【网信普法】谨防非法集资，这些干货你必须知道！

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防范非法集资宣传月

绥中荣美

我给大家准备了相关法律知识的干货。

谨防被骗！

1。什么是非法集资？

是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以承诺还本付息或者给予其他投资回报的方式向不特定对象吸收资金的行为。

2.什么是非法集资？

是指发起、领导或者组织实施非法集资的单位和个人。

3.非法集资对社会有哪些危害？

非法集资活动具有极大的社会危害性。

（1）非法集资导致参与人遭受经济损失。不法分子通过欺骗手段聚集资金后，挥霍、浪费、转移或非法占用资金，因此参与者很难追回资金，严重时甚至血本无归。

（二）非法集资严重干扰正常经济金融秩序，极易引发社会风险。

（3）非法集资极易引发社会不稳定，严重影响社会和谐。

4.非法集资有哪些特征？

同时符合以下四个条件的，涉嫌非法集资:

（一）未经有关部门依法许可或者以合法经营的形式吸收资金；

（二）通过互联网、媒体、推介会、传单、手机信息等方式向公众宣传；

（三）以货币、实物、股权等形式还本付息或者支付回报的承诺。在一定时期内；

（4）向公众吸收资金【以太坊受益】，即不特定的社会对象。

5.非法集资有哪些常见的“马甲”？

（一）不具有不动产销售的真实内容或者不以不动产销售为主要目的，通过返本销售、售后包租、约定回购、出售不动产份额等方式非法吸收资金的；

（二）通过转让林权、代为管理等方式非法吸收资金的；

（三）以种植（养殖）、出租种植（养殖）或者联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；

（四）以商品回购、代销等方式非法吸收资金。没有销售商品或者提供服务的真实内容或者以销售商品或者提供服务为主要目的的；

（五）以虚假转让股权或者销售不具有股票、债券发行真实内容的虚构债券等方式非法吸收资金；

（六）不具有募集资金的真实内容，以境外资金方式非法吸收资金或者销售虚构资金的；

（七）没有销售保险的真实内容，以假冒保险公司或者伪造保险单据等手段非法吸收资金的；

（八）以点对点借贷、投资股票、虚拟货币交易等方式非法吸收资金。；

（九）以委托理财、融资租赁等方式非法吸收资金；

（十）通过提供“养老服务”、投资“养老项目”、销售“老年产品”等方式非法吸收资金；

（十一）利用“俱乐部”“社团”等民间组织非法吸收资金；

（十二）其他非法吸收资金的行为。

6.非法集资涉及的主要犯罪有哪些？

主要涉及两个罪名:一个是非法吸收公众存款罪，一个是集资诈骗罪。

7.非法吸收公众存款罪怎么判？

犯非法吸收公众存款罪、扰乱金融秩序罪的，处三年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处10年以上有期徒刑。

8.犯【比特币MLM】等集资诈骗罪怎么判？

数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑。

9.非法吸收公众存款罪在什么情况下会被处罚？

非法吸收或者变相吸收公众存款，有下列情形之一的，依法追究刑事责任:

（一）非法或者变相吸收公众存款数额在10万元以上的；

（2）非法吸收或变相吸收150以上公众存款对象；

（3）非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失50万元以上的。

非法吸收、掩饰公众存款数额在50万元以上或者给存款人造成直接经济损失数额在25万元以上，具有下列情形之一的，依法追究刑事责任:

（1）曾因非法集资被刑事调查；

（二）两年内因非法集资受过行政处罚的；

（3）造成不良社会影响或者其他严重后果的。

10。非法吸收公众存款的数额是多少？

具有下列情形之一的，应当认定为刑法第176条规定的“数额巨大”:

（一）非法吸收或者变相吸收公众存款数额在500万元以上的；

（二）非法吸收或者变相吸收公众存款500人以上的；

（3）非法吸收或者变相吸收公众存款，造成存款人直接经济损失250万元以上的。

1 1。非法吸收公众存款的数额是多少？

具有下列情形之一的，应当认定为刑法第176条规定的“数额特别巨大”:

（一）非法吸收或者变相吸收公众存款数额在5000万元以上的；

（2）非法吸收或【爱沙尼亚数字货币许可证】变相吸收公众存款对象5000人以上的；

（3）非法吸收或者变相吸收公众存款，造成存款人直接经济损失2500万元以上的。

/克洛克-0/2。非法吸收公众存款罪在什么情况下可以从轻或者减轻处罚？

非法或者变相吸收公众存款的数额应当以行为人吸收的资金全额计算。提起公诉前积极退赃、赔偿以减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚；起诉后退赃退赔的，可以酌情考虑作为量刑情节。

/克洛克-0/3。什么情况下非法吸收公众存款可以免于刑事处罚？

非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常生产经营活动，在起诉前能够偿还吸收资金的，可以免予刑事处罚；情节明显、轻微、无害的，不作为犯罪处理。依法不需要追究刑事责任或者免予刑事处罚的，依法移送有关行政机关。

/克洛克-0/4。什么情况下会以集资诈骗罪定罪处罚？

以非法占有为目的，以欺诈手段非法集资的，以集资诈骗罪论处。

有下列情形之一的，以欺诈手段非法集资可被视为“以非法占有为目的”:

（一）募集资金后未用于生产经营活动，或者与募集资金规模明显不成比例，致使募集资金无法回笼；

（二）肆意挥霍集资款，致使集资款无法返还的；

（三）携带资金逃跑的；

（四）筹集的资金用于违法犯罪活动的；

（五）逃避、转移资金、隐匿财产、逃避资金返还的；

（6）隐匿或销毁账户，或进行虚假破产或破产以逃避归还资金；

（七）拒不交代资金去向，逃避返还资金的；

其他可以认定为以非法占有为目的的情形。

/克洛克-0/5。集资诈骗数额达到多少才会被认定为“数额较大”？

集资诈骗数额在10万元以上的，认定为“数额较大”。

/克洛克-0/6。集资诈骗金额达到多少才会被认定为“数额巨大”？

集资诈骗数额超过1000000元的，认定为“数额巨大”。

/克洛克-0/7。集资诈骗的数额如何计算？

集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，并扣除案发前返还的数额。行为人支付的用于集资诈骗活动的广告费、代理费、手续费和回扣，或者用于行贿、送礼等支出不得扣除。行为人因集资诈骗支付的利息应当计入诈骗数额，但本金未归还可以扣除的除外。

/克洛克-0/8。单位犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪如何定罪处罚？

按照新解释规定的自然人犯罪的定罪量刑标准，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员定罪处罚。

/克洛克-0/9。为非法集资提供虚假宣传的广告经营者、发布者如何处罚？

广告经营者、广告发布者违反国家规定，利用广告对与非法集资活动有关的商品或者服务作虚假宣传的，依照刑法第二百二十二条的规定，以虚假广告罪定罪处罚:

（一）违法所得数额超过10万元的；

（二）造成严重危害后果或者恶劣社会影响的；

（三）两年内利用广告作虚假宣传受到行政处罚两次以上的；

④其他情节严重的情形。

20.通过传销活动向社会公众非法吸收资金，构成非法吸收公众存款罪或集资诈骗罪，同时构成组织、领导传销活动罪的，如何处罚？

依照处罚较重的规定定罪处罚。

2/克洛克-0/。参与非法集资遭受的损失谁来承担？

参与非法集资所遭受的损失由集资参与人自行承担，参与人的利益不受法律保护。

22.非法集资的合同是否有效，投资回报能否得到支持？

非法集资属于违法行为，集资参与人与集资人签订的合同无效。非法集资合同中约定的利息条款也无效，投资回报不受法律保护。

23.发现非法集资活动怎么办？

一旦发现企业或者个人有非法集资活动，应当及时向公安机关举报，公安机关应当立案侦查。作为集资人，要注意收集非法集资活动证据，协助公安机关办案，避免心存幻想，以免造成更大损失。

24.偿还和筹集资金的资金来源是什么？

非法集资余额；

非法集资所得或者其他资产转化及其收益；

（三）非法集资人及其股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员和其他相关人员从非法集资中获得的经济利益；

（四）非法集资人隐藏或者转移的非法集资资金或者相关资产；

（五）非法集资获得的广告费、代言费、代理费、好处费、返利费、佣金、提成等经济利益；

（六）其他可以作为清退资金的资产。

25.在亲戚、朋友或单位为特定对象吸收资金是否涉嫌非法集资？

未经向社会公示，以向特定对象吸收亲友或单位资金的方式吸收公众存款不属于非法或变相吸收公众存款。

26.取得工商部门的营业执照和行业监管部门的许可证后，可以向社会公众吸收资金吗？

向社会公众吸收资金属于特许金融业务，必须取得金融监管部门的许可，否则涉嫌非法集资。

27.取得营业执照和金融监管部门的许可后，是否有可能涉嫌非法集资？

有可能。如果超出金融监管部门允许的范围向社会公众吸收资金，也可能涉嫌非法集资。

28.金融机构员工有可能非法集资吗？

存在。银行、保险、证券等金融机构的从业人员，由于专业知识和金融机构工作身份的加持，往往更容易混淆。

29.非法集资的常用手段有哪些？

首先是承诺高回报。犯罪分子往往编造“天上掉馅饼”、“一夜暴富”的神话，向投资者承诺高额回报。非法集资者为了骗取更多人参与集资，往往在集资初期就承诺按时足额还本付息。集资达到一定规模后，他们偷偷转移资金或携款潜逃，给集资者造成经济损失。

二是编造虚假项目。不法分子大多通过注册合法公司或企业，打着响应国家产业政策、开展创业创新的幌子，编造各种虚假项目，有的甚至组织免费参观考察，骗取公众信任。

三是以虚假宣传造势。不法分子往往花重金进行宣传，聘请明星代言、明星站台，在各大广播、电视、网络等媒体发布广告，在知名报纸刊登采访文章，雇人广泛散发传单，进行社会捐赠等方式制造虚假声势。

第四是利用家人行骗。一些非法集资的参与者为了完成或增加业绩，有时会采取传销的方式，利用家族关系和地缘关系，编造高额回报的谎言，并招募亲戚、朋友、同学或邻居加入，使参与者迅速扩散，非法集资规模不断扩大。

30.非法集资有哪些常见套路？

Step 1:画饼。非法集资者会编织一个或多个尽可能高的项目。打着“新技术”、“新革命”、“新政策”、“区块链”、“虚拟货币”的幌子，描绘出一幅预期收益丰厚的蓝图，将集资参与者的胃口“吊起来”，给他们一种“不要错过”、“机不可失”的错觉。非法集资者一般会画“饼”，尽可能吸引参与者的注意力。

第二步:造势。动用一切资源，把声势做大。非法集资者通常会举办各种宣传活动，如新闻发布会、产品推介会、现场观摩会、体验日、知识讲座等。组织团体旅游、视察等。，并赠送米面油、话费等小礼品；大量或真或假的“技术认证”、“获奖证书”、“政府批文”展示；发布一些领导视察的视频资料，和政府官员、明星合影；故意把活动选在政府会议中心和礼堂，因为场面大，规格高，欺骗性极大。

第三步:吸金。试着把钱从你的口袋里拿出来。非法集资者通过返利、分红的方式让参与者初尝“甜头”，让他们相信把钱放在他那里不仅有可观的收益，而且比放在自己口袋里更安全。参与者不仅自己掏钱，还动员亲朋好友加入，集资金额越来越大。

第四步:逃跑。非法集资者往往在“吸钱”一段时间后跑路，或因原本就是“庞氏骗局”的人去楼空，或因经营不善，资金链断裂。集资参与者经济损失惨重，甚至血本无归。

因此

当你遇到这种情况时，

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原标题:《谨防非法集资，这些干货你一定要知道！》

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