【反洗钱投教】洗钱“新宠”？虚拟货币是如何洗钱的？

虚拟货币成为洗钱新宠。

洗钱的方式在不断演变。看过《反贪风暴》的朋友一定对洗钱的经典画面很熟悉。他们在短时间内从操纵股市、拍卖古董、赌场和其他虚假交易方法中解读了许多洗钱过程。但电影毕竟是电影。在现实中，这些做法成本高、风险大，一旦出了问题，就会暴露自己。为了降低成本并使身份更加隐蔽，犯罪分子开始将目光投向虚拟货币。

什么是虚拟货币？

虚拟货币是指没有真正发行的货币。虚拟货币具有数量有限、无集中发行者、匿名性和使用不受地域限制等主要特征。虽然它被称为“货币”，但它本质上是一种虚拟商品，不能也不应该作为货币在市场上使用。随着“断卡行动”、“反洗钱法”等一系列组合拳的生效，传统洗钱的成本变得极高。虚拟货币作为洗钱的重要媒介，已成为洗钱的新趋势。

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让我们通过案例了解一下不法分子利用虚拟货币洗钱的套路，做到防患于未然。

【案例介绍】

2020 1 1月，西昌某公司被诈骗团伙冒充公司领导诈骗近600万。经过专案组半年的侦查，一个利用网络交易虚拟货币为电信网络诈骗犯罪“洗钱”的团伙逐渐浮出水面。

经查实，该犯罪团伙成员在湖南、四川等地组织数十名“买家”，通过个人手机下载虚拟货币交易平台，并使用自己或他人的身份信息注册账户。注册完成后，嫌疑人将诈骗所得转入这些账户，然后通过场外交易购买虚拟货币。犯罪嫌疑人获得虚拟货币后，逐级转移，最后汇至境外洗钱犯罪嫌疑人的钱包地址，再转给境内犯罪嫌疑人，并在交易平台上出售套现，从而完成非法获得的资金到虚拟货币再到法定货币资金的“洗白”过程。

从上述案例可以得出结论，虚拟货币洗钱的过程大致可以分为三个步骤:

Step 1:放置赃款。犯罪分子购买虚拟货币并将非法收入注入洗钱渠道。

第二步:隔离过程。清洗渠道利用虚拟货币的匿名性进行复杂交易，从而掩盖犯罪所得的来源。

第三步:整合提现。经过清洗后，犯罪分子持有的虚拟货币相对“安全”。此时，他们只需要将所有洗过的虚拟货币整合到某个地址并最终提取现金，从而基本完成洗钱操作。

【案例警告】

天网恢恢，疏而不漏。无论虚拟货币交易多么隐蔽，犯罪分子都很难逃脱法律的严惩。

根据《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二

【帮助信息网络犯罪活动罪】:明知他人提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通信传输等技术支持的。，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

《中华人民共和国刑法》第312条

【掩饰、隐瞒犯罪所得罪】:明知是犯罪所得而隐藏、转移、收购、出售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

对于个人而言，参与虚拟货币洗钱不仅涉嫌犯罪，还极有可能陷入集资、杀猪等骗局，对个人财产安全危害极大。同时，犯罪分子利用虚拟货币的匿名性，不断变换转账洗钱方式，给公安机关追赃工作带来极大困难，对维护社会秩序和金融安全是巨大挑战。

因此，对于虚拟货币的交易，投资者应该擦亮眼睛，保持理性，提高风险防范意识，不要被一时的利益所蒙蔽，走上犯罪的道路。

案例参考来源:西昌市公安局，微信官方账号:“严打！西昌公安首次破获利用虚拟货币“洗钱”团伙！》https://mp.weixin.qq.com/s/7XE_sUh6v8474eWmd00D2A

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