“黑钱”是怎样用比特币一步步“洗白”的？

近年来，一些“币圈”玩家“一夜暴富”的故事让许多人对比特币趋之若鹜。然而，你知道这种虚拟货币的交易有很大的风险吗？犯罪分子盯上了它的匿名性，并将其转化为洗钱工具。近日，最高人民检察院和中国人民银行公布了一起典型案例。被告陈某分公司在她的前夫陈某·博因涉嫌集资诈骗而逃往国外后，将钱“洗”成比特币，供陈某·博在国外挥霍。“黑钱”是如何利用比特币一步步“洗白”的？本案为我们揭示了虚拟货币洗钱犯罪背后的“套路”。神秘的三人聊天群20 15年8月至10月，陈某博未经批准开设公司向公众宣传定期固定收益理财产品，开设交易平台发行“虚拟货币”，诱骗客户进行交易，骗取了大量客户资金。这些非法活动没能逃过警方的注意。10月20日18 1 1月，上海市公安局浦东分局以涉嫌集资诈骗罪对波立案侦查，涉案金额200万元。感受到陈某的浪潮，迅速逃往国外。对于犯罪的后果，陈某·波心知肚明，并且早已埋下了“后手”。20 18月中旬，陈某博将非法集资款300万元转入其妻陈某分行个人银行账户，并于当年8月与其离婚，以转移财产、隐匿犯罪所得。从20 18 10年末到1 1 0年末，陈某分行将300万元赃款转回陈某·波的个人银行账户用于境外用途，但陈某·波仍不满意。陈某·博曾经建立了自己的平台来发行“虚拟货币”来欺骗客户，他非常熟悉“币圈”的套路。于是，他把“洗钱”的想法放在了比特币身上。第一步，陈某波指示陈某分行以90多万元的低价出售他用非法集资资金购买的一辆豪车。第二步，陈某博建立了一个由他本人、陈某分行和一名比特币“矿工”组成的三人聊天群。在群里，陈某·博要求陈某分行逐步将资金转移给“矿工”以换取比特币密钥，并将其发送给他以在国外兑换。小组中的三个人对这种见不得人的行为非常谨慎。他们在聊天中反复强调“不要填写评论”。然而，即使是狡猾的狐狸也无法与优秀的猎人竞争。上海市公安局浦东分局在侦办陈某浪潮集资诈骗案中发现了陈某分局洗钱犯罪线索。因陈某分行涉嫌洗钱犯罪，立案侦查后于20 19年4月3日移送起诉。上海市浦东新区人民检察院第七检察部检察官朱说，根据这个三人微信群的聊天记录，办案人员要求中国人民银行通过穿透资金链调查可疑交易并获取相关证据。在办案过程中，检方认为陈某分行帮助陈某博通过银行转账、兑换比特币等方式向境外转移集资诈骗资金，构成洗钱罪；陈某波集资诈骗犯罪的事实可以确认，其潜逃境外不影响陈某分行洗钱犯罪的认定。20 19 10/9，上海市浦东新区人民检察院以洗钱罪对陈某分行提起公诉。上海浦东新区人民法院于当年2月23日作出判决，认定陈某分行犯洗钱罪，判处有期徒刑两年，并处罚金人民币20万元。虚拟货币交易在中国是非法的。比特币不是由特定的货币机构发行的，总量稀少，因此受到一些人的追捧。然而，比特币等虚拟货币的匿名性、不可追踪性和无边界性也成为犯罪分子洗钱的理想方式。事实上，由于国家金融安全等方面的威胁，虚拟货币的交易在中国早已停止。早在20 13，中国人民银行等五部门联合发布《关于防范比特币风险的通知》，要求金融机构和支付机构不得开展与比特币相关的业务；20 17年，中国人民银行等七部门发布的《关于防范代币发行融资风险的公告》进一步明确，通过代币的非法销售和流通从投资者处获得比特币、以太坊等所谓“虚拟货币”，本质上属于未经批准的非法公开融资，涉嫌非法销售代币票券、非法发行证券、非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。在严厉的处罚压力下，一些不法分子更改了虚拟货币交易平台，或企图通过场外交易逃避监管；一些防范意识薄弱的人往往在巨大利益的诱惑下落入陷阱。在江苏省丹阳市人民检察院受理的一起虚拟货币洗钱案件中，一个犯罪团伙诱骗虚拟货币“某币”的持有者向该团伙提供“某币网”的平台账户和银行卡，使其成为“大炮”。通过这些“雪之少女”账户和银行卡，该团伙成员利用一些不法分子非法获取的“黑金”买卖虚拟货币，帮助其洗钱，形成了“网络犯罪收入-银行卡层层转账-买卖虚拟货币”的“黑金”产业链。虽然这些提供账户的“大炮”认为自己可以通过“留账户”轻松获利，但他们不知道自己已经成为犯罪分子的帮凶，最终将面临法律的制裁。打击利用虚拟货币洗钱犯罪任重道远。目前，打击利用虚拟货币洗钱犯罪仍存在一定困难。例如，尽管中国监管部门明确禁止代币发行融资和兑换活动，但由于各国和地区对比特币等虚拟货币采取的监管政策存在差异，虚拟货币可以通过境外虚拟货币服务商和交易所与法定货币自由兑换，虚拟货币被用作跨境资金洗钱的新手段。中国人民银行向国际反洗钱组织金融行动特别工作组（FATF）介绍了这一案例，作为中国向国际社会介绍中国经验的成功案例。在调查陈某分行洗钱案的过程中，上海市检察院建议加强新领域的反洗钱监管和金融情报分析。央行相关负责人表示，反洗钱部门高度关注虚拟资产洗钱风险，正结合我国监管实际和风险形势，加紧研究虚拟货币洗钱风险。在保护公民合法财产的同时，配合有关部门依法打击涉及虚拟资产的洗钱及上游犯罪活动，维护社会稳定和金融安全。“货币圈”不是一个法外之地。随着相关法律法规的完善、调查取证手段的不断更新、国际合作打击力度的不断加大，利用比特币等虚拟货币洗钱的“灰色空间”越来越窄，那些企图瞒天过海的不法分子必然难逃法网。对于普通投资者来说，需要擦亮眼睛提高警惕，避免成为洗钱犯罪的“工具人”。当然，我们期待有关部门进一步加大对虚拟资产洗钱行为的打击力度，加强境外追逃，让暗流涌动的罪恶以正义之光于无形。原标题:90多万“黑钱”如何一步步“洗白”？警惕虚拟货币背后的风险！来源北京日报客户端编辑谢流程编辑刘伟利报道/反馈

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