传销币搭比特币价格大涨便车浑水摸鱼无法无天

据专家分析，“MLM币”频繁出现的原因是近期以比特币为代表的网络虚拟货币价格飙升，“MLM币”趁机浑水摸鱼；其次，央行计划发行数字货币，一些MLM公司试图以央行支持数字货币为借口，为其违法犯罪行为披上合法外衣，吸引一些不明真相的人投资。

自比特币问世以来，虚拟货币开始进入公众视野，成为投资市场的新贵。然而，在实践中，以虚拟货币投资为名进行非法集资或网络传销的案例很多。

据统计，20 16年，全国公安机关共立案查处传销案件2826起，成功破获“克拉币”“星币”等一批大案要案。公安机关已立案150多起传销犯罪，涉及60多个“币种”。

6月23日，国家互联网金融安全技术专家委员会发布《“国家互联网金融阳光计划”网络交易涉嫌传销检查公告》（以下简称《公告》）。公告显示，在虚拟货币交易平台上在线交易的部分虚拟货币涉嫌传销。其中，包括币链网和文创币的线上交易；big bit在线交易的圣币；在农村进行网上交易的商人会赢钱。

“MLM货币”的金字塔发展成员

公告称，20 17年6月，国家互联网金融风险分析技术平台检查发现，运营文创币、毕昇币、上影币的相关网站及微信官方账号内容显示，上述虚拟货币采用发展会员的金字塔式经营模式。

以上影币为例，上影币微信官方账号显示，上影币的运营主体为浙江聚道网络科技有限公司（以下简称“浙江聚道公司”），该公司于7月20日1 1 6发布了《上影币推荐获奖情况说明》，其中:购买/kloc。推荐人赢得他人专属链接时，可获得一级推荐人充值总额的10%作为推荐奖，获得二级推荐人充值总额的5%【以太坊的交易已经跑路】作为推荐奖；梦想合伙人累计销售额达到10万元，奖励宝马一辆。

6月29日，法治周末记者致电“上赢币”微信公众号官方账号显示的客服电话，提示该号码已成为空号；通过local 1 14查到浙江聚道公司的联系方式，公司号码保密。记者注意到，微信官方账号发布的消息停留在20 16年10月10/日，至今未更新；上面提到的上影壁的网站目前也处于无法打开的状态。

中国政法大学首都金融研究院网络经济研究中心主任吴昌海告诉法治周末记者，网络虚拟货币没有集中存储机制或发行管理机构，是通过计算或机器生成创造或获得的；以比特币为例，其最大特点是去中心化，总量有限（约2 1 10万）。生成的每一枚比特币都是透明的，不会受到任何操纵。

“国内有一些货币模仿比特币搭建平台系统，用造币机模仿比特币矿机，但造币速度和数量由平台操控，个人或企业自己造币；由于这类货币无法对外流通，平台会通过金字塔模式发展会员，建立上下线层级关系，通过拉人头获取收益。这种虚拟货币涉嫌传销。”吴昌海说，发行“MLM硬币”的机构实际上是在使用虚拟货币作为MLM的媒介，其本质特征与传统MLM没有什么不同。

中央民族大学法学院教授、中国互联网金融创新研究院副院长邓彭剑表示，“MLM”的典型特征是依靠特定机构“发行”，通过拉人或奖励的方式推广；“MLM硬币”不能在不同的交易机构进行交易，只能在特定的机构进行买卖。以比特币为代表的正式数字货币（也称为“在线虚拟货币”和“数字资产”）是以区块链为底层技术发行的，可以在国内外数十至数百家交易机构进行交易，如币安银行和COINBASE。“如果公告中的文创币、毕昇币和上影币涉嫌传销，那么本所将予以发行。邓彭剑补充道。

专家表示，目前还没有法律法规来规范交易平台。

那么，作为第三方【比特币确权】虚拟货币交易平台，被公告点名的币链网、众网、大比特、乡村游世界四大交易平台，如何看待其平台上分别交易的文化创意币、圣币和商业中奖币？

6月29日，法治周末记者查看上述四家交易平台，币链网的网站均无法打开。在big bit平台的交易区，我没有看到圣币的交易情况；平台相关负责人告诉记者，毕昇钱包软件无法提供20 16 10/day的有效节点，导致无法同步。他多次联系毕昇开发团队，敦促他们解决上述问题，但没有得到回应，因此该货币交易于20 1 7年6月25日被删除。

目前，互联网和乡村文旅平台仍在分别交易创意币和商业中奖币。6月30日，法治周末记者就公告中有关文创币的内容咨询了大众网客服。客服说不清楚，所以不予回复。截至发稿前，该公司未回复采访函。

香旅天下相关负责人告诉记者，香旅天下作为虚拟货币交易平台，对于平台上在线交易的币种，将审核发行币公司的营业执照和推广模式；上影币的主要运营方为浙江聚道公司，其经营范围包括虚拟货币发行、省市代理商分润模式、乡村旅游平台评价不涉及传销等。

然而，根据国家企业信用信息公示系统显示，浙江聚道公司的企业于6月20日17 15被列入经营异常名录，原因是通过登记的住所或经营场所无法联系。

此外，记者注意到，互联网、大比特、香旅天下均在网站首页进行了相关风险提示。例如，互联网在网站首页提醒用户，数字货币交易风险极大。根据国家五部委发布的《关于防范比特币风险的通知》，互联网平台仅为数字货币爱好者提供免费的在线交流平台，不承担任何审核、担保或补偿硬币投资价值的责任。

苏宁金融研究院互联网金融中心主任薛洪言表示，虚拟货币交易平台没有一套类似P2P平台的监管措施，各交易平台依据的是《关于防范比特币风险的通知》的规定；通知明确，比特币是一种特定的虚拟商品，不具有与货币【区块链数字货币交易所】相同的法律地位。但是，作为互联网上的一种商品交易，普通人有自担风险参与的自由；现阶段，金融机构和支付机构不得直接或间接为客户提供比特币注册、交易和结算等服务；比特币互联网站作为比特币的主要交易平台，依法在电信监管机构备案。

“目前，各种货币层出不穷。很多货币的发行者一般都是创业团队。少数人可以成立一个团队来进行数字货币ICO（全称“初始硬币发行”，这是为加密数字货币/区块链项目筹集资金的一种常见方式）。它不需要特定的资格，门槛低；对于虚拟货币交易平台来说，现阶段还没有法规对其进行规范。如何认定币种，是否对交易币种承担监管义务，需要相关法规进一步明确。”薛洪言说。

邓表示，目前还没有法规来规范交易平台，但交易平台也应该履行审核义务。例如，在网上交易各种网络虚拟货币时，应审核该货币是否是基于区块链技术的网络虚拟货币。

吴昌海认为，如果交易平台知道网上交易的货币涉嫌传销，但为了收取佣金，它还为该货币提供交易服务以促进其发展。一旦币安被认定为传销，交易平台可能要承担一定的法律责任。

“与此同时，客户的大量资金存储在虚拟货币交易机构的账户中，但各种网络虚拟货币交易机构没有吸收公众资金的资格，这使得交易机构面临非法集资的潜在风险。”邓彭剑补充道。

虚拟货币监管仍处于真空地带。

记者注意到，20 17年4月，江苏省互联网金融协会发布了20 17版《互联网MLM识别指南》（以下简称《指南》），其中列举了虚拟货币与MLM币的几点区别:从发行模式来看，虚拟货币不依赖于特定的货币机构，是根据特定算法的去中心化发行模式；MLM币主要由机构发行，靠拉人头盈利；从交易模式来看，虚拟货币是市场自发形成的零星交易。形成规模后，第三方逐步建立交易所完成交易，而传销币则由机构自行发行并搭建平台进行交易。从实现的角度来看，虚拟货币本身是一个开源程序，而MLM币的开源完全复制了别人的开源代码，并没有使用开源代码来构建程序。其本质就像q币一样可以被网站控制。

同时，《指南》点名了26种披着或疑似披着数字货币外衣进行非法传销的所谓数字货币项目，分别是:稀有币、川币、马克币、黑币、MMM、五行币等。

邓彭剑指出，目前，我国网络虚拟货币的法律保护和交易机构的监管仍处于真空状态；法学界对网络虚拟货币的研究多为网络游戏币或促销积分等具有统一发行方的虚拟财产，与去中心化的网络虚拟货币有本质区别。

邓彭剑分析，“MLM”出现的主要原因是近期以比特币为代表的网络虚拟货币价格飙升，引发公众关注和投资兴趣，“MLM”趁机浑水摸鱼；其次，央行计划发行数字货币，一些MLM公司试图以央行支持数字货币为借口，为其违法犯罪行为披上合法外衣，吸引一些不明真相的人投资；此外，网络虚拟货币背后的区块链技术具有很高的专业门槛，普通人很难理解。MLM币趁机包装成网上虚拟货币；最后，该行业目前不受监管，处于“无法无天”的状态。一些不法分子渗透到网络虚拟货币交易行业，侵害了大量投资者的利益。

“对此，我认为，首先，法律界需要对网络虚拟货币进行深入研究；其次，呼吁出台相应的法律法规，由中央部委出台法律法规，或由中国互联网金融协会等全国性行业协会出台自律规定，做好顶层设计。”邓对说。

吴昌海认为，以虚拟货币为幌子从事网络传销是传销的新变种；面对形形色色的传销组织，建议修改或加强禁止传销条例的司法解释【数字货币转换器】；此外，还要加强各部门协同监管，充分发挥金融监管主体作用，划分工商部门、“一行三会”和公安部门职责，加强事前事中事后监管。

编辑:刘鑫

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