三大协会联合发声： 坚决抵制虚拟货币相关非法金融活动

◎记者黄子豪？

鉴于近期虚拟货币交易投机热潮，中国互联网金融协会、中国银行业协会和中国支付清算协会18联合发布公告，要求会员机构不得开展虚拟货币交易等相关金融业务。

三大协会要求，坚决抵制与虚拟货币相关的非法金融活动，不得为虚拟货币交易提供账户、支付结算、宣传展示等服务。同时提醒公众加强风险防范意识，不要参与虚拟货币交易相关的投机活动，谨防个人资金受损。

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严打。

非法金融活动没有什么好隐瞒的。

2020年以来，随着虚拟货币价格的大幅波动，国内虚拟货币交易投机行为有所抬头。中国居民盲目跟风，通过境外交易所和场外交易商参与交易投机，很容易吃大亏。

三大协会宣布，要正确认识虚拟货币的本质属性和相关经营活动。虚拟货币是一种特定的虚拟商品，它不是由货币当局发行的，不具有法定补偿和强制等货币属性，不是真正的货币，不应该也不能作为货币在市场上流通。

此前，中国人民银行已经关闭了2个1 1国内虚拟货币交易平台。在互联网金融风险专项整治框架下，9月20 17，中国人民银行等七部门发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，明确虚拟货币交易和代币发行融资平台涉嫌非法发行证券和非法集资。

上海证券报记者了解到，国内平台清理后，部分境外交易所仍提供虚拟货币交易服务，影响较广的4家交易所包括欧亿、彼岸、火币、TEDA。这些交易所不受监管，其客户身份识别能力较弱，也可以利用虚假的境外身份注册账户进行交易。

除了海外交易所，一些场外交易商甚至开始卖币，从海外交易所低价买入大量币，并通过建立微信群、公开比特币价格剧烈波动等信息，在国内吸引客户，高价卖出虚拟货币，赚取差价和交易成本。

根据现行监管规定，任何向中国居民提供虚拟货币交易服务的个人或交易所都涉嫌进行非法金融活动，“非法”的标签也适用于上述境外交易所和场外交易商。

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冻结资金账户

“切断”汇兑支付渠道

“切断”违法活动的资金链，暂停相关账户交易。商业银行和非银行支付机构也将依托丰富的反洗钱经验和大数据资源，参与防范虚拟货币交易投机风险的行动。

三大协会公告明确，金融机构、支付机构等会员单位要切实增强社会责任，不得利用虚拟货币为产品和服务定价，不得承保与虚拟货币相关的保险业务或将虚拟货币纳入保险责任范围，不得直接或间接为客户提供与虚拟货币相关的其他服务。

金融机构、支付机构等成员单位要切实加强虚拟货币交易资金监控，依托行业自律机制，加强风险信息共享，提高行业风险联防联控水平。

三大协会还要求，互联网平台企业会员单位不得为虚拟货币相关经营活动提供网上经营场所、商业展览、营销宣传、有偿导流等服务，并及时向有关部门举报相关线索，为相关查处提供技术支持和协助。

近年来，监管部门不断给出风险提示。《关于防范代币发行融资风险的公告》明确，代币发行融资和交易存在多重风险，包括虚假资产风险、经营失败风险、投资投机风险等。投资者必须自行承担投资风险，希望投资者谨防上当受骗。

4月，中信银行发布公告称，任何机构和个人不得利用其账户进行比特币、莱特币等交易资金充值提现、买卖相关交易充值码等活动，不得通过其账户划转相关交易资金。一经发现，银行有权采取暂停相关账户交易、注销相关账户等措施。

据了解，金融机构、非银行支付机构提供相关服务的，应当认定为非法集资辅助人，按照《非法集资预防与处置条例》承担法律责任。

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币圈“深套路”

投资者容易遭受巨额损失。

比特币价格大起大落，不仅容易被庄家操纵，也容易受到监管和舆论的影响。5月13日，特斯拉首席执行官马斯克在社交媒体上表示，由于担心“比特币开采和交易中使用化石燃料的频率迅速增加”，特斯拉暂停使用比特币支付购车款。受此消息影响，比特币早盘一度跌至45750美元，回吐8000多美元。

在面临被“剁手”风险的同时，由于参与虚拟货币交易活动的个人和企业不受法律保护，近年来各地法院依据《公告》规定，判决相关交易合同无效，交易造成的后果和风险由投资者自行承担，不支持受害投资者起诉。

很多加入“币圈”的投资者白白吃了亏。一个真实的案例显示，在得知秦购买外国“狮币”赚取大量收入后，聂某在秦某的帮助下，在“狮链”钱包上注册了个人账户，购买了2000枚狮币。随着市值贬值，钱包被迫合上，聂的投资款“打到了”。

根据法院判决，因双方交易的标的物为虚拟货币，故涉案买卖合同应属无效。对于此类虚拟货币投资交易纠纷，法院驳回全部诉讼请求。

事实上，虚拟货币场外交易商和大部分交易所都不受监管，虚构交易、操纵价格、挪用客户资金等现象时有发生。一些交易所诱导投资者参与杠杆交易，很容易导致巨额亏损。

三协会提醒投资者不要参与虚拟货币交易的炒作，谨防个人财产和权益受损。要爱惜个人银行账户，不得用于虚拟货币账户充值提现、买卖关联交易充值码、转移关联交易资金等活动，防止个人信息被非法使用和泄露。

目录:51457；contentid:7552876；发布日期:2021-05-19；作者:黄同鑫；file:1621387116094-4 EDF 88 de-dc5f-4d 84-b487-C021c 9043 eab；来源:29；来自:上海证券报；时间戳:202 1-05- 19

09:18:34；

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