“一夜暴富”或成“一夜清零” 金融业三大协会联合发声抵制虚拟货币炒作

岸上的人想下水，水里的人想上岸。

有投资者懊恼没有及时参与暴涨的比特币市场，错过了“一夜暴富”的机会，也有投资者后悔没有及时抽身，最终“竹篮打水一场空”，甚至负债累累。

每次虚拟货币价格剧烈波动，都有很多参与者爆仓。最近一周，比特币价格的最低点和最高点之差超过了1 10，000美元。仅5月12日一天，全球就有近20万人爆仓虚拟货币，总损失为1 12亿美元。

国内虚拟货币迎来强监管。5月18日，中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会联合发声反对虚拟货币炒作，提示相关风险。

资料来源:中国人民银行。

监管从未离开。

2020年以来，比特币等虚拟货币价格大幅波动，国内虚拟货币炒作兴起。参与者盲目跟风，通过境外交易所和场外交易商参与交易，容易出现大额亏损。

鉴于此，中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会于5月18日联合发布公告，要求会员机构不得开展虚拟货币兑换等相关金融业务，坚决抵制与虚拟货币相关的非法金融活动，不得为虚拟货币交易提供账户和支付结算、宣传展示等服务。同时，他们提醒公众加强风险防范意识，不要参与虚拟货币相关交易炒作，谨防个人资金受损。

近年来，监管部门对虚拟货币领域的监管和整顿从未停止。比如20 13，中国人民银行等五部委发布《关于防范比特币风险的通知》，指出比特币在性质上应该是特定的虚拟商品，不具有与货币同等的法律地位，不能也不应该作为货币在市场上使用。

9月20 17，在互联网金融风险专项整治框架下，中国人民银行等七部门联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，明确虚拟货币交易和代币发行融资涉嫌非法证券发行和非法集资，指导各地集中取缔173并行公司。此后，监管压力仍然很大，38家新的国内平行公司被清除。

涉嫌非法金融活动

监管部门早就明确表示，任何向中国居民提供虚拟货币交易服务的个人或交易所，都涉嫌从事非法金融活动。然而，许多个人或交易所都不顾一切地提供虚拟货币交易服务。

目前，我国明确禁止从事法定货币与虚拟货币之间的兑换业务交易，禁止作为中央对手方买卖虚拟货币，禁止为虚拟货币提供定价和信息中介服务。根据目前的监管要求，这一要求同样适用于海外交易所和场外交易商。

对于金融机构和支付机构，监管部门要求银行业金融机构和非银行支付机构不得开展虚拟货币兑换及相关业务，不得为虚拟货币交易提供支付结算服务。

除了提供渠道，为虚拟货币交易所或场外交易者提供引流、客户识别、信息展示也存在法律风险。根据《非法集资预防与处置条例》，处置非法集资的牵头部门将给予警告，并处违法所得3倍以上罚款/kloc-0；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

至于OTC的定义，业内人士表示，OTC类似于网贷机构，有撮合功能，提供交易展示，专门服务于身在中国，但想购买比特币等虚拟货币的投资者。“卖家在场外交易商发单，买家在这里进行购买。场外交易商的平台可能是网站，也可能是微信群、QQ群等。”

交易虚拟货币不受法律保护。

比特币等虚拟货币价值基础脆弱，可视为非常不成熟的金融资产。它的价格很容易受到少数虚拟货币鲸鱼账号、监管和舆论的影响，波动非常剧烈。例如，今年2月，在美国财政部长耶伦对比特币发出质疑声音、马斯克宣布特斯拉不再支持比特币交易后，比特币的价格在短期内大幅下跌。

尤其是火币、币安、OKEX交易平台等境外虚拟货币交易所的服务器不断变化，监管部门的监管难度越来越大。同时，一些互联网公司和社交账号为虚拟货币交易炒作提供技术支持和宣传营销服务，方便公众参与虚拟货币交易炒作，诱导公众参与炒作，提升互联网舆论对虚拟货币市场的关注度。

据了解，虚拟货币场外交易商和大部分交易所不受监管，虚构交易、操纵价格、挪用客户资金等现象时有发生。一些交易所诱导投资者参与杠杆交易，容易出现巨额亏损。仅5月12日一天，全球就有近20万人爆仓，共亏损1 12亿美元。

目前国内还没有比特币等虚拟货币的交易场所。海外购买比特币没有消费者保护措施，投资者只能承担损失。特别是参与比特币等虚拟货币的个人和企业不受法律保护，交易合同无效，投资者需自行承担风险。

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