315关注：盘点“数字货币”骗局和相关监管政策

20/kloc-从2009年8月宣布中央银行数字货币（DCEP）准备就绪的消息后，其表现如何，与其他数字货币有何不同，以及何时登陆成为市场关注的焦点。

然而，随着数字货币的热潮，打着“数字货币”标签的虚拟货币非法活动屡禁不止。3/克洛克-0/5指日可待。为了让更多人了解数字货币背后的一些诈骗套路，移动支付网将整理一些常见案例。

利用概念热潮，发行货币筹集资金是常见的套路。

数字货币、区块链、大数据、人工智能...近年来的热门概念往往容易被一些不法分子盯上，包装成骗局。

案例1:2020年3月，根据微博中网友的消息，用户最近通过OTC支付了5万元，第二天银行卡被冻结，但长时间联系不上商家。用户多次向火币货拉拉投诉无果，与客服沟通，态度敷衍。最终，他们只是通过微博爆料，警告投资者谨慎使用火币OTC。而且这也不是火币场外交易第一次涉及黑产和洗钱。20 18 1 1上个月底，一名大学教师被电信诈骗，被骗了18万元后报警。通过调查，警方发现涉案资金连同其他诈骗非法所得通过一个名为“小宇宙秒付”的账户转移到火币全球站，并通过比特币交易完成洗钱。

案例二:6月20日19日，币圈最大的币盘PlusToken钱包被曝光并跑路，许多投资者无法提取其加密货币资产。PlusToken钱包的资金池超过200亿人民币，是目前币圈最大的跑步资金盘。在普卢斯托肯的920万ETEC中，普卢斯托肯的提现有430多万是在Case 1中通过火币交易所提现的，提现金额最多占50%。

案例三:5月20日19日，湖南衡阳公安机关破获一起以虚拟数字货币为幌子的网络诈骗案件，涉案金额3亿余元。名为“英雄链”的项目由两个团队完成【关键词8 1】。其中之一是由陈某领导的“超级链拉拉”团队，负责“以太坊”虚拟数字货币的技术、宣传和招募。例如，它发布了“英雄链”项目的“白皮书”，并呼吁投资一种名为“英雄币”的虚拟货币。柬埔寨另一个名为“英雄联盟”的团队由白某辉领导，成员包括杨、杜、李等人。他们以柬埔寨拉拉产业为噱头，发行“英雄币”。在短短两个月内，他们筹集了近4万枚“以太坊”虚拟数字货币，价值近3.5亿元。“英雄链”项目启动后，参与的两个团队瓜分了“以太坊”虚拟数字货币。

案例四:货拉拉6月，部分企业冒用央行名义将相关数字产品标注为“货拉拉人民银行授权发行”，或谎称央行发行数字货币推广团队，企图欺骗公众，牟取暴利。时隔两年后，这一现象再次重演。随着“中央银行数字货币”（DCEP）的火热，一些机构以“DC/EP”或“DCEP”的名义交易相关产品。

随着区块链技术的推广，一些企业以“区块链创新”的名义在中国组织虚拟货币交易；以“区块链应用场景”为由发行“xx币”“xx链”等形式的虚拟货币，发布白皮书，虚构使用生态，募集资金或比特币、以太坊等虚拟货币资产；为海外ICO项目和虚拟货币交易提供宣传、引流和代理交易服务，甚至一些非法机构以中国人民银行的名义发行或推广法定数字货币，并利用“法定数字货币”的噱头骗取投资者的金钱...

数字货币的骗局与网络欺诈密不可分，网络欺诈可以概括为几种形式:

1。庞氏骗局。庞氏骗局的特点是承诺在短时间内获得高回报，其运作方式是将后期投资者的钱作为对早期投资者的回报，通过传销吸引投资者投资，并在早期将币价炒得很高。一旦时机成熟，它就会集中抛售，价格就会暴跌，投资者最终会血本无归。

第二，网络钓鱼。网络钓鱼欺诈不仅在互联网领域非常流行，在数字货币领域也非常流行，包括但不限于网络钓鱼、网络钓鱼电子邮件、网络钓鱼链接等。由于大多数数字货币在交易完成后无法获得退款，而且由于数字货币是匿名的，货拉拉无法获得退款，这使得网络犯罪分子更容易逃脱法律制裁。

第三，假交易所和非法钱包。假交易所的质量类似于网络欺诈的钓鱼链接。欺诈者会制作一个类似于合法数字货币交易所或钱包的网页，意图利用登录信息抢劫用户，而非法钱包Lala可能涉及洗钱等非法服务。

第四，ICO造假。可能是数字货币中最常见的欺诈类型，企业通过向早期支持者发行新的数字货币来筹集资金以支持其发展的创新方式。它的货币没有法律效力，企业在筹集到足够的资金后就会带着数字资产消失得无影无踪。

监管提醒严惩虚拟货币违法活动。

尽管以“数字货币”为名的虚拟货币非法活动仍在继续，但监管对这些活动始终零容忍。

去年1 1月，网上有消息称央行发行了法定数字货币，一些机构甚至在数字资产交易网站上以“DC/EP”或“DCEP”的名义使用央行的名义交易相关数字产品。央行专门以中国人民银行名义发布了《关于发行或推广法定数字货币的公告》。一方面，它强调央行没有发行法定数字货币（DC/EP），也没有授权任何资产进行交易。另一方面，表示在互联网上发行所谓的法定数字货币以及个别机构利用中国人民银行的名义推出“DC/EP”或“DCEP”进行资产交易的行为可能涉及欺诈和传销。请公众提高风险意识，不要轻信，防止利益受损。

自央行在货拉拉发布《关于以中国人民银行名义发行或推广数字货币的风险提示》以来，几乎每年央行都会重申非法集资、ICO和虚拟货币交易的风险。下图为移动支付网整理的近年来针对“数字货币”的监管政策和措施。

OCXtXdXk【Keywords152】

自去年年底以来，相关监管部门已陆续发布通知，要求全面排查和处置借助区块链概念炒作虚拟货币的非法活动，并要求支付机构从支付结算环节加强排查和清理。与此同时，上海、深圳等地也陆续发布公告开展虚拟货币交易场所。

显然，面对一些死灰复燃的情况，监管针对发行、炒币等虚拟货币违法活动采取了一系列措施，并强调要常抓不懈，打早打小，防患于未然，持续防范ICO和虚拟货币交易风险。此外，相关机构还表示，监管要打好整顿虚拟货币的组合拳，不断丰富相关政策让监管有迹可循。

区块链不是数字货币，也不等于虚拟货币。

数字货币的发展得益于区块链技术的进步，但区块链技术本质上只是一种技术，不能直接等同于所谓的“数字货币”。

2月2日1，货拉拉人民银行数字货币研究所区块链研究组发布的文章《区块链技术的发展与管理》指出，区块链是一种新型的分布式数据库，也称为分布式账本。区块链技术使用区块链结构来验证和存储数据，使用共识算法来生成和更新数据，使用密码学来确保数据和所有权的安全性，并通过可编程的脚本代码实现数据的协同计算。

2月24日，货拉拉人民银行正式发布金融行业标准《金融分布式核算账簿技术安全规范》（Lala /T 0 184—2020）。虽然没有使用“区块链”这个词，但它基本上是金融业中区块链的第一个标准。

拉拉总书记强调“把区块链作为核心技术自主创新的重要突破口”，这对我国数字经济发展和产业创新实践提出了新的要求。货拉拉金融信息技术第三个五年发展规划（Yinfa【Lala】140）和金融科技发展规划（20 19- Lala）都明确指出，要持续发展区块链、分布式数据库等金融科技创新。

“区块链技术的发展与管理”一文还提到，为了引导区块链产业健康有序发展，必须去伪存真，不能混淆“币”和“链”。尽管区块链起源于比特币，但区块链与比特币并不相同。区块链是密码学、对等网络、共识机制等多项传统技术的集成创新，应客观看待。

因此，以区块链的名义发行虚拟货币甚至欺诈并复制和包装外国代码来推广真正的区块链技术是毫无意义的。相反，真正的区块链企业家是被动的，因为劣币驱逐良币。区块链绝不等于虚拟货币。如今，监管在整治虚拟货币的同时，也希望真正帮助和推动区块链技术的研发，推出更多【关键词238】应用场景，造福全民。

本文经作者授权，不代表移动支付网立场。转载请注明作者和出处。如不按照规范进行转载，移动支付网保留追究相应责任的权利。

注册有任何问题请添加 微信：MVIP619 拉你进入群

文章转载注明 网址：https://netpsp.com/?id=64472