「北京商报3·15特别策划」虚拟货币 “地下”庞氏骗局

■随着数字货币的爆发式发展，新物种成为人们关注的焦点。虚拟货币交易也应运而生，交易和商业模式日益丰富多变，与现场交易的关系更加紧密复杂。■一些新型陷阱是以“高额返利”为噱头的暴涨创富的虚拟货币交易，吸引了许多人参与，往往是带有传销性质的庞氏骗局，也成为消费者需要面对的新风险。自20 18以来，监管部门对国内虚拟货币交易场所和ICO活动的清理整顿措施不断升级。然而，在打击之下，虚拟货币投资的乱象屡禁不止，一些交易从地上转移到了地下。据《今日北京商业》记者调查，目前虚拟货币交易市场上有不少“推广者”。这些人活跃在各大婚恋网站和盈利高且稳定的社区，向投资者介绍虚拟货币交易，盈利倍数高达100%。一些平台转移到海外，继续提供比特币和人民币之间的场外交易，以各种方式逃避监管，参与方式比以前更加隐蔽。CFP/图高利率诱惑投资近日，北京商报记者调查后发现，目前各大婚恋网站和社区中有不少“推广人”以高额且稳定的利润向投资者介绍虚拟货币交易。记者以投资新手的身份在社区发布消息，询问虚拟货币交易的具体情况。一名“推荐人”随即添加了记者的联系方式。据“推广人”介绍，“目前国内很多平台都不卖币，但他这里还是有一手资料的。”【pls虚拟货币】视频截图随后他向记者介绍了这个名为“XUSDT”的平台。经过深入调查发现，该平台需要推广码才能注册。主要交易货币有比特币、以太坊和柚子币。按照上述“推广人”的说法，“只要按照我们的操作，基本上稳赚不亏。建议新手首次投资3000-4000元，资金多久可以合理控制仓位”。他举例说，例如，如果比特币的价格为3800美元，比特币的价格上涨了$ kloc-0/0，投资者将获得$ kloc-0/0的收益。但是，如果有比特币期货合约，买入价为3800美元，比特币价格上涨10，则可以赚1000，利润倍数为100%。当记者进一步询问如何购买时，该人士表示，只有经过实名注册和邀请才能有资格进入投资界进行了解。一位业内人士告诉记者，比特币期货合约实际上是利用杠杆撬动更多资金进行合约交易，以获取多倍利润。针对盈利模式和风险防控问题，北京商报今日记者向“XUSDT”平台发送了采访提纲，但截至发稿时，其未收到回复。在调查过程中，记者还接触到一种名为“环保币”的交易模式。只要注册的实名认证通过，一台矿机和2台。1“环保币”将获得，投资者将通过操作矿机采矿、收集硬币并再次出售货币来获利。记者注意到，在“环保币”交易模式中还有一种“云算力”体验模式。“云算力”运行时间为1440小时，预期年化收益率为200%。运行8640小时后，预期年化收益率高达350%。资深区块链专家何叶楠对今日北京商报记者表示，“云算力”是指投资者花钱购买矿机一定期限的租赁权，由专业矿机管理平台提供租赁服务，这与众筹的概念有些类似。目前很多虚拟货币的价格都比较低，甚至很多【以太坊矿机转让】都无法覆盖挖矿成本。如果继续减少，可能是挖矿亏本，赚不到钱。此外，如果平台不能很好地管理矿机的挖矿成本和运营成本，它可能不会赚钱。一般来说，利润高且稳定的虚拟货币交易往往是具有传销性质的庞氏骗局，以“高额返利”为噱头吸引多人参与，商业模式通常为“入会费”“吸引人头”“组建层级团队付费”等，以达到不断吸收会员费从而积累财富的目的。除了国内的乱象，一些平台被转移到海外继续提供比特币和人民币之间的场外交易，从而以各种方式逃避监管。在吉隆坡工作的中国人钟昀呈最近就遇到了这样的困惑。钟昀呈告诉记者，在国外有很多人玩比特币，所以他们接触到虚拟货币交易平台是因为他们急需资金。据钟昀呈介绍，在吉隆坡，上述交易平台可以支持美元和马来西亚林吉特交易，也可以操作人民币。比特币主要通过交易所购买，然后转移到支持其他外币或人民币交易的交易所，从而出售投资者需要的货币。虽然身在海外的钟昀呈也听说过虚拟货币的监管规则，但最终她还是无法忍受高额稳定利润的诱惑。经过几次操作，钟昀呈失去了所有的本金。何进一步指出，海外网站的安全性是未知的。一旦资金被犯罪团队窃取，取证困难，国内法律难以管辖，投资者可能陷入无处申诉的境地。对于这种模式，中国（香港）金融衍生品投资研究院院长王红英对今日北京商报记者表示，这种虚拟货币交易所的主体是私人机构，存在很大的经营风险。此外，这一虚拟货币交易平台的支付结算系统是在一些不受监管的地区注册的。这种方式（比特币现在多少钱）可以最大程度地避免相关国家的法律监管，这给投资者的权利保护带来了技术障碍，因此造成了大量的欺诈行为。2018/kloc-0 10月26日，中国互联网金融协会发布的《关于防范境外ICO和虚拟货币交易风险的提示》中提到，随着世界各国政府对加强虚拟货币领域监管的重视，一些境外交易平台可能会被东道国政府强制取缔，一些境外交易平台因存在明显的合规风险而被限制准入。在此背景下，国内投资者转向境外平台参与交易将面临一定风险。何叶楠建议，投资者在投资各类虚拟货币之前，必须仔细评估自己的风险偏好和资产。“投资者必须在第三方资金托管和国家法律保护的前提下，以公平、公开的竞价方式进行交易。”王红英说。建立黑名单制度面对虚拟货币交易屡禁不止的现象，业内人士建议对有问题的海外ICO项目建立黑名单制度。何叶楠认为，应加强对虚拟货币本身的研究，清醒把握虚拟货币对法定货币使用、金融秩序和金融稳定的影响，提前做好前瞻性对策。加强对异常账户、异常账户、境内外汇款、可疑账户存取款行为的监测；通过区块链等行业自律协会加强对虚拟货币行业技术应用服务主体的认知，有序引导虚拟货币交易所加快转型。在如何监管方面，何叶楠强调，金融主管部门要会同公安部门加强对辖区内虚拟货币交易场所或虚拟货币交易场所的排查、整治和清理，发现一家关闭一家；网信办、工信部等相关部门要联合执法，加强协调监测，全面封堵和清理涉嫌提供虚拟货币链接的网站和apps王红英还提议，数字资产交易必须在国家许可的交易平台上进行。此外，数字货币交易必须对应一定的实物资产，公开竞价交易模式必须在受监管的交易所进行，这也是未来数字资产交易所的发展方向。北京商报记者孟宋艺彤/文报道/反馈

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