全面封禁虚拟币交易进行时，虚拟币产业链企业被注销

全面禁止虚拟货币交易的“行动号角”由北京吹响！据中国人民银行营业管理部7月6日发布的消息，近日，北京市地方金融监管局会同中国人民银行营业管理部、怀柔区政府相关部门，对涉嫌为虚拟货币交易提供软件服务的北京道道文化发展有限公司（以下简称“道道文化”）进行清理整顿，责令该公司注销，官网已暂停运营。

这是地方金融监管部门首次关停涉嫌为虚拟货币交易提供软件服务的企业，也被认为国内全面禁止虚拟货币交易已进入实施阶段。不久前，中国人民银行有关部门约谈了部分银行和支付机构，明确银行和支付机构不得为相关活动提供开户、注册、交易、清算、结算等产品或服务。国务院金融委第五十一次会议指出，要严厉打击比特币挖矿和交易行为，坚决防止个体风险向社会领域传导。

受访专家表示，国内虚拟货币已进入从生产到流通的全面监管阶段。虚拟货币的无序炒作和野蛮发展侵蚀了国家货币主权，扰乱了经济金融秩序，严重危害国家金融安全。虚拟货币具有去中心化和匿名性的特点。如果没有强有力的监管，将为跨境洗钱和恐怖主义犯罪提供便利。但暴涨暴跌的行情加剧了金融市场动荡，或可能诱发系统性金融风险。

全面禁止虚拟货币

虚拟货币将被整顿，然后加码。近日，北京市地方金融监管局会同中国人民银行营业管理部、怀柔区政府相关部门对涉嫌为虚拟货币交易提供软件服务的取通道文化进行清理整治，并郑重警告辖区内相关机构不得为虚拟货币相关经营活动提供营业场所、商业展览、营销宣传、有偿导流等服务。辖内金融机构、支付机构不得直接或间接为客户提供与虚拟货币相关的服务。

根据工商信息，道道文化成立于2002年4月20日/KOOC-0/6/KOOC-0/3，并于2002年6月0日/KOOC-0/8简单注销。注册地为北京市怀柔区，注册资本为300万元人民币，法人代表为龚伟/KOOC-0/00。

北京市金融监管部门对涉嫌为虚拟货币交易提供软件服务的企业进行清理整顿，是我国全面禁止虚拟货币交易的真实写照。前不久，中国人民银行有关部门就为炒作虚拟货币交易提供服务问题约谈了工商银行、农业银行、建设银行、邮储银行、兴业银行、支付宝等部分银行和支付机构。

人民银行有关部门指出，各银行和支付机构必须切实履行客户身份识别义务，不得为相关活动提供开户、注册、交易、清算结算等产品或服务。被约谈的工商银行、农业银行、建设银行、邮储银行、兴业银行和支付宝均发布声明:禁止利用机构服务进行虚拟货币交易。

在禁止金融机构和支付机构提供虚拟货币相关服务之前，对虚拟货币交易所和“地雷”的封锁也已经开始。微博账号被封禁后，虚拟货币交易所中的“火币”、“币安”、“okex”等关键词在6月初被百度和微博封禁。

知情人士曾对《国际金融报》记者表示，目前，中国监管部门尚未承认虚拟货币交易所的合法性。“事实上，这种不规范的交易是不允许的，之前已经进行了整改，但仍有大量的人通过交易所参与虚拟货币的交易，其中包含洗钱等风险。全面禁止和断开交易环节是整改的一部分。”

此前，20021年5月中旬，三家行业协会发布公告，重申法币与虚拟货币的兑换以及虚拟货币之间的兑换、为虚拟货币交易提供信息中介和定价服务等活动违反相关法律法规，涉嫌非法集资、非法发行证券、非法出售代币和优惠券等犯罪活动。国务院金融委第五十一次会议指出，要严厉打击比特币挖矿和交易行为，坚决防止个体风险向社会领域传导。随后，新疆、云南、四川等地相继清理关停虚拟货币“挖矿”项目。

北京中银律师事务所高级合伙人、中国银行区块链与数字货币法律研究中心主任刘晓宇在接受《国际金融报》记者采访时表示，从虚拟货币的法律属性来看，监管部门重申虚拟货币仍是“虚拟商品”，坚决拒绝其“货币”属性；从金融机构监管来看，坚决禁止金融机构和支付机构开展与虚拟货币相关的交易活动和相关服务；从消费者的角度来看，鼓励消费者不要参与虚拟货币交易的投机行为，相关政策要求“打击比特币交易”。

上海成金田律师事务所合伙人曾政对《国际金融报》记者表示，国内虚拟货币已进入从生产到流通的全面监管阶段。20 13《关于防范比特币风险的通知》和20 17《关于防范代币发行融资风险的公告》【北京比特币矿机】初步建立了“虚拟货币”和“代币”的监管框架，今年发布的《关于防范虚拟货币交易投机风险的公告》显然将打击虚拟货币交易上升到了维护经济金融秩序。

防范和控制金融风险

国内全面禁止虚拟货币交易，在受访专家看来，主要是为了阻断虚拟货币风险的传导。

复旦大学金融研究院兼职研究员董希淼对《国际金融报》记者表示，近年来，以“数字货币”为幌子的非法虚拟货币投机活动，或非法代币发行融资（ICO）和非法传销活动急剧增加。一般来说，买卖或使用比特币等虚拟货币可能存在市场、交易、技术和合规四大风险。

首先是市场风险。比特币等虚拟货币进入交易市场的规模是有限的，这容易给投资者造成“奇葩商品也能活”的错觉，容易被少数机构投资者或个人影响力所控制。特别是，基于集团的“挖矿”的兴起很容易导致大型机构或组织收购比特币，从而操纵比特币市场和价格。

第二是交易风险。很多投资者往往抱着一夜暴富的心态，交易杠杆通常会放大到5倍甚至更高，这是一种巨大的交易风险。巨大的市场震荡之下，大量高杠杆投资者瞬间“爆仓”。此外，在过去的20 19年中，虚拟货币“提现难”的问题日益明显。

第三是技术风险。虚拟货币交易平台的抗风险能力能否与交易量的快速增长相匹配，区块链等技术能否经受住安全性的考验，都是虚拟货币交易市场面临的现实问题。这家跨国比特币交易平台被黑客利用，导致该平台托管的比特币丢失。

第四是合规风险。由于虚拟货币具有高度匿名性和分散分布的特点，不仅完全脱离实体经济，而且更容易成为洗钱、贩毒、走私和非法集资等违法犯罪活动的工具。该交易不仅不受法律保护，还触碰了法律底线和红线。比特币衍生品和“空气币”充斥着庞氏骗局和各种谎言。

曾峥指出，过去几年虚拟货币作为另类投资，成为电信诈骗、开设赌场等犯罪或跨境洗钱犯罪的工具，严重破坏了我国市场经济秩序的稳定。虚拟货币也可能在本质上冲击主权货币。为保护数字货币主权，提升人民币在全球货币体系下的竞争力，有必要加强对现有虚拟货币体系的监管，防范金融风险。

中南财经政法大学数字经济研究院执行院长潘鹤林对《国际金融报》记者表示，自20 17起就开始了对虚拟货币交易的整治，近期进一步收紧。央行谈到了金融机构，政策还强调虚拟货币交易是非法的。北京的整改是一项地方推广政策，将虚拟货币排除在国内金融体系之外并实施该政策。

潘鹤林指出，过去几年，虚拟货币在全球范围内产生了一波泡沫投机浪潮，许多海外金融机构参与其中。但虚拟货币不具有担保的属性，价格具有较高的波动性，最终可能导致虚拟货币泡沫的破裂。一旦虚拟货币泡沫破裂，风险将传导至金融机构。中国采取行动禁止虚拟货币交易，正是为了阻断虚拟货币风险的传导，防微杜渐，防患于未然，践行金融审慎原则。

价格波动下跌。

受国内全面禁令影响，比特币价格近期徘徊在3.5万美元左右，与今年4月份6万多美元的价格相比，已经接近“腰斩”。随着比特币价格的大幅下跌，以太坊、Coin Security、Ripple、dogecoin和莱特币等虚拟货币也随之下跌。

事实上，虚拟货币的崩溃已经成为常态。5月19日，比特币一度跌破4万美元/枚，价格达到前三个月低点。随着比特币的大幅下跌，整个加密货币市场迎来了大幅下跌。截至2002年5月19 14: 05，以太坊和莱特币的跌幅在24小时内分别达到15.98%和/kloc-0。

在5月13日6点左右，比特币的价格经历了快速下跌，最低达到45，500美元，与盘中高点相比超过美元1 10，000，24小时内接近15.29%。以太坊跌超/克洛克-0/0%，瑞波跌超/克洛克-0/7%。最近，火热的柴犬币一度在当时的24小时内下跌了40%以上，dogecoin下跌了17%。

此前在4月23日上午，比特币跌破5万美元，为3月8日以来首次。随后在15: 59的同一天，比特币跌破48000美元。4月18日上午，比特币在一小时内暴跌近8000美元，盘中跌幅超过15%。

每一次，特殊硬币与数字货币相比的崩溃也推动了虚拟硬币的集体崩溃。当比特币跌破5万美元大关时，Ripple下跌超过15%，以太坊下跌超过9%，至2253美元左右。当比特币在一天内暴跌15%时，以太坊暴跌20%，Coin Ann暴跌17%，瑞博暴跌26%，dogecoin暴跌19%，莱特币暴跌28%。

董希淼指出，与一般投资产品相比，比特币等虚拟货币具有投机性、投机性和波动性。由于交易市场的不成熟和监管规则的不完善，虚拟货币交易的风险极高。特别是在中国这样的新兴经济体中，金融市场和投资者的素养还有很大的提升空间，因此通过严格的措施加强对虚拟货币的监管不仅是必要的，而且是紧迫的。

董希淼建议，下一步，我国应完善法律法规，采取针对性措施，开展虚拟货币挖矿和交易活动集中整治活动。同时，应进一步加强和改进投资者教育，增强教育的针对性和有效性，提高普通投资者对虚拟货币的风险识别和防范能力。公众应充分了解比特币等虚拟货币的性质和风险，抵御诱惑，保护自己的钱包，不参与任何形式的交易或投机。此外，我国应加强国际监管合作，共享监管信息，解决虚拟货币跨境监管中的诸多问题。

记者|余继超

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