“跑分平台”、虚拟货币竟成跨境洗钱新通道

近日，杭州市公安机关破获一起利用“跑分平台”和虚拟货币为跨境赌博、电信网络诈骗等黑灰产提供资金支付渠道和结算服务的犯罪团伙，涉案金额500多亿元。公安专家认为，在我国各部门严厉打击跨境赌博、加强资金监管的背景下，犯罪团伙引入“跑分平台”，以虚拟货币结算的方式为跨境洗钱提供了新渠道。此类犯罪迅速升级，手法极其隐蔽，对我国外汇管理和金融秩序构成严重威胁，亟需采取有针对性的防范措施。

赵乃玉绘

“跑分平台”每月淘走近10亿元黑金

20 19月下旬，杭州市公安局西湖分局在工作中发现一个名为“天天向上”的App平台，该平台使用多个个人微信和支付宝二维码进行转账，为境外赌博网站和电信诈骗团伙的非法所得提供流转结算服务，平台从中赚取了大量结算费用。

西湖区公安分局副局长魏东表示，经初步调查，仅20 19年6月至9月，平台注册会员拆分客户7万余人，流转资金量达500多亿元，产生结算能力近300亿元，平均每月向上游黑灰产提供近100亿元。

通过对平台“人员链”“资金链”“技术链”“利益链”的深入分析，警方逐步摸清了犯罪组织架构。

经查，20 19年初，境外犯罪分子华某远程操控境内人员搭建“Sky【区块链数字货币证券交易所简介】”平台，引入上游黑灰产平台资金支付需求，通过“分级代理、分级抽头”等方式招募大量“跑分客户”开展“跑分”业务。

20 19下半年，为规避风控资金监管，该团伙引入数字货币的“跑分”模式尝试转型。非法资金被转换为以USD 1: 1锚定的TEDA货币（USDT），然后进入“跑分平台”的资金链。经收网查明，“天天向上”平台为跨境赌博、电信网络诈骗等900余个上游黑灰产提供资金支付渠道和结算服务，使300多亿元资金流出监管。

2020年5月27日，杭州警方组织150名警力在全国范围内开展收网集群行动。截至目前，已抓获境内技术团队、代理商、大规模跑路客户、主要上游黑灰商家、虚拟货币交易团队等85余人，查封扣押冻结资产6500余万元，查处黑灰产平台2个。

多个犯罪产业链编织地下资金通道

“随着我国对洗钱犯罪打击力度的不断加大，传统的三方支付极有可能被监管，各类黑灰产收单主体的交易风险将增加。”杭州市公安局经侦支队政委王飞说，“此时作为第四方支付的‘跑分平台’异军突起，发展迅速，呈现出多条犯罪产业链融合的趋势。”

以赌博平台为例。赌客有在赌博平台充值的需求，赌博平台会将需求发送到相应的“跑分平台”。平台会根据充值金额需求生成订单放在App前端，跑步子平台抢单。成功后，它将上传自己的二维码并通过反向链接传输给赌徒，赌徒将支付。随后，“跑分平台”将确认订单完成并转账并扣除相同金额的跑分平台押金。【以太坊钱包注册】

办案民警季金军介绍，“跑分平台”的优势在于跑分客户场景不限、支付简单、佣金返还持续；对于上游黑灰产而言，其具有安全“隐身”、风险“下沉”和资金“导流”的优势。

据悉，截至目前，仅“天天向上”一个平台的注册人数就超过10万人，已对接5000多个历史商家账号。

王飞认为，当前“地下钱庄”犯罪主要呈现以下特点:

——业态升级很快。从1。0版用手机和银行的黑卡搭建洗钱“水房”，到2。0版用多个二维码“聚合支付”，再到3。0版虚假跨境贸易套保资金，再到4。0版二维码“跑分”，再到5。0版本案涉及的数字货币“跑分”，前后不过几年时间，尤其是区块链。

-有许多衍生犯罪链。为维护犯罪生态，该平台发展了大量“扒手”、数字货币兑换商、代理商和“黑卡”经销商，同时也催生了大量帮助信息网络犯罪活动、妨害信用卡管理、非法经营等犯罪行为。

——逃避打击的能力强。犯罪团伙选择构建海外数据，引入数字货币以逃避国家外汇管制和金融监管，清理大量黑灰产非法所得并将其安全运输到利益集团高层，以避免公安机关的调查和打击。

迫切需要整合全链条资源。

“与传统地下钱庄相比，‘天天向上’子平台融合了区块链技术，以锚定价格的虚拟货币作为洗钱渠道，隐蔽性更强，对社会危害更大。”杭州警方相关负责人说。

-严重破坏国内银行监管体系。平台收入转换为数字货币后，难以跟踪和监管，“跑分平台”中的资金形成隐性闭环，国家银行系统对交易资金的监管链失效。

——严重破坏国家外汇管理制度。本案所涉TEDA货币以数字货币形式兑换和流通，实质上影响了外汇平衡，挑战了人民币作为国家信用货币的权威性和外汇法定货币的唯一性。

——极大助长了跨境赌博等上游黑灰产和电信网络新型犯罪的犯罪气焰。该案涉及的“漂白”资金流向和资金渠道出口方向基本都在境外，造成了大量资产外流，助长了上游犯罪。

——犯罪辐射性强、影响面广。在跑分客户的末端，由于进入门槛低、返利大的诱惑，平台有较为完善的代理发展体系，辐射速度快、基础体量大，有数万人参与犯罪；在平台方面，由于技术难度较低且源代码激增，因此构建一个简单的运行子平台并不困难。网络上也充斥着出售跑分平台代码的广告，“跑分平台”的辐射速度也很快。

“打击地下钱庄事关国家金融经济安全和国民经济社会发展大局。要始终保持高压严打态势，坚持问题导向、标本兼治，坚持境内境外同步、线上线下融合，坚决斩断黑金跨境通道。”杭州市委常委、公安局长金枝说。

金枝认为，随着新型犯罪团伙多链条融合升级，传统公安打击模式已不适应，需要坚持多警种合成作战，加强与人民银行、国家外汇管理局等部门的沟通协调；加强线索联合研判和传递，建立健全涉案资金快速侦办协作机制；加强国际执法合作，大力缉捕逃犯。

业内人士表示，目前美国的加密货币反洗钱工作交由专门机构负责，比特币等虚拟货币按照“货币服务行业”进行监管。该机构对数字货币的监管涵盖从持有到交易的所有环节，以及传统金融机构和数字货币证券交易所。中国对加密货币的监管也应不断升级，不能仅靠禁止交易来停止加密货币市场的运行。我们可以建立配套的资金监管系统，借助科技完善追踪机制，同时进行国际合作，形成威慑，使洗钱犯罪分子不再嚣张，使区块链不再成为法外之地。

注册有任何问题请添加 微信：MVIP619 拉你进入群

文章转载注明 网址：https://netpsp.com/?id=65137