三大协会集体发声！虚拟货币严监管仍将持续，场外交易将被判“死刑”

最近币圈的火爆程度令人瞠目结舌，不仅引起市场争议，也引起了监管层的关注。5月17日下午，特斯拉CEO马斯克在社交媒体上回复他人:特斯拉没有出售比特币，随后比特币价格迅速反弹，1小时暴涨2000美元；一天前，马斯克在推特上暗示，这家电动汽车制造商可能或已经出售了其持有的所有比特币。这使得连续几天下跌的比特币因为这个评论再次受到重创，下跌了近10%。5月18日，国内三大行业协会集体发声，“币圈”迎来监管重拳打击。当晚，针对近期虚拟货币交易投机行为有所抬头，互联网金融协会、银行业协会、支付清算协会联合发布《关于防范虚拟货币交易投机风险的公告》，要求会员机构不得开展虚拟货币交易、兑换等相关金融业务，坚决抵制虚拟货币相关非法金融活动，不得为虚拟货币交易提供账户、支付结算、宣传展示服务。同时，他们提醒公众加强风险防范意识，不要参与虚拟货币相关交易投机活动，防止个人资金受损。监管封杀2020年以来，比特币等虚拟货币价格暴涨暴跌，引起全球关注，国内虚拟货币交易炒作也有所抬头。5月17日，比特币一度跌破45000美元，跌幅近10%。此前的5月12日，比特币凌晨突然暴跌，导致数百亿美元资金化为乌有。5月18日，国内三大行业协会集体发声，“币圈”迎来监管重拳打击。虚拟货币在中国从来没有被监管部门接受过。监管部门多次强调，将代币发行融资定位为违法犯罪行为。据悉，自20 17年9月发布《关于防范代币发行融资风险的公告》以来，人民银行已指示各地集中取缔173平台。此后，宝特监管高压态势，在国内清退了38家新平台。早在201312月初，央行、原银监会等五部委联合发布了《关于防范比特币风险的通知》，认定比特币不是货币当局发行的，不具备法定补偿、强制等货币属性，不是真正的货币，不能也不应该作为货币在市场上流通使用。9月20 17日，在互联网金融风险专项整治框架下，中国人民银行等七部门联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，明确虚拟货币交易和代币发行融资平台涉嫌非法发行证券、非法集资、金融诈骗和传销。今年5月1起施行的《非法集资预防和处置条例》也明确规定，我国禁止任何形式的非法集资。列举了五种类型，其中虚拟货币被明确点名，要警惕虚拟货币诈骗。场外交易会被判“死刑”。比特币的非理性涨跌，鼓励了很多货币交易所逃避监管，鼓励投资者以各种方式交易。例如，在国内平台清理后，一些海外交易所仍在提供虚拟货币交易服务，包括OKEx、火币、币安、TEDA货币交易所等交易平台。同时，在《关于防范代币发行融资风险的公告》禁止国内所有交易平台参与虚拟货币相关业务后，国内部分虚拟货币交易所开始转战海外，为场外交易打开了大门。资料显示，场外交易分为两种，一种是C2C(Customer to Customer)交易或OTC(Over The Counter)交易，即买卖双方通过一个集中的交易平台进行交易。在进行法币交易之前，买卖双方都需要向平台提供个人身份和交易信息。买方通过线下转账的方式直接向卖方转账，资金不需要经过交易平台。但交易平台会记录每笔订单的数据，从而计算出市场最新的交易价格。另一种是双方通过网络联系、熟人介绍等私下交易渠道进行交易，风险较高。在中国，虚拟货币投资者通过场外交易完成法币和虚拟货币的兑换，然后进入市场进行投机。第一财经记者了解到，该业务模式涉嫌违反《关于防范代币发行融资风险的公告》中“禁止交易平台作为中央对手方从事法定货币与虚拟货币之间的兑换业务、买卖虚拟货币或者为虚拟货币提供定价、信息中介等服务”的规定。业内人士认为，中国居民盲目跟风，通过境外交易所和场外交易商参与交易投机，容易造成更大损失。该协会列举了以下与虚拟货币相关的经营活动，如:开展法定货币与虚拟货币之间的兑换、虚拟货币之间的兑换、作为中央对手方买卖虚拟货币、为虚拟货币交易提供信息中介和定价服务、代币发行融资和虚拟货币衍生品交易等。，涉嫌非法集资、非法发行证券和非法发售代金券。除了提供渠道，为虚拟货币交易所或场外交易商提供引流、客户识别、信息展示也存在法律风险，涉嫌非法集资。依据《非法集资预防与处置条例》，由处置非法集资的牵头部门给予警告，并处违法所得3倍以上罚款/kloc-0；构成犯罪的，依法追究刑事责任。三大协会发文指出，互联网平台企业不得为虚拟货币相关经营活动提供网络经营场所、商业展示、营销推广、有偿导流等服务。比特币等虚拟货币的价值基础相对脆弱，其价格容易受到少数虚拟货币账户、监管和舆论的影响，波动非常剧烈，风险很大。今年2月，美国财长耶伦发声质疑比特币。“比特币是一种效率极低的交易方式。处理这些交易所消耗的能量是惊人的，而且经常被用于非法融资。”耶伦的言论发表后，加密货币全线暴跌。比特币一度跌至48000美元，日内下跌近18%。除了监管方面的影响，马斯克飘忽不定的立场也多次让币圈暴涨暴跌。今年3月，马斯克发布推特称消费者可以用比特币购买特斯拉，进一步推高了比特币的上涨；日前，马斯克宣布特斯拉停止用比特币买车，称担心比特币的开采和交易会导致化石燃料，尤其是煤炭的快速增长，这是所有化石燃料排放中影响最恶劣的。受此消息影响，当天比特币迅速跳水。该协会强调，虚拟货币没有真实价值支撑，价格容易被操纵。相关投机交易活动存在多重风险，如虚假资产风险、经营失败风险和投资投机风险。第一财经记者了解到，一些交易所诱导投资者参与杠杆交易，容易出现巨额亏损。根据比特币之家信息，5月12日全球有近20万人爆仓，总损失为1 12亿美元。5月17，20多万人再次爆仓，最大亏损9000万美元。其中火币、钱安、OKEx等平台占比相对较高，占3 1。分别为14%、18.27%和12.6 1%。参与交易不受法律保护。银行家野蛮收割，投资变成投机。在货币投机的趋势下，缺乏辨别力的投资者成为狩猎目标。但需要注意的是，参与虚拟货币交易活动的个人或企业不受法律保护。近年来，对于涉及虚拟货币交易的案件，各地法院根据公告判决相关交易合同无效，交易造成的后果和风险由投资者自行承担，不支持受害投资者起诉。第一财经记者从裁判文书网看到，20 19年3月，徐州金曼在买卖虚拟货币过程中遭受损失，将北京火币天下网络科技有限公司(火币公司)起诉至法院，要求火币公司赔偿损失123424.789 1usdt。因为本案中，金某申请的标的物为比特币，法院驳回了金某的诉讼请求。相关法院表示，根据《关于防范代币发行融资风险的公告》，代币发行融资是指融资主体通过非法出售、流通代币向投资者募集的所谓虚拟货币，本质上属于未经批准的非法公开融资，涉嫌非法出售代币券、非法发行证券、非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。不能也不应该作为货币在市场上流通。比特币产生的债务都是非法债务，投资者必须自行承担投资风险。同时，三大行业协会建议消费者增强风险意识，树立正确的投资理念，不参与虚拟货币交易投机，谨防人身财产和权益受损。要爱惜个人银行账户，不得用于虚拟货币账户充值提现、买卖关联交易充值码、转移关联交易资金等活动，防止个人信息被非法使用和泄露。本文来源:第一财经报告/反馈

注册有任何问题请添加 微信：MVIP619 拉你进入群

文章转载注明 网址：https://netpsp.com/?id=64337