USDT灰产调查：贩毒、网赌、洗钱

文字|深潮DeepFlow

USDT等加密货币正成为收取毒资的“绿色通道”。

“与微信支付宝转账相比，加密货币的流向没有完全可验证的信息。买卖双方都很安全。”一位涉毒人士在自建博客网站上写道。

加密货币，金融史上的一次伟大实验。它的发明始于2009年名为“中本聪”的账户撰写的一篇题为“比特币:一种点对点电子现金系统”的论文。它生来就有去杠杆和硬通货的使命，也埋下了一颗定时炸弹。由于其匿名性，它逐渐成为犯罪分子的最爱，其中USDT（泰达币）是最受欢迎的。

USDT不仅用于买卖毒品，还被用于网络赌博、洗钱和资本外逃等黑色产业。

沈超TechFlow采访并调查了参与加密货币黑色产业链的各方，试图呈现USDT的隐秘角落。

和USDT一起买大麻

“与微信支付宝转账相比，加密货币的流向没有完全可验证的信息。买卖双方都很安全。”周晓（化名）在自己的博客网站上写道。

周晓表示，因为有了比特币，想要购买自己的“飞叶”的人不必担心。在交易所购买比特币需要实名认证，但这只能证明你购买了比特币（投资了比特币）。至于比特币去了哪里，为什么去了哪里，“如果你不主动，没有人知道。”

“你可以说你看到了今年比特币的上涨，你投资了一些比特币。然后我转到了我的另一个比特币钱包。我在纸上写了另一个钱包密码，但它不见了。这几天我还在找。”他介绍。

周晓经营着一家在线毒品交易平台，主要帮助国内玩家代购大麻、LSD等新型毒品。

像周晓这样利用加密货币买卖毒品、“拿命赚钱”的人不在少数。

据Justice.com报道，一对长春夫妇使用比特币地址收取和转移毒资。

妻子刘将自己的比特币账户交给了丈夫马。马用该账户收取毒资并提现到刘的银行卡上用于转移毒资，共计10【以太坊发行价】万余元。

检察官审查案件后认为，刘某仍将该比特币账户提供给马某用于收取毒资并提供银行卡转移毒资，符合洗钱罪的构成要件。

今年1月20日，法院采纳了检察院的量刑建议。马某犯贩卖毒品罪，判处有期徒刑3年2个月，刘某犯洗钱罪，判处有期徒刑6个月。

周晓之所以在逃，是因为他的比特币地址难以追踪。他表示，自己的比特币地址是通过椭圆加密算法离线批量生成的，地址和对应的密钥是随意生成的，而且是随意生成的，没有限制。

周晓曾经选择了三种加密货币进行转移:比特币、USDT和自己的电子人民币。

他最初选择了比特币，但后来由于熊市中BTC价格下跌，卖家要求进行对冲交易，所以他使用稳定币USDT转账。

USDT是Tether公司推出的一种加密货币，与法定货币美元1 USDT= 1 USD挂钩，即每次发行1 USD代币时，其银行账户将由1USD担保。

最近，他还准备推出电子人民币。他介绍，该币的安全性和私密性都有很大提高，而且其币值稳定。一直以人民币1: 1的价格锚定，只有买过的老用户使用。

像周晓这样精通加密货币并灵活运用的人越来越多。他们游走在法律的边缘，在加密货币的隐蔽下“用生命赚钱”。

加密货币的灰色世界

“我的账户上有90万USDT。“阿尔巴（化名）在缅甸勐腊经营一家线下赌场。他告诉作者，他需要每天将现金兑换成现金或USDT。

根据Chainalysis报告的数据，从7月20日19到2020年6月，超过500亿美元的加密货币从东亚地址转移到海外地址。其中，超过180亿美元的是USD T。

加密货币在灰色产业中主要有三种用途:贩毒、网络赌博和资本外逃。这是一条隐藏的灰色产业链，鱼龙混杂。

以跨境转账为例。在20 16中，一位知乎用户介绍了自己的跨境转账操作:他在国内交易所购买了比特币，然后将其转移到Bitfinex。提现前，平台必须验证个人信息，并按照提示填写他的身份证、护照和地址证明。提现后，平台将收取0手续费。1%，最低20美元。这样，整个比特币跨境汇款流程就完成了。

知情人士告诉沈超TechFlow，上述方法是可行的，他们试图将中国的地址打给美国交易所，并将其转换成美元，然后转移到美国账户上，“但这只是一个例子”。

如果上述操作仅限于个人探索，需要你自己承担风险，那么随着数字货币的普及和发展，已经出现了使用加密货币跨境汇款的产业链。

“我们做美元和澳元。”季楠（化名）说，他只需要“告诉我们收款银行是私人账户还是公户，注册在哪个银行，在哪个地区，账户可以在一个工作日内收到”。如果客户是一个家庭，它将以贷款和债务的名义，如果客户是公户，它将以劳动报酬的名义。

季楠介绍说，与传统的银行电汇几周和高达5%的手续费相比，USDT汇款的手续费较低（接近于零），而且汇款立即到账。

“最低价格是5000英镑（USDT），价格不封顶。如果价格超过/克洛克-0/百万（USDT），请提前告诉我。”季楠表示，客户转让的目的一般是做美股交易或买房或移民。

与上述跨境转账的“简单”操作相比，加密货币的专业跑路团伙更加隐秘和庞大。

“润分”一词起源于电脑或手机的性能测试，但润分在支付领域有了新的含义。

过去，网络赌博平台会购买大量银行卡来收钱。但这样做的成本非常高——收到一张银行卡需要几十万。一旦银行卡被封，钱就会流向水漂。

20 18年后，跑步模式开始兴起。市场上有许多子平台，它们利用众包大大降低了洗钱成本。这些跑步平台声称“只要你有二维码，躺在家里就能赚钱”。

跑步选手在跑步平台缴纳保证金（例如1 10，000元）并上传自己的微信和支付宝收款二维码。充值玩家通过支付方对接将钱支付给跑步玩家，收到1 10，000元后跑步结束。跑分平台会给跑分玩家一定比例的佣金，并将10万元的保证金转给赌博平台。

“这类似于运送资金的滴滴打车。滴滴打车是运人的，我们是运钱的。”据跑分者称，在整个过程中，赌博平台没有参与资金的流动，跑分者成为洗钱工具。

USDT是一种新的数字货币支付方式。传统跑分，跑人民币；USDT得分，但它控制着USDT。

上述跑步爱好者表示，USDT跑步的最大优势是分散交易。“中间没有资金池，有效防止资金被大面积冻结。此外，还有USDT作为中间环节，整个过程是无缝交易，不会被跟踪。我们的交易量足够大，可以分散交易。”

“我们为赌博平台提供存取款服务。”QQ上的一位跑分者表示，在交易加密货币USDT时，“您可以获得本金佣金、单笔结算以及10，000本金150 ~ 200元的佣金，这些佣金将直接返还到您的银行卡中”。

据沈超TechFlow介绍，这类跑分团伙在QQ群、百度贴吧、闲鱼等平台引流，然后用蝙蝠、电报、纸飞机等通信软件沟通交易细节，并在交易所购买加密货币，最后将货币转移到跑分平台。最常用的加密货币是USDT。

“有一些运行U，U输入Y（人民币）。这种人很少，90%以上都是骗取人们资金的人或骗子。”阿尔巴说，即使面对面交易，也有突然消失的情况。

法网恢恢疏而不漏，打击加密货币洗钱行动即将到来。

严厉打击

“不可能像以前那样猖獗了。”阿尔巴介绍，最近风声紧，他不再接受USDT的业务，而是用现金换现金，比例为100: 105。

9月24日，在北京举行的第九届中国支付清算论坛上，公安部国际合作局局长廖金荣指出，中国每年流出的赌博相关资金超过1万亿元，并使用专门命名的加密货币转移赌博资金。

“在最近的案件中，发现一些赌博团伙利用虚拟货币收取和转移赌博资金，甚至在缅甸的一些地区，以虚拟货币投资为由进行网络赌博。这种新型数字货币渠道无法被冻结，匿名性也很难追踪，这给我们打击治理带来了巨大挑战。”

今年以来，全国各地如火如荼地开展“反洗钱”和断卡行动。

10 10国务院打击治理电信网络新型犯罪工作部际联席会议部署在全国范围内开展“断卡”行动，严厉打击和惩治贩卖电话卡、银行卡违法犯罪活动。

加密货币无疑是攻击的重点领域。一些场外加密货币供应商也受此影响，被冻结卡甚至被调查。

根据刑法对洗钱的立案标准，为洗钱提供账户的人将被立案起诉，最高可处“五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱金额百分之五以上百分之二十以下罚金”。

今年6月8日，惠州警方捣毁一个利用USDT数字货币运营第四方支付平台的犯罪团伙，抓获涉案嫌疑人76名，查处涉案网络支付工作室4个，捣毁网络赌博团伙2个。

该案是中国侦破的首例利用USDT数字货币为违法犯罪活动提供在线支付服务的案件。经初步核查，该平台已运营近15个月，为境外120个赌博网站和70个投资诈骗平台提供资金结算服务，涉及金额12亿元。

TechFlow发现USDT因其稳定的价值和隐蔽性越来越受到犯罪分子的喜爱。无论上述贩毒、网上赌博还是跨境转账，USDT都被无一例外地使用。

USDT是罪魁祸首？

与普遍看法相反，中国最受欢迎的加密货币不是比特币，而是USDT。

根据Chainalysis的报告，USDT在今年6月击败了比特币，成为东亚最受欢迎的加密货币。其中，中国的比例最高。报告称，“Tether已成为中国加密货币用户事实上的法定货币替代品，是向比特币和其他标准加密货币过渡的主要手段”。

根据谷歌趋势，USDT热是中国大陆最热的，辐射到整个中国地区。

目前，USDT的总市值超过了19110亿美元，但在20 17年后，这一数字将几乎达到110亿美元的规模。短短三年时间，USDT的市值实现了19 1倍的跨越式增长。

这些快速发布的USDT应用场景在哪里？

早在20 19年7月，Coindesk就报道了俄罗斯跨境贸易中使用USDT的案例，“20%的销售是比特币，80%是USDT”，一位俄罗斯场外交易商人表示，“中国企业每天购买的USDT总额可以达到10至3000万美元”。

事实上，USDT已经成为最“开箱即用”的加密货币，它也与火山灰生产密切相关。围绕USDT的犯罪越来越严重。根据中国检察网的数据，今年已有85起USDT相关犯罪案件，而在2020年之前，只有5起案件。

这一趋势已被各国监管所察觉，立法正在临近。

今年9月，欧盟正式提出了加密资产和稳定币的监管框架，明确表示欧盟现有金融法律未涵盖的所有加密资产都将被纳入监管。

日前，英国财政部发表声明称，正在起草一份标准的私人稳定币，同时也在研究数字货币央行作为现金替代品的可能性。

回到国内，2020年10月23日公布的《中国人民银行法修订草案》第二十二条规定:“任何单位和个人不得在市场上制作、销售代币券和数字代币替代人民币。”

根据上述内容，USDT在跨境转账、洗钱和灰色生产领域取代了人民币法定货币的地位，也是中国加密货币用户事实上的法定货币替代品。

【数字货币最新消息】

USDT会爆发风暴吗？雷雨是什么时候？恐怕这是悬在每个加密货币用户头上的问题。

在一些极客眼中，技术是无辜的，只有心怀不轨的人才会使用。然而，越来越多的加密货币犯罪案件的出现也提醒我们，技术不能完全免除人性的邪恶。

妖怪从瓶子里出来了。比特币钱包公司Xapo的总裁Ted Rogers这样描述BCH分叉内战。这句谚语来自《天方夜谭》中阿拉丁神灯的故事，意思是一旦神怪释放了瓶子，就会对世界产生不可逆转的负面影响。今天，这句话仍然可以用于USDT等加密货币。

“比特币生来就有去杠杆化和硬通货的使命，而USDT是当前交易所高杠杆的来源。一种货币理论上被更多人使用是好事，但如果使用仅限于黑产和投机，我们是否应该看看加密货币的初心？”马克尔道中国区负责人潘超曾评论道。

（尊重受访者意见，文中周潇、阿尔芭、季楠均为化名）

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