币安认罪领罚43亿美元之后：头把交椅能否保住，严监管走向何方

近日，迁安及其创始人赵昌鹏与美国司法部达成协议并认罪，引发币圈震动。

当地时间112月2日1 day，钱安和赵昌鹏与美国司法部达成协议，将允许钱安继续运营。其中，迁安对洗钱、无证汇款和违反制裁的指控认罪，将支付43亿美元罚款；赵昌鹏承认违反了美国反洗钱的相关法律法规，同意支付5000万美元罚款，并辞去CEO职务。

美国司法部官方网站发布的新闻稿。

赵昌鹏认罪，以1.75亿美元保释。他将于2024年2月23日面临量刑听证会。但由于其主动坦白，最终刑期预计不会超过18个月。

目前，彼岸是全球最大的加密货币交易所。上述事件是否会影响迁安“行业老大”的地位？此次监管事件会对加密行业产生什么影响？

中国通信行业协会区块链委员会联席主席、香港区块链协会名誉主席余佳宁对本报(www.thepaper.cn)表示，这一事件象征性地表明，加密资产交易所在全球范围内仍面临严峻的合规挑战。即使是市场上最大的加密资产交易所也存在严重的合规缺陷，尤其是在反洗钱(AML)和客户身份验证(KYC)等关键合规领域。

货币安全球作为最大加密货币交易所的地位会被动摇吗？

这一监管事件和高额罚款非常【soc数字货币】，迅速引发了市场对货币安全性的质疑。截至112月22日晚间，相关数据显示，在过去的24小时内，投资者已从彼岸撤出约9.56亿美元。

比特币资深研究员洪对本报表示，43亿美元的罚款看似很高，但不需要一次性缴纳，可以从每天的利润中慢慢缴纳，对币安的运营会有很大的负面影响，但不是致命的，但为币安的合规运营扫清了道路。从公开消息披露的违法行为来看，相比FTX肆意挪用用户资金的行为，币安的自律性还是很高的，并没有过度损害用户利益。对于货币安全的使用者来说，目前没有更好的选择。所以比安的市场份额会明显下降，但还是能维持目前的地位，未来可能还有提升空间。

于佳宁认为，这一事件势必会对比安的全球市场地位造成一定影响。尽管比安仍然是世界上最大的加密资产交易所，但其声誉和客户信心无疑受到了其面临的法律问题和巨额罚款的影响。客户担心该机构还可能面临其他司法管辖区的合规问题和监管挑战。如果比特币矿机计划的全球业务被进一步审查，可能导致比特币需要调整其业务模式，以满足更严格的国际监管标准，从而限制其业务潜力，并导致运营成本大幅增加。

与此同时，在监管压力不断加大的背景下，其他交易所可能会通过加强合规、增强透明度等方式与彼岸争夺全球市场份额。于佳宁表示，经过此次事件，迁安也将进行自查，调整经营策略，有利于迁安长期稳健发展，提升长期竞争力。

碧安事件和FTX风暴事件有什么区别？

碧安事件很容易让人联想到去年的FTX闪电风暴。两者都引发了美国监管机构的严格监管。

去年年初1 1，前加密货币交易所负责人FTX暴露于流动性危机。去年1 1月1 1日，FTX创始人班克曼-弗里德(Bankmann-fried)在社交媒体上宣布，FTX集团超过30家，包括FTX、美国子公司FTX.us、阿拉米达研究(Alameda Research)等

1 1今年年初，美国曼哈顿联邦法院的一个陪审团认定班克曼·弗里德全部七项罪名成立，包括洗钱和欺诈。FTX创始人可能面临1 10年的最高刑期。

洪指出，任意挪用、窃取用户资金，是明显的主观恶意犯罪，是对用户财产的侵害。而货币安全的问题主要是合规不到位，客观上方便了洗钱，没有侵犯用户财产。这是两者的根本区别。

于佳宁认为，货币安全主要涉及合规问题，违反了美国的一些金融法规。相比之下，FTX的雷霆风暴事件是因为FTX没有将用户的资金存放在独立、单独的账户中，甚至挪用了近10亿用户的资金进行自营交易并造成较大损失。公司内部经营存在重大问题，包括关联交易风险、挪用客户资金、公司治理结构缺陷等。虽然迁安面临罚款和法律责任，但不存在像FTX那样的流动性危机或破产风险。

一位加密货币观察人士告诉该报，FTX雷霆风暴(比特币大师)的本质是挪用用户的资产，这是任何市场、监管机构和相关利益方都不能容忍的。货币安全问题是行业野蛮发展阶段不可避免的。“即使货币更加注重合规和与各国监管机构的合作，也难免会有一些瑕疵。认罪交罚款，接受监督，更符合各方利益。”

“加密行业需要进一步接受监管”

在毕安和赵昌鹏认罪的当天，美国财政部长珍妮特·耶伦表示，“为了确保遵守美国的法律法规，今天的历史性处罚和监管标志着虚拟货币行业的一个里程碑。任何想要从美国金融体系中获益的机构，无论位于何处，都必须遵守保护我们所有人免受恐怖分子、外国敌对势力和犯罪侵害的要求，否则将面临后果。”

根据上述加密货币观察人士的分析，此事的本质是加密货币行业已经成长为一个不可忽视的市场。从美国的角度来看，这么大的市场不会完全失控。一方面要规避不可控的风险，另一方面也要在这个市场中获取利益。

他认为，这次货币安全监管事件对于加密市场来说，相当于靴子落地，消除了一个隐藏的地雷。其他加密货币交易所，如果规模很大，完全不受美国控制，也可能成为美国监管机构的目标。但有了迁安的案例，只要交易所本身问题不大，就不会造成太大的震动。

“必安事件代表着加密行业需要进一步接受监管。一方面，加密机构要更加注重合规性，避免出现不可控的问题。另一方面，他们应该加强与监管机构和传统金融利益集团的合作，并向传统金融利益集团转移一些利益。”上述加密货币观察人士表示。

于佳宁指出，虽然加密资产在一定程度上具有分散性和匿名性的特点，但由于市场规模的扩大、监管机构的日益关注以及“雷电”事件的频繁发生，合规成为影响加密资产机构发展前景的关键因素。未来全球加密资产交易机构将趋于主流化、制度化、合规化、稳定化。随着加密资产市场的不断增长和成熟，监管机构将更加关注该领域的投资者保护和金融稳定，并将对主体登记、反洗钱要求和具体监管措施提出更严格的要求。

美国加密产业的未来监管趋势

洪认为，美国[茅台数字货币]的法律有很长的追溯时间，加密货币交易所因为长期没有明确的法律和监管体系而野蛮生长。在这个过程中，必然会出现各种违法违规行为，得不到及时纠正。这种“黑历史”是普遍现象，是市场运作的合理结果。根本原因是法律和监管不到位。

于佳宁预计，货币安全监管事件发生后，美国监管部门对加密资产市场的监管将更加深入、全面和系统，更加注重保障公共安全和金融稳定。未来可以预计，美国监管部门对密码资产机构的监管将趋于系统化、规范化和精细化，监管政策将更加完善，尤其是在消费者和投资者的保护方面，可能会出台更加细化的规则和措施。

同时，还将重点打击洗钱、恐怖融资等利用加密资产的非法金融活动，通过更加积极的执法行动净化市场。

此外，随着加密资产市场的全球化，美国可能会加强与其他国家监管机构的合作，并逐步形成国际监管协调机制，特别是在跨境交易和反洗钱方面。

“这一事件可能促使各国监管机构在全球范围内加强对加密资产交易平台的监管，甚至可能成为加密资产行业合规进程的关键转折点，对提高行业规范和投资者保护水平产生深远影响。”于佳宁说。

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