原创｜李鬼！假冒法定数字币涉刑

来源:小撒律师石姐陪同央行启动数字货币DCEP试点。公众知道中央数字货币推广的大趋势，但对DCEP的实施知之甚少。近期，一些不法分子借用DCEP的政策背景，打着享受国家数字货币红利的旗号，误导公众，吸引存款。为了防止耽误，撒姐通过本文对这种模式进行刑事法律分析，供大家参考。Txry3sAh行为概述在一个名为“央行国际大钱包”的推广群里，管理员说只要参与推广，拉人下载注册“央行国际大钱包”，就有利润。理由是“为推广使用DCEP，国家共拨付10.2万亿推广奖励资金，8000亿国际和4000亿国内政策奖励，用于个人和企业提前推广使用。”根据集团提供的《央行国际钱包推广详解》，国内主要推广对象为民营企业和民营企业。具体操作是，公司法人先用手机号注册“央行国际钱包”，然后去银行开通企业账户的DCEP收支功能，将企业账户与“央行国际钱包”绑定，让公司上下游企业层层复制这个操作。具体来说，公司销售商品时，先给下游企业开具发票，下游企业需要用DCEP给公司付款。对方通过向公司账户支付DCEP完成交易后，会在24小时内在公司的“央行国际钱包”中收到央行2%的奖金(税后20%)。【以太坊是骗局吗】DCEP现状其实早在20 191月13发布实施的《关于发行或推广中国人民银行假名法定数字货币的公告》就指出:中国人民银行从20/kloc-0目前来看，还在研究测试过程中。市场上的“DC/EP”和“DCEP”都不是法定数字货币，法定数字货币推出日期不准确。时至今日，中国人民银行等金融监管部门或相关立法机构均已对央行数字货币[Qibao.com数字货币]的规定做出了示范文件，但仍仅限于法定的数字货币实验区和试点。结合北京市地方金融监督管理局发布的《推进金融领域“两区”建设工作方案》、浙江省人民政府发布的《中国(浙江)自由贸易试验区深化改革开放实施方案》、广东省人民政府发布的《广东省建设国家数字经济创新发展试验区工作方案》等因地制宜的文件， 我国法定数字货币试点项目的实施由地方政府或地方金融监管机构牵头实施，尚未到“推广”阶段。 没有官方机构的背书，声称被授权组织实施数字货币推广项目就是诈骗。NLtEQTEH涉嫌推广“央行国际钱包”并邀请公众下载该软件的行为可能涉及刑事犯罪，收费取决于不同阶段可能的商业模式。具体来说，第一，由于“央行国际钱包”不具备国家机关的授权和背书，央行数字货币尚未进入推广阶段，行为人通过虚构事实使用户陷入认知错误，符合诈骗罪的构成要件。如果用户基于此向“央行国际钱包”支付款项，并将其变为所谓的央行数字货币，则上述行为将符合《中华人民共和国刑法》(以下简称《刑法》)第二百六十六条规定的诈骗罪的犯罪构成，行为人可能以诈骗罪被追究刑事责任。二是行为人违反金融管理规定，在社交媒体上宣传其“央行国际钱包”软件，同时承诺高额回报。如果行为人允许社会不特定多数人的资金进入其软件(包括因期限错配而占有)，其行为将符合《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第1条规定的条件，行为人由此可能构成《中华人民共和国刑法》第176条非法吸收公众存款罪。如果行为人实施了以非法占有为目的吸收资金的行为，如携款潜逃等，则该罪可能上升为《中华人民共和国刑法》第192条中的集资诈骗罪，量刑较重。第三，行为人有“参与推广，邀请人注册，享受分红”的宣传表述，“央行国际钱包”的表述不实。比如邀请人注册后，老用户给新用户注入资金可以获得一定比例的报酬，介绍老用户的用户或管理员也可以获得一定的报酬。行为人作为组织、领导者，可以构成《中华人民共和国刑法》第二百二十四条规定的组织。第四，行为人未经金融监管部门或者有关机构许可，允许不同主体使用其开发的“中央银行国际钱包”进行业务资金支付结算，其行为属于《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第三款后半段“非法从事资金支付结算业务”，可能构成非法经营罪。法律建议在区块链领域遇到一个名为DCEP的项目时，撒姐的团队给出了以下建议:首先，投资人应该要求项目方提供背书文件和运营资质，或者在其公共网站或软件上查询这些文件并保留。其次，投资者应根据前述文件主动向该领域相应监管部门询问核实项目的真实性，以其书面回复为准。最后，投资者要关注项目相应领域的国家机关及其规范性文件，用常识推断项目的真实可能性。MyzMyyJH【数字货币币群】写在最后。数字货币，央行，还在试点阶段，很多因素还不清楚。撒姐在这里提醒你，不要被打着DCEP幌子的骗局给忽悠了。集中式数字货币应该以官方机构发布的信息为基础。今天的分享到此结束。感谢您的报告/反馈。

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