回收数字人民币一类钱包账户，日入5位数？警惕这一洗钱骗局

202 1年1 1月除了许多电商平台的“双1 1”促销活动外，数字人民币红包活动也令人眼花缭乱。1 1试点地区的红包“雨”不停地下，这也让更多用户尝到了数字人民币的甜头。

在热议中，有人打起了数字人民币的主意。1 1月15日，北京商报记者注意到，在与数字人民币相关的社交平台中，有用户发帖称有提现渠道回收数字人民币红包，更有用户瞄准数字人民币- 1账户，“一天回收一个5位数的一级账户”“一级账户就能赚钱”...在关联交易的背后，

50%折扣需要帐户信息。

5月5日，北京商报记者注意到，有人围绕数字人民币红包做起了“二手”生意，目前正在区域银行试点。

【数字货币进金通道建设】

一份关于如何在指定区域获取数字人民币以及回收数字人民币红包的用户的详细教程已经发布，要求他们在收到红包后“上车”。跟随一则“小广告”，北京商报记者与一位声称“海南数字人民币红包3折起”的用户取得了联系。

今日北京商报记者表明来意后，对方首先询问了目前红包金额和获取路径。今日北京商报记者获悉，在JD.COM App上，他通过不同银行获得了近100元的数字人民币红包。对方表示，网络平台只能收回交通银行发放的20元红包的50%，交易完成后再通过微信转账。

更重要的是，当被问及如何操作时，对方表示需要提供手机号、登录密码、支付密码和验证码等信息，对方会登录数字人民币账户进行处理。当北京商报今日记者进一步询问红包是否被商家消费，是否存在风险时，对方仅回复:“没有风险。”

北京商报今日记者获悉，进入1 1后，长沙、海南、成都、青岛、深圳等多个试点省市启动了新一轮数字人民币红包发放。在线上，JD.COM科技联合交通银行、邮储银行、中国建设银行为1 1试点地区开设数字人民币红包活动专区，包括成都专属红包。

今日北京商报记者通过JD.COM App进一步体验发现，登录用户的数字人民币App后才能打开相应的银行钱包，且新用户均涉及个人真实信息的注册。根据目前各地区红包试点规则，参与领取数字人民币红包需要GPS定位确认领取人位置。这也意味着，所谓的红包“代领”交易还需要向对方提供多条隐私信息。

在现实消费场景中，用户拿到数字人民币红包后，可以在支持数字人民币的线下商户或线上渠道进行无门槛的等价消费。

博通分析高级分析师王蓬博指出，围绕数字人民币红包的此类交易的安全性无法得到保障。用户无法控制提供登录信息后的后续交易。“试点地区的数字人民币红包主要特点是金额小、频率高，目的是让更多用户参与其中。普通用户在参与所谓的代持和套现时，更容易造成自己的资金损失。”

一级账户（法定虚拟货币）回收时存在洗钱风险。

值得一提的是，除了提现和回收红包外，也有“不法分子”打起了数字人民币账户的主意，公开有偿收回用户的数字人民币账户。

根据用户提供的信息，有用户在数字人民币相关贴吧发布了“领取一个日入5位数的数字人民币钱包账户”“如果你有数字人民币钱包账户，想赚钱请联系我”等消息，当场“被用户普及”。

蒂韦斯克斯

1 1月15日，北京商报记者在贴吧中以“一级钱包账户”为关键词进行搜索，发现无法查看相关内容。虽然发帖用户没有介绍回收数字人民币钱包账户的具体目的，但一些用户关注到了这一消息，并直言这种行为是为了诱导用户升级钱包进行洗钱，这是严重的经济犯罪。

王蓬博还表示，数字人民币账户是公民的敏感信息之一，尤其是一种钱包账户，涉及大额交易。这种收购的目的主要是为了“掩护”非法套现和洗钱，这肯定是非法的，提供账户补偿的公民个人也需要承担相应的连带责任。

另一方面，北京商报记者注意到，自1 1月以来，多地警方披露了利用数字人民币洗钱的违法案例。根据警方披露的案件细节，包括出租和出售数字人民币钱包在内，也有许多犯罪分子通过出租其数字人民币钱包获利，并最终卷入洗钱案件。

北京商报今日记者从一位银行业从业人士处了解到，根据钱包实名制登记力度，数字人民币可分为五类，开户数量、余额上限和支付限额各不相同。第五类钱包主要针对海外用户，钱包可以匿名开通。

北京商报今日记者实际体验发现，目前普通用户开立数字人民币账户，多为前四类钱包，上限为1 10，000元，单笔交易限额为2000元。通过数字人民币App，可以直接升级钱包类别。

根据上述银行从业人员的介绍，可以远程开通两到五类钱包，其中一类钱包必须在银行网点柜台签约。一类和二类钱包的余额上限和支付限额相对较高，因此一些不法分子最近开始使用数字人民币钱包转移资金。目前，相关银行已经开始对数字人民币钱包采取必要的风险控制措施。

苏宁金融研究院高级研究员黄大支表示，数字人民币钱包是实名制的产物，出租或出售数字人民币钱包涉嫌帮助违法犯罪，属于违法行为。

妥善保管个人信息【比特币矿机】避免卷入风险。

作为当下炙手可热的新生事物之一，数字人民币在餐饮、出行、娱乐等多方面为用户带来了便利，也成为不法分子的“目标”。

除了上述提到的套现和洗钱，北京商报今日记者此前曾多次报道，不法分子打着数字人民币的旗号进行各类诈骗活动，但其本质仍是通过获取用户交易的相关信息转移账户内的资金，给用户造成损失。

“随着推广范围的逐步扩大，数字人民币也成为不法分子利用的工具。”王蓬博表示，数字人民币洗钱是利用新技术实施的典型犯罪。未来如何继续提高运营、数据和信息的安全性，有效打击利用数字人民币洗钱也是一大看点。

王蓬博认为，不法分子利用数字人民币实施非法行为，特别是洗钱，不是长久之计。从数字人民币的特点来看，首先发行会有分级限制，其次在保护用户个人隐私的前提下数据可追溯，有助于打击反洗钱。

对于普通用户如何避免参与犯罪行为，保护自身财产安全，王蓬博指出，金融账户是个人的核心身份信息之一。消费者切不可贪小便宜或被不法分子为短期利益所利用，而应妥善保管自己的信息。

黄还强调，普通消费者应打消对所谓【如何做空比特币】数字人民币获利的“薅羊毛”心态，进行返现和套现；提高自我安全意识，警惕任何获取数字人民币App登录和交易密码的企图。一旦有侵权行为，发现账户被盗，应及时向公安机关报案，避免财产损失。

北京商报今日记者岳品瑜廖蒙

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