刺破虚拟货币黑灰产业链：“易容式”交易如何封堵？

来源:上海证券报刺破虚拟货币黑灰产业链:如何封杀“易容”交易？三大协会18联合发布公告，矛头直指当下的虚拟货币炒作。此前，银行业早已开始“封杀”虚拟货币交易，但一直无法彻底切断人民币与加密货币的联系。比如OKEx等app，仍然可以使用银行卡、微信、支付宝等。实现买卖法定货币虚拟货币的交易。场外交易(OTC)和“矿工”出售虚拟货币都为人民币和虚拟货币交易提供了隐藏的渠道。三大协会公告要求，金融机构要充分利用科技手段，加强对虚拟货币交易涉及的账户和资金的监控，及时采取暂停相关账户交易、注销相关账户等措施，并向有关部门举报线索。必要时，对有关部门的调查和考察工作给予支持和配合。业内人士认为，如果要彻底封杀虚拟货币，相关部门需要在更深层次上提升技术，加强对进出境资金交易的监控。“好办”的交易逃避监管。监管部门早已禁止银行卡、微信、支付宝渠道用于虚拟货币资金交易充值提现，但虚拟货币交易平台仍有规避银行风控的对策。M04JUlTa记者体验了某交易平台的交易流程，发现如果需要将人民币兑换成比特币(BTC)、泰达币(USDT)等虚拟货币，只要与卖家协商好兑换货币的费用，平台就会将投资者引导到一个交易入口。买家只需上传银行卡、身份证信息和人脸识别信息，平台会向交易对手发出指令，提供一张银行卡信息或二维码。买家付款后，平台会把钱发放给卖家。【比特币挖矿客户端】【比特币是否违法】一位资深炒币人士告诉记者:“如果你在交易的备忘录中写了BTC，银行可能会直接停止你的交易。不写，就是两个不知道为什么的人之间的转移。”这也使得很多交易逃脱了银行和支付机构风控系统的监控。通过这个渠道，很多交易平台可以帮助交易者促成交易。目前法币和虚拟货币的兑换主要有两种方式:一种是场外C2C交易，由场外平台“撮合”；二是直接从矿商手里买，适合大量买入的机构或投资者。中国通信行业协会区块链委员会轮值主席于佳宁表示，场外交易是散户投机者经常使用的交易方式。9月20日17国内监管部门对所有涉及虚拟货币和法币交易的平台进行整改，通过平台直接交易的路径被堵死。此后，买家转向C2C支付渠道。比如，A需要向B购买比特币或泰达币(USDT)，A使用法定货币(支付渠道不限于微信、支付宝、银行卡)向B的个人账户转账；转账成功后，场外交易平台催促B将虚拟货币转账给a，这种场外收款方案实际上让买卖双方承担了更大的风险。如果卖家收到一笔来源不明的款项，一旦涉及刑事案件，卖家将被公安机关追查，银行账户将被冻结。在我国判决的多起案件中，相关经营者均构成包庇罪。在场外交易中，TEDA货币是场外交易的关键。作为一种稳定的货币，其价值锚定美元，在交易中起到准现金的作用。据统计，USDT交易占比特币交易的一半以上。百度百科TEDA币介绍目前虚拟货币兑换基本全球化。如果要在交易所存现金，会带来大量的法律和监管成本，不同国家的法律对加密货币交易的态度也不一样。因此，为了避免这些问题，交易所不接受现金，而是支持建立货币稳定的交易。稳定货币的出现，让各种虚拟货币交易更加隐蔽。比特币矿工也是比特币的主要卖家。特斯拉首席执行官埃隆·马斯克(Elon musk)表示，少数大型矿业公司控制着市场上绝大多数的比特币。矿工将比特币转移到加密货币交易平台，也可以向机构和投资者出售比特币。这类投资者往往是大贸易商，他们与矿商的交易都是用法定货币完成的。在业内人士看来，贸易商与矿企之间的资金往来往往涉及跨境行为，交易双方不会直接标注资金用途。考虑到许多国家和地区的监管协调，一个国家的监管当局很难简单快速地识别这种转移。强监管敲响警钟。对于场外交易的投机者来说，为了防止日交易被冻结，他们需要频繁“倒卡”，从而催生出一条黑灰产业链，帮助这类交易者提供支付结算服务。近日，场外圈备受关注的赵东案开庭，给众多投机者敲响了警钟。DFund创始人赵东被控“非法经营”，通过向网络犯罪分子提供支付结算帮助，帮助信息网络犯罪活动。5月12日，杭州市西湖区人民法院判决赵东、赵鹏等人至少偿还赌博黑灰产款3 1 100万元，赵东获得场外业务相关分红的70%。目前，全国范围内打击、惩治和惩处非法销售电话卡、银行卡的力度将继续加大，利用虚拟货币洗钱的犯罪也将受到严惩。如果场外交易者明知资金来源不合法，仍然帮助转移资金，很可能构成犯罪。那么，有什么办法可以堵住炒币的支付渠道呢？一位区块链的技术专家告诉记者，因为链条上的交易可以追踪，所以大额交易可以通过历史链条上的记录查看。这是监管部门追踪可能出现问题的资金的方式。他建议，专业人士应该跟踪链条上的交易，这在一定程度上可能包含可疑交易。他表示，银行机构在监控系统内资金流向时，可以对一些使用陌生账户频繁进行大额转账的企业或个人进行标记，追根溯源，识别是否存在违法行为。此外，虚拟货币交易通常涉及跨境转移，需要逐步制定统一的国际加密货币监管标准。相关部门需要高频监测跨境资金流动，打击可疑的虚拟货币交易。三大协会今日联合发文，要求金融机构要充分利用科技手段，加强对虚拟货币交易涉及的账户和资金的监控，及时采取暂停相关账户交易、注销相关账户等措施，并向有关部门举报线索。必要时，对有关部门的调查和考察工作给予支持和配合。报告/反馈

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