美指控KuCoin及其创始人内容详解及合规路径方案建议

来源：AiYing Compliance

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老生常谈，同样的配方，同样的味道，这次美国纽约南区的检察官办公室及CTFT对Kucoin及起创始人Chun Gan和Ke Tang的指控基本和币安几乎同款。详情可看Aiying以往的文章《"七问”币安天价罚单：加密货币交易所面临的法律挑战及其应对策略的合规视角"》

指控内容主要还是以违反了美国的反洗钱法律。非法运营一个未经许可的资金传输业务，并违反了银行保密法（Bank Secrecy Act），未能维护足够的反洗钱（AML）程序展开。

一、我们先看下CTFT对Kucoin的指控内容：

合规路径方案：

• 注册要求：首先，交易所需要在适当的监管机构注册。对于在美国提供此类服务的公司，这通常意味着需要在商品期货交易委员会（CFTC）注册，成为期货委托商（Futures Commission Merchant，FCM）或零售外汇交易商（Retail Foreign Exchange Dealer，RFED），并成为国家期货协会（National Futures Association，NFA）的会员。

• 遵守《商品交易法》（CEA）: 必须遵守CEA及其实施条例，其中包括了对交易商品期货、期权和互换的规定。

• 客户识别程序（CIP）：实施有效的CIP，以符合《银行保密法》（BSA）和反洗钱（AML）法律要求。这涉及验证客户身份并保持适当记录。

• 了解你的客户（KYC）和反洗钱（AML）政策：建立和执行强有力的KYC和AML程序，以确保不会为洗钱或其他非法活动提供服务。

• 市场准入措施：如果服务不向某些地区的客户开放，应实施有效的技术措施，比如IP地址筛选，以阻止这些地区的客户使用服务。同时，要考虑到用户可能使用的绕过这些限制的技术，如VPN。

• 记录保存和报告：保持所有交易和通信的详尽记录，并在必要时向CFTC提交相关报告。

• 客户教育和透明度：向客户提供清晰的条款和条件，并教育他们有关交易杠杆产品的风险。

• 风险管理和监督：监督交易活动，确保不会有欺诈或操纵市场的行为发生，同时保持足够的资本来保护客户和市场的完整性。

• 合规监督：定期进行合规审核，确保所有操作符合当前的法律和规定。

总之，要合规地提供这些服务，公司需要确保满足所有适用的法律和监管要求，维护良好的运营和合规记录，并且投入资源以确保持续的法律和合规监督。

二、纽约南区美国检察官办公室对Kucoin的指控内容：

合规路径方案：

1、建立和维护合规的反洗钱（AML）程序：

• KuCoin需要制定和实施全面的AML政策和程序，确保能够有效地识别、监控、报告可疑交易，以防止洗钱和恐怖融资活动。

• 必须定期审查和更新AML程序，确保其符合当前法律法规的要求。

2、执行彻底的客户身份验证（KYC）措施：

KuCoin应当对所有客户，包括现有和新客户，实施严格的KYC程序，收集和验证客户身份信息，了解客户的金融行为，确保不能为匿名或身份不明的交易提供平台。

应当持续监控客户账户活动，以便及时识别和应对任何可疑行为。

3、注册并获得必要的许可证：

• KuCoin需要确保自身在所有运营地区均已合法注册，并获得相关的资金传输和其他必要的金融服务许可证（MSB、MTL牌照）。

• 应与所有相关监管机构保持透明和积极的沟通，并遵守所有报告要求和监管规定。

4、建立有效的可疑活动报告（SAR）流程：

• 需要建立一个有效的机制来识别、记录并报告可疑活动给适当的监管机构。

• 应确保所有员工都接受有关识别和报告可疑活动的培训，并明白这是他们的法律义务。

5、定期接受合规审计和风险评估：

定期进行内部审计和合规评估，以确保所有程序和政策仍然有效，并符合最新的法律法规要求。

三、上述合规方案没法做到的情况下有什么办法规避美国的法律监管么？

有，只要你做到以下几点：

• 不服务美国用户：通过限制美国用户访问交易所来减少受美国法律管辖的风险。

• 避免使用美元或美元相关产品：不提供美元或与之相关的稳定币交易对，如USDT或USDC等

• 确保公司结构和运营在美国之外：确保公司注册地、服务器和运营完全在美国境外。