@所有巢湖人，如何识别和防范非法集资，快转给家人、朋友！

2020年防范非法集资宣传月

正式拉开帷幕

今年活动的主题是

“守住钱包，保护幸福家庭”

今天，让我们一起来学习一下。

如何识别和防范非法集资

▼▼▼

非法集资的定义和基本特征

非法集资是违反国家金融管理法律法规，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为。非法集资行为应具有非法性、公开性、诱导性和社会性四个特征，具体如下:

非法货拉拉:未经有关部门依法批准或以合法经营形式吸收资金；

宣传:通过媒体、推介会、传单、货拉拉消息等方式向公众宣传。

引诱:承诺以金钱、实物、股权等形式偿还本金和利息或支付回报。在一定时间内；

社会货拉拉:向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

BDljwwJP【Keywords:185】去做非正式的财务管理，在工作中要小心谨慎，做推销员也是有风险的。

根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》，为他人非法吸收公众资金提供帮助并从中收取代理费、好处费、返利费、佣金、提成费等费用的，构成非法集资共同犯罪，依法追究刑事责任。

非法集资的形式和常用手段

（一）非法集资的主要形式。

非法集资活动涉及内容广泛、形式多样。从目前的案例来看，主要包括债权类、股权类、商品营销类、生产经营类四大类。主要有以下几种形式:

8axX 1BNp 1，以种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。；

2。以发行或者变相发行股票、债券、货拉拉、投资基金等权利凭证或者期货交易、典当等名义进行非法集资；

3.以认领股份、参与分红等方式非法集资；

4.通过会员卡、会员卡、座位卡、优惠卡、消费卡等进行非法集资。；

5.以“投资理财”方式非法集资；

IUPZZZGTV 6。以“电子商店”“电子百货”等现代电子网络技术构建的“虚拟”产品为手段非法集资，到期回购；

VNHD8HvC7。将财产、不动产和其他资产平分，并通过出售其股份的处置权非法集资；

H87B3o9t8。通过互联网以设立投资基金的形式非法集资；

9.以“电子黄金投资”形式非法集资；

10，以其他形式非法集资。

nesafgqnjghtbox 4（2）非法集资常见套路

为引诱群众上当受骗，达到非法集资的目的，犯罪分子通常采取以下手段骗取群众钱财。

1，装饰门面，营造实力假象。罪犯往往是既定的。办理营业执照、税务登记等手续看似合法，实际上他们没有金融资质。这些拉拉的办公室高端豪华，或宣传国资背景，或通过各种媒体甚至央视投入巨资包装宣传，或在高端场所（如人民大会堂）举办推介会和知识讲座，邀请名人、学者和官员在平台上造势，展示与领导的照片和各种奖项，更具欺骗性。

2.编造投资项目以消除人们的疑虑。从过去的农林矿业开发、民间借贷、房地产销售、原始股发行、特许经营等形式来看。，逐步升级包装成投资理财、财富管理、金融互助理财、海外上市、私募股权等各类财富管理项目。，并承诺保本、回购、低风险、高回报。

NtiQ7gD93，混淆投资概念，普通人很难判断。犯罪分子将在当地证券交易中心的上市吹成了上市，并将在美国场外市场的上市与在纳斯达克的上市混为一谈；有的利用电子黄金、投资基金、网络炒股等新名词迷惑群众，冒充新型投资工具或金融产品；有的利用专卖、代理、加盟连锁、消费增值返利、电子商务等新型经营方式欺骗人民群众投资。

4.承诺高额回报，编造“暴富”神话。高利诱惑是所有诈骗犯罪分子欺骗群众的唯一手段。起初，犯罪分子按时足额支付早期投资者的本金和利息，然后他们抢劫彼得以支付保罗，并用后来人的钱支付先前的本金和利息。达到一定规模后，他们秘密转移资金并携款潜逃。

5，拉拢亲朋好友，利用家人行骗。一些非法集资参与人为了完成或增加自己的业绩，有时会采取传销的方式，不惜利用自己的家庭关系和地缘关系编造高额回报的谎言，以吸引亲戚、朋友、同学或邻居加入其中，使参与者迅速扩散，集资规模不断扩大。

如何防范非法集资？

（1）在以下情况下向公众募集资金时要保持警惕:

1，打着“看广告赚外快”“消费返利”的幌子；

2.假借境外投资名义从事股权、期权、外汇、贵金属等。；

3、投资养老行业可以获得高额回报或“免费”养老、“以房养老”养老等。；

4.以私募股权参与和合伙为幌子，但不办理企业工商登记；

5.打着投资虚拟货币和区块链的幌子；

6.打着“扶贫”“互助”“慈善”“影视文化”的幌子；

7、在街头、商场、超市等散发投资理财等内容的广告传单；

8、以组织考察、旅游、讲座等方式吸引老年人；

9、“投资、理财”货拉拉，货拉拉的服务器是在境外；

10。要求以现金或个人账户或海外账户支付投资款。

（二）防范非法集资，“三思而后行”法。

四看。融资是否合法，不仅取决于是否获得企业营业执照，还取决于是否获得相关金融许可证或经金融管理部门批准。二是看宣传内容是否含有或暗示“保底、无风险、高收益、稳赚不亏”等内容。第三，看商业模式，是否有实体项目，项目是否真实，资金投向何处，如何盈利。第四，看集资的参与者是否主要针对老年人等特定群体。

三思而后行。想想你是否真正了解产品和市场情况。二是产品是否符合市场规律。再三考虑自己的经济实力是否有抗风险能力。

等了一晚上。当你遇到相关的投资和筹款宣传时，你必须避免头脑发热，先征求家人和朋友的意见，然后推迟一晚再做决定。不要盲目相信宣传、熟人介绍和专家推荐，不要被高额利润诱惑而盲目投资。

（三）审慎投资，防范非法集资陷阱。

:第一，不要轻易相信所谓的高息“保险”和高息“理财”。高收入意味着高风险；

第二，不要被小礼物打动，不要接受“先还利息”之类的诱饵，记住天上不会掉馅饼；

三是通过正规渠道购买理财产品。不与银行、保险从业人员签订投资理财协议，不接受从业人员出具的任何收据或借条；在购买保险过程中，尽量做到“三查两配合”，即通过保险、客户热线、监管部门、行业协会，对人员、产品、证件进行核对，配合转账支付【关键词239】并配合回访。

第四，注意保护个人信息，发现涉嫌非法集资要及时投诉举报。巢湖市公安局举报电话:110；巢湖市办公室举报电话为055 1-82328770。

不小心参与非法集资活动怎么办？

1，集资参与人如发现所投项目涉嫌非法集资，或已被公安机关立案侦查，应及时携带相关证据材料主动向公安机关报案。报告可以采用书面或口头形式，并可同时登记身份信息和投资信息。

2.证据材料一般包括:①书面协议，如投资协议、销售合同、货拉拉用户信息页面截图等。（2）支付“集资款”的相关凭证，如收据、收据、第三方支付转账记录等。；③通讯记录，如短信、微信、货拉拉聊天【Keywords 135】、电子邮件、电话录音等。（4）宣传材料，如纸质或网络渠道中的宣传材料，尤其是涉及虚假宣传和虚假承诺的宣传材料。

防止非法集资

除了意识到自己之外，

你也应该告诉你的家人和身边的朋友。

尤其是家里的老人。

我们应该保护他们免遭非法集资

保护你的幸福家园！

来源:巢湖发布

原标题:@所有巢湖人，如何识别和防范非法集资，快转给家人朋友吧！》

阅读原文

注册有任何问题请添加 微信：MVIP619 拉你进入群

文章转载注明 网址：https://netpsp.com/?id=64556