又见虚拟货币骗局！发展传销会员65层，涉资3亿！监管持续收紧，正规军何时来？

近日，山东省枣庄市薛城区人民检察院披露了一起特大网络传销案的起诉书。

“iBank智能钱包”MLM平台以数字货币的名义，发展了10，000多名MLM会员100000，涉案金额超过3亿元。因涉嫌犯组织、领导MLM活动罪，平台讲师罗某某被检察机关提起公诉。

截至案发，“iBank智能钱包”MLM平台已发展65名MLM会员，共有数字货币36万ETH(以太坊)、593 BTC(比特币)、429 1 10，000 XRP(瑞士波币)。按照平台运营期间各数字货币市场最低价计算，累计金额为3亿元。

无独有偶，5月19日，中国裁判文书网公布了“亚元”特大传销案终审裁定，该案累计会员超过23万人，吸收资金近8亿元。作为亚元MLM组织的头目，蓝新民因组织和领导MLM活动被判处有期徒刑八年六个月，并处罚金人民币三百万元。

两起骗局背后的虚拟货币乱象

根据山东省枣庄市薛城区人民检察院发布的起诉书，“iBank智能钱包[物联网数字货币lcf]”平台层层设置300至30000美元入门费门槛，以发布数字货币新的高回报EOC油宝为诱饵，诱导会员注册充值，再通过拉人下线的方式吸收MLM资金。

(截图来自:12309中国检察网)

在一款“iBank智能钱包”的营销推广中，特别解释了数字货币EOC石油宝:EOC可以抓取各交易所的数据和行情分析，实时进行智能套利交易，一对一标记东帝汶石油公司的原油，通过开采分享利润。并且在合适的时机开始交易，结合多种套利方式可以完全不受价格波动的影响，解决了人为套利的各种弊端和风险。

在“亚元传销”中，蓝新民等人利用网站平台发行“亚元”虚拟货币，要求参与者通过网络推荐缴纳一定费用，才有资格加入。天眼调查显示，蓝新民、欧阳洪于20 15年5月成立深圳前海雅文仓雅苑数字货币资产管理有限公司(以下简称雅文仓雅苑)，建立“雅苑”虚拟资产网上交易平台，蓝新民持股5 1%,欧持股49%。

STkWdacc(截图来自:中国裁判文书网)

亚元在成立之初，曾标榜“互联网加文化艺术品+金融产品数字货币”的全新发展模式，托起中华民族文化复兴和文化强国的梦想，并立下宏愿，要把亚元打造成国际商业流通中最具潜力的数字货币。

201712月，亚元交易平台更名为吕雯资产现货交易平台。平台主要包括亚元钱包和亚元资产钱包。会员向账户充值后，可获得【什么是以太坊】充值金额的80%。该钱包可用于交易、取现和购买文化资产。文化资产价格每天都在涨，挂单就能卖出去。

混乱不仅发生在小规模的虚拟货币平台上，曾经的宇宙第一交易所FCoin也面临大崩盘。20 18年，以“交易挖矿”的模式迅速走红，2020年2月10年，宇宙第一家日交易额最高的交易所FCoin正式停止。今年2月17日晚间，交易平台Fcoin宣布预计不赎回，规模为7000- 13000BTC(折合人民币约8.8亿元)。

上周，币圈更加动荡。PIEXGO披萨狗、UEX、LMEX、FUBT等几个虚拟货币交易平台被质疑“跑路”。虽然各平台纷纷澄清只是因为技术原因、黑客攻击等因素暂时停止提现，但币圈深度众所周知，难以打消投资者的疑虑。

虚拟货币在国内一直是监管的高压区，监管部门也有明确的红线标准。如果平台跑路，受害者如何维权？

中国银行法学研究会理事肖飒律师在接受记者采访时表示，平台受害者有维权路径，但不同的维权路径需要结合单个案例来讨论。平台传销涉嫌犯罪的，平台受害人应当走刑事救济途径；平台通过欺骗等方式骗取投资人钱财。，而且被骗金额不大。投资者要想获得侵权损害赔偿，应该走民事救济途径。

为什么虚拟货币会成为网络骗局？

为什么曾经红极一时的虚拟货币逐渐成为“网络骗局”的代名词？

这和赌博一样，可以24小时交易。另外，确实有人靠它挣钱，也有投机取巧的人深陷其中。一位从业者告诉记者。

中国互联网金融协会区块链研究工作组组长、中国银行原行长李礼辉曾表示，比特币所代表的虚拟货币投机性太强，所以注定会成为一种大众化的支付工具或者所谓的货币形式。目前，包括中国在内的世界各地都存在一些关于虚拟货币的投机和炒作，加强监管是非常必要的。

据智库统计，截至2020年5月3日1day 12:00，全球数字货币市场共有5530种货币。总市值为27086797美元1，35 1(约2709亿美元)。与上周相比，数字货币总市值增加约14110亿，涨幅约为5.48%。

截至2020年6月3日凌晨，市值排名第三的虚拟货币为比特币、以太坊和Tether USD。其中，比特币以1.22万亿的流通市值排名第一，成为当之无愧的领头羊。

(截至2020年6月3日凌晨市值前十的虚拟货币来源【比特币总量】:MyToken)

6月2日早上7点，国外加密货币交易所的行情显示，比特币的价格被迅速拉升，最高价格超过10429美元。随着比特币重回10000关口上方，美国区块链概念股先于大盘集体上涨。截至下午4点，马拉松专利(MARA。美国)上涨36.99%；Riot区块链(RIOT。美国)上涨了22.23%，而雷霆(XNET。美国)上涨1.24%。

李礼辉曾经说过，虚拟货币的经济缺陷在于缺乏足够的实物资产支持和信用背书，价值不稳定，投机性重。比如20 18，比特币触底3美元158，比最高价低84%。全球虚拟货币总市值从年初的8350亿美元降至1 10亿美元，降幅近87%。比特币在20 19持续震荡，9月最后7天跌幅达22%。

虚拟货币监管趋严，数字货币正规军进程加快。

依托区块链技术，虚拟货币不断发展。纵观全国，监管层对虚拟货币一直保持警惕，监管政策处于持续收紧的状态。从20 13开始，中国人民银行等五部委发布了《关于防范比特币风险的通知》，明确指出比特币是一种特定的虚拟商品，不是真实货币。

20 17年，央行等七部委发布的《关于防范代币发行融资风险的公告》(简称“94公告”)奠定了中国区块链行业的监管基调，至今仍是悬在该行业参与者头上的“达摩克利斯之剑”。

去年1 1月，上海、北京、深圳、东莞、内蒙古等地出台监管文件，这是1994年公布以来的首次联合打击行动。先是对数字货币的交易相关活动进行风险提示，然后对交易平台进行彻查、关停和整改。

去年1 1月，监管力度为20 17以来最强。当时一些从事虚拟货币的公司都放假了，不敢上班。一位一直从事虚拟货币开发的工作人员告诉中国记者。

同时，作为正规军，央行的法定数字货币进程正在加速。近日在杠杆比特币上流传的数字货币央行内测视频，其基本功能包括数字资产交换、数字钱包管理、交易记录查询和扫码支付、汇款、收付、触摸等。据悉，央行数字货币(digital currency，简称DC/EP)已经在部分银行进行了内测，首批试点地区包括苏州、雄安、成深等地。

中国人民银行研究局局长、中国金融学会秘书长王信在20 19第三届中国互联网金融论坛上发表演讲时表示，未来数字时代的货币竞争仍将是法币的竞争，但法币的竞争将更多具有数字时代的特征。

原标题:《又见“虚拟货币”骗局！发展65层MLM会员，涉案金额3亿元！监管继续收紧，正规军什么时候来？》

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