FATF第五轮反洗钱国际互评估将启动，监管重点关注“治已病”与“防未病”

资料来源:《21世纪经济报告》。

21世纪经济记者张华晓,实习生,郭钟,北京。

“反洗钱是使国家治理制度和能力现代化的一个重要因素,我们打击洗钱的努力已上升到高政治水平,在修订《反洗钱法》的新背景和背景下,以及金融行动特别工作组即将对本国反洗钱努力进行第五轮国际相互评估的背景下,反洗钱阵线应共同努力,推进我们的反洗钱事业,保障金融安全。” 参加关于反洗钱法订正草案的讨论的专家北京大学法学院王教授在北京大学法学院的反洗钱和金融安全高级论坛和研究项目启动仪式上发表了讲话。

“反洗钱涉及国家金融安全,防止金融风险得到处理,确保金融安全是金融工作的一个永久主题。” 最高人民检察院第三检察官办公室总干事张晓进在讲话中说,“作为洗钱问题金融行动工作队的成员,我们参与全球治理,履行国际反洗钱责任,是扩大金融部门双向开放的重要手段,明年,我们将迎来金融行动工作队第五轮国际反洗钱相互评估,评估将更加严格,对我们构成挑战。”

中国互联网金融协会反洗钱专门委员会总干事在讲话中指出,新技术在反洗钱领域具有“双刃剑”效应,既带来挑战,也带来机遇,虽然大数据、云计算、连锁和人工智能等尖端技术增加了洗钱的隐蔽性和破坏性,但也为打击洗钱提供了新的工具和工具。

出席论坛的还有北京大学法学院总书记兼总干事郭先生、安特集团副主席和反洗钱集团首席执行官王利龙先生,来自监管、执法、司法、高等教育和工业机构的130多名专家,论坛重点讨论了“反洗钱和金融安全”“反洗钱与执行判决之间的双向联系”、“反洗钱金融义务机构的业绩”和“反洗钱金融科学、技术和创新实践的业绩”等专题问题。

洗钱的风险正开始转向洗钱义务机构应如何运作。

鉴于洗钱会破坏金融安全并增加金融风险,必须把对洗钱风险的认识从“规范”转向“风险”,以便解决洗钱风险日益增加的问题。

“这些规则以反洗钱义务的规范性和规范性文件为基础,按条款规定,这些文件与遵守和遵守反洗钱义务相对应,风险基于对反洗钱义务的基于风险的识别、评估和管理,从而使风险责任高于打击洗钱的义务。” 中国人民银行反洗钱局主管分享这一信息。

“遵照风险方向,要求各负责机构澄清本国行业洗钱犯罪的外部威胁,提高其反洗钱能力,并采取有效措施防范风险。” 中国人民银行北京分行反洗钱股主任刘丽鸿说,“对反洗钱金融行动工作组即将进行的第五轮相互评价“成效”评估指标的变动,给反洗钱义务机构带来了新的挑战。”

在开放开发银行反洗钱中心主任共同实施的“六重”新基础设施项目(由银行发展银行反洗钱中心主任秦敬分享的范围广泛的“六重”项目)方面,反洗钱义务的广泛流通不同于银行、付款机构、中国人寿保险有限公司法律合规和合规部主任、Ants集团反洗钱中心副总干事刘先生等银行、付款机构以及中国人寿保险有限公司法律合规和合规部主任在查明和管理洗钱风险方面克尽职守。

刘良主任强调,反洗钱署不仅必须注重监测第二线上的可疑交易,还必须注重第二线的客户尽职调查,这是预先和持续开展客户尽职调查的关键。

“治疗疾病”和“预防疾病”,双向执行反洗钱处决

反洗钱工作在死刑之间以及金融机构和公共当局之间建立了强有力的联系系统,这体现在预防和打击这两种犯罪上,中国人民银行反洗钱局的有关负责人将两者称为“疾病治疗”和“疾病预防”。

从金融机构的角度来看,金融机构“预防疾病”办法是建立客户管制机制,监测可疑交易,并在涉嫌洗钱犯罪的情况下,及时向有关当局移交相关线索,以便调查和打击犯罪。

从公共权力的角度来看,我国防止和打击洗钱工作分别属于行政管制和刑事执法两个分支,也就是说,预防洗钱风险的制度主要由行政监督主导,而打击洗钱和犯罪活动是刑事执法和司法的责任。

中国人民银行反洗钱局代理主管补充说,为了提高防止洗钱犯罪制度的效力和促进基于风险的预防,必须建立有效的反洗钱制度,建立行政当局与刑事执法之间互动的良性机制,加强数据、信息、人员等的分享和交流。

金融科学和技术扶持,从反洗钱向科学技术数字技术的过渡

总干事提到“今后在反洗钱应用或可有效补偿专门知识的议事规则模式方面,人造情报的过渡;目前,专家规则模式存在一定程度的主观性和滞后性,在监测尚未发现的可疑洗钱犯罪方面还存在差距;通过机器学习的AI人工情报模式,通过自动建模和有效监测洗钱可疑交易,可以对大型关联数据进行高度精确的分析;监测人造情报和反洗钱交易有一些尝试和影响。”

中国邮政储蓄银行、商营银行、中华证券银行、浦浦银行、Ants集团和Silver Shunsen银行都分享了如何利用金融科技增强反洗钱工作能力的经验,科技链基本上涵盖了履行反洗钱义务机构职责的整个过程。

例如,SISISCO利用金融科学技术建立反洗钱系统,有效查明异常交易,加强合规和风险控制;促使银行逐步向反洗钱情报、在线化和数字化过渡;蚂蚁集团在全面创新应用技术的基础上,完成了反洗钱可疑交易识别模块的全面迭代升级;利用金融科学技术作为可疑交易监测报告领域的第三方服务。

“有利于反洗钱的金融科学和技术尚处于初步探索阶段,在反洗钱领域缺乏利用金融科学和技术的统一标准,在整合过程中缺乏一体化的反洗钱数据管理机制。” 罗伊安主任专员补充说,“有助于反洗钱数字变革的金融科学和技术仍任重道远”。

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