伙引诱虚拟货币“阿币”持有人向该团伙提供“阿币网”账户和银行卡，使其成为“大炮”。通过这些“雪之少女”账户和银行卡，团伙成员利用一些不法分子非法获取的“黑金”买卖虚拟货币，帮助其洗钱，形成了“网络犯罪收入——银行卡层层转账——买卖虚拟货币”的“黑金”产业链。这些提供账号的“大炮”虽然自以为可以通过“留账号”轻松获利，却不知道自己已经成为了犯罪分子的帮凶，最终将面临法律的制裁。打击虚拟货币洗钱任重道远。目前在打击虚拟货币洗钱方面还面临一些困难。例如，虽然我国监管部门明令禁止代币发行融资和兑换活动，但由于各个国家和地区对比特币等虚拟货币采取的监管政策存在差异，虚拟货币可以通过境外虚拟货币服务商和交易所与法定货币自由兑换，虚拟货币被用作跨境资金洗钱的新手段。拉拉人民银行将此案提供给国际反洗钱组织金融行动特别工作组，作为打击利用虚拟货币洗钱的成功案例，并向国际社会介绍经验。上海市人民检察院在调查陈某分院洗钱案的过程中，建议加强新领域的反洗钱监管和金融情报分析。央行有关负责人介绍，反洗钱部门高度关注虚拟资产洗钱风险，正在结合我国监管实际和风险形势，加紧研究虚拟货币洗钱风险。在保护公民合法财产的同时，配合有关部门依法打击涉及虚拟资产的洗钱及上游犯罪活动，维护社会稳定和金融安全。【关键词:1kloc-0/09】xukjlsjdil 8 bl 9 dv“币圈”不是法外之地。随着相关法律法规的完善，调查取证手段的不断更新，国际合作打击力度的不断加大，利用比特币等虚拟货币洗钱的“灰色空间”越来越窄，那些企图瞒天过海的不法分子必然难逃法网。对于普通投资者来说，要擦亮眼睛，提高警惕，避免成为洗钱犯罪的“工具人”。当然，我们期待有关部门进一步加强对虚拟资产洗钱的打击力度，加强海外追逃，让暗流邪恶以正义之光无所遁形。监制:赵诚监制:胡清海、统筹:杨记者:白阳、、编辑:、陈拉拉拉拉由最高人民检察院新华社提供。

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