中央十部门丨关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知（附：央行权威解答）

中国人民银行中央网信办最高人民法院最高人民检察院工业和信息化部公安部市场监管总局中国银行保险监督管理委员会证监会外汇局关于进一步防范和处置虚拟货币交易投机风险的通知

（银发【2021】237号）

各省、自治区、直辖市人民政府，新疆生产建设兵团:

近期虚拟货币交易炒作呈上升趋势，扰乱经济金融秩序，滋生赌博、非法集资、诈骗、传销、洗钱等违法犯罪活动，严重危害人民群众财产安全。为进一步防范和应对虚拟货币交易投机风险，切实维护国家安全和社会稳定，根据《中华人民共和国中国人民银行法》《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国证券法》《中华人民共和国网络安全法》《中华人民共和国电信条例》《防范和处置非法集资条例》， 《期货交易管理条例》、《国务院关于清理整顿各类交易场所切实防范金融风险的决定》、《国务院办公厅关于清理整顿各类交易场所的实施意见》等。

首先，明确虚拟货币的本质属性和相关业务活动。

（1）虚拟货币不具有与法定货币相同的法律地位。比特币、以太坊和泰达等虚拟货币的主要特征是由非货币当局发行，使用加密技术和分布式账户或类似技术，并以数字形式存在。它们没有法律补偿，不应该也不能在市场上作为货币使用。

（2）虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。法定货币和虚拟货币兑换业务、虚拟货币兑换业务、作为中央对手买卖虚拟货币、为虚拟货币交易提供信息中介和定价服务、代币发行融资、虚拟货币衍生品交易等与虚拟货币相关的经营活动均被严格禁止，非法出售代币票券、擅自公开发行证券、非法经营期货业务、非法集资等非法金融活动被坚决依法取缔。开展相关非法金融活动构成犯罪的，依法追究刑事责任。

（3）境外虚拟货币交易所通过互联网向境内居民提供服务也属于非法金融活动。对相关境外虚拟货币交易所的境内工作人员，以及明知或者应知其从事虚拟货币相关业务仍为其提供营销推广、支付结算、技术支持等服务的法人、非法人组织和自然人，依法追究相关责任。

（4）参与虚拟货币投资交易活动存在法律风险。法人、非法人组织、自然人投资虚拟货币及相关衍生品，违反公序良俗的，相关民事法律行为无效，由此产生的损失由其自行承担；涉嫌破坏金融秩序、危害金融安全的，由有关部门依法查处。

二、建立健全应对虚拟货币交易投机风险的工作机制。

⑤部门协调。人民银行将与中央网信办、最高人民法院、最高人民检察院、工业和信息化部、公安部、市场监管总局、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、外汇局等部门建立工作协调机制，共同解决工作中的重大问题，督促指导各地区按照统一部署开展工作。

（6）强化属地执行。省级人民政府对本行政区域内防范和处置虚拟货币交易风险工作负总责，由地方金融监管部门牵头，国务院金融管理部门的分支机构以及网信、电信、公安、市场监管等部门参加。建立常态化工作机制，统筹调动资源，积极防范和妥善处理虚拟货币交易投机炒作相关问题，维护经济金融秩序和社会和谐稳定。

三是加强虚拟货币交易投机的风险监测和预警

（7）全方位监测和预警。各省级人民政府充分发挥本地监测预警机制作用，将线上监测与线下排查相结合，提高识别和发现虚拟货币交易投机行为的准确性和效率。人民银行、中央网信办等部门不断完善加密资产监测技术，实现虚拟货币“挖矿”、交易、兑换的全链条跟踪和全时段信息备份。金融管理部门指导金融机构和非银行支付机构加强对虚拟货币交易涉及资金的监测。

建立信息共享和快速反应机制。在省级人民政府的领导下，地方金融监管部门会同国务院金融管理部门、网信部门和公安机关的分支机构，加强在线监测、离线监测和资金监测的有效衔接，建立虚拟货币交易投机的信息共享和交叉验证机制，建立预警信息传递、核查和处置的快速反应机制。

四是构建多维度、多层次的风险防范处置体系。

（九）金融机构和非银行支付机构不得为虚拟货币相关业务活动提供服务。金融机构、非银行支付机构不得为虚拟货币相关业务活动提供账户开立、资金划转、清算结算等服务，不得将虚拟货币纳入抵押物范围，不得开展虚拟货币相关保险业务或将虚拟货币纳入保险责任范围，发现违法违规问题线索应及时向有关部门举报。

（十）加强与虚拟货币相关的互联网信息内容和访问管理。互联网企业不得为虚拟货币相关经营活动提供线上经营场所、商业展览、营销宣传、有偿导流等服务。发现违法活动线索时，应及时向有关部门报告，并为相关调查和调查提供技术支持和协助。根据金融管理部门移送的问题线索，网信、电信主管部门及时依法关停开展虚拟货币相关业务活动的网站、移动应用程序、小程序等互联网应用程序。

（十一）加强与虚拟货币相关的市场主体登记和广告管理。市场监管部门应加强市场主体登记管理，企业和个体工商户的登记名称和经营范围不得含有“虚拟货币”“虚拟资产”“加密货币”“加密资产”等字样或内容。市场监管部门应当会同金融管理部门依法加强对虚拟货币相关广告的监管，及时查处相关违法广告。

（12）严厉打击与虚拟货币相关的非法金融活动。地方金融监管部门发现虚拟货币相关非法金融活动线索后，应当会同国务院金融管理部门分支机构等有关部门及时调查、认定并依法妥善处置，严肃追究相关法人、非法人组织和自然人的法律责任。涉及犯罪的，移送司法机关依法查处。

（十三）严厉打击涉虚拟货币犯罪活动。公安部部署全国公安机关持续深入开展“打击洗钱犯罪专项行动”“打击跨境赌博专项行动”“断卡行动”，严厉打击虚拟货币相关业务活动中的非法经营和金融诈骗、利用虚拟货币洗钱和赌博、以虚拟货币为噱头的非法集资和传销等犯罪活动。

（十四）加强行业自律管理。中国互联网金融协会、中国支付清算协会、中国银行业协会加强会员管理和政策宣传，倡导督促会员单位抵制虚拟货币相关非法金融活动，对违反监管政策和行业自律规则的会员单位按照相关自律管理规定进行处罚。依托各类行业基础设施开展虚拟货币交易投机风险监测，并及时向相关部门移交问题线索。

动词 （verb的缩写）加强组织和实施

（十五）加强组织领导和统筹协调。各部门各地区要高度重视应对虚拟货币交易投机风险工作，加强组织领导，明确工作责任，形成中央统筹、属地实施、条块结合、共同负责的长效工作机制，保持高压态势，动态监测风险，采取有效措施防范化解风险，依法保护人民群众财产安全，全力维护经济金融秩序和社会稳定。

（十六）加强政策解读和宣传教育。各部门、各地区、各行业协会要充分利用各种媒体等传播渠道，通过法律政策解读、典型案例分析、投资风险教育等方式，向社会公众宣传虚拟货币炒作等相关业务活动的违法性、危害性和表现形式，增强社会公众的风险防范意识。

中国人民银行中央网信办最高人民法院

最高人民检察院工业和信息化部

中国银行保险监督管理委员会、市场监管总局、公安部

证监会外汇局

202 1年9月15

中国人民银行有关负责人就《关于进一步防范和处置虚拟货币交易投机风险的通知》答记者问

近日，中国人民银行等十部门发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易投机风险的通知》（以下简称《通知》）。中国人民银行有关负责人就相关问题回答了记者提问。

1。通知的背景是什么？

近年来，比特币等虚拟货币交易投机活动盛行，扰乱经济金融秩序，滋生洗钱、非法集资、诈骗、传销等违法犯罪活动，严重危害人民群众财产安全。按照党中央、国务院决策部署，中国人民银行会同有关部门出台了一系列政策措施，明确虚拟货币没有法定货币地位，禁止金融机构开发和参与虚拟货币相关业务，清理取缔国内虚拟货币交易和代币发行融资平台，持续开展风险提示和金融消费者教育，取得了积极成效。为建立常态化工作机制，始终保持对虚拟货币交易投机行为的高压打击态势，人民银行等部门结合新的风险形势，在总结前期工作经验的基础上起草了《通知》。

2.《通知》如何界定虚拟货币及相关业务活动？

中国对虚拟货币的监管政策是明确和一贯的。通知再次强调，由非货币当局发行的、使用加密技术、分布式账户或类似技术并以数字形式存在的虚拟货币，如比特币和以太坊等，包括TEDA币等所谓的稳定币，不具有与法定货币相同的法律地位，不能作为货币在市场上流通。《通知》明确指出，虚拟币交易所、作为中央对手方买卖虚拟币、为虚拟币交易提供撮合服务、代币发行融资、虚拟币衍生品交易等虚拟币相关业务均属于非法金融活动，依法严禁、坚决取缔；境外虚拟货币交易所通过互联网向境内居民提供服务也属于非法金融活动。

3.《通知》提出了哪些工作措施？

一是建立部门协同、央地联动的常态化工作机制。在中央层面，人民银行、中央网信办、公安部等十部门建立了协调机制，统筹协调推进工作落实；在地方层面，省级人民政府落实属地风险处置责任，依法取缔本辖区内与虚拟货币相关的非法金融活动。

二是加强对虚拟货币交易投机风险的监测预警。中国人民银行和中央网信办完善了虚拟货币监测技术平台的功能，提高了识别和发现虚拟货币交易投机活动的准确性和效率。金融机构和非银行支付机构应加强对参与虚拟货币交易的资金的监测。各部门、各地区要加强线上监测、线下监测和资金监测的有效衔接，建立信息共享和交叉验证机制。

三是构建多维度、多层次的虚拟货币交易投机风险防范处置体系。金融管理部门、网信部门、电信主管部门、公安部门、市场监管部门密切配合，从切断支付渠道、依法处置相关网站和移动应用程序、加强相关市场主体登记和广告管理、依法打击非法金融活动等方面综合施策。相关行业协会加强会员管理和政策宣传，全面防范和应对虚拟货币交易投机风险。

4.后续工作安排如何？

打击虚拟货币交易投机行为是党中央、国务院作出的重要决策部署，是贯彻以人民为中心的发展思想和总体国家安全观的必然要求。各部门各地区将认真落实《通知》提出的各项措施，构建中央统筹、属地实施、条块结合、共同负责的长效工作机制，始终保持高压态势，动态监测并及时处置相关风险，坚决遏制虚拟货币交易投机炒作行为，严厉打击非法金融活动和虚拟货币相关犯罪活动，依法保护人民群众财产安全，全力维护经济金融秩序和社会稳定。

原标题:中央十部门关于进一步防范和处置虚拟货币交易投机风险的通知（附:央行权威解答）。

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