一天损失近千亿！币圈90后创始人“收割”投资界顶级大佬

【虚拟货币会跌破发行价吗】

环球人物微信官方消息，一个看起来人畜无害的卷毛男孩一天之内卷走了世界上数百亿美元的财富...

这个令人瞠目结舌的故事的主角是山姆·班克曼·弗里德。

他出生于1992年，通过研究加密货币套利和操作FTX，在26岁至29岁的短短三年内迅速积累了超过200亿美元（1美元相当于7元人民币）。

不过，币圈流传着一句话:币圈一天是10地球年。1 1月初，班克曼的“币圈庞氏骗局”被曝光。118月8日，他的净资产为1560亿美元，一天后蒸发到不到10亿美元。

一天的损失接近0.5亿美元，94%的跌幅创下了全球亿万富翁单日财产最大跌幅的纪录。这一事件也被称为“币圈雷曼雷暴时刻”，许多世界著名的投资机构都被他“断供”了。

最近，这位年轻的富豪被警方带走，彻底跌下神坛。

“随着币圈头部交易所FTX的倒闭，人们对加密货币颠覆传统金融的信念也随之瓦解。”浙江大学国际联合商学院数字经济与金融创新研究中心联席主任潘鹤林对《环球人物》记者表示。

他曾被誉为“货币神童”

在公共场合，班克曼的衣服总是皱皱巴巴的。凌乱的卷发和肥大的t恤共同构成了他的“经典形象”。

班克曼

班克曼是典型的90后。他喜欢网络游戏《英雄联盟》，也沉迷于指尖陀螺等属于年轻人的“宅男文化”。

除此之外，他最大的兴趣就是“赚钱”。他曾说“他对改变世界、颠覆权威和其他宏伟目标不感兴趣”，还说“如果有一天他发现卖橙汁更有利可图，他就会卖橙汁”。

据美国媒体报道，世界上有两个年轻人在30岁之前赚了200亿美元。一个是扎克伯格，另一个是班克曼。

他是一个“赚钱的人”。这种金钱观可能来自他美国精英家庭的影响。

他的父母是斯坦福大学法学院的教授，他们也分别是经济学家和著名的税务学者。

他在斯坦福大学的校园里长大，但后来他被另一所名校——麻省理工学院录取。

毕业后，他进入华尔街的简街资本，年薪百万。但对于当时的他来说，这份工作更像是一份兼职。

此前，班克曼已经发现加密货币之间的套利可以赚取巨额财富。简单来说，就是将加密货币从低价交易所转售给高价交易所。

几年后，他成立了一家名为阿拉米达研究公司（以下简称阿拉米达）的贸易公司，专门从事货币诱捕业务。在他最疯狂的时候，一天之内赚了数百万美元。

后来，这个故事广为流传，他也逐渐被誉为“货币神童”。

然而，根据潘鹤林的分析，这一神话的背后是班克曼“炫耀其金融技能并认可其投机硬币的能力”。因为没过多久，班克曼就不满足于简单的套利业务，而是将目光投向了加密货币交易所。

20 19年，Bankmann成立了FTX加密货币交易所并发行了FTT加密货币。“他讲了一个完美的故事:一位不懂加密货币、只知道套利的华尔街交易员成功建立了一家交易所。这种行为是一个大噱头。”潘和林分析道。

伊尔霍杰瓦

【中央数字货币】FTX成立时，市场上已经有许多加密货币交易所。为了争夺客户，班克曼采取了激进的策略。

“FTX允许风险更高的交易，给予客户足够的杠杆，甚至可以贷出价值100倍于抵押品的资本。”潘鹤林告诉《环球人物》记者:“FTX还提供更多衍生品交易项目，如股票凭证产品、现货和合约资金合并，这为货币投机者提供了极大的便利。”

班克曼也非常了解营销套路。他的目标群体非常明确:愿意接受如此激进的加密货币交易所的客户一定是一群年轻、冲动和令人兴奋的人。

因此，FTX投入巨资购买了美国职业篮球（NBA）的主场迈阿密热火队的冠名权，然后宣布赞助电子竞技队TSM。让FTX最出圈的营销是花费数百万美元购买“超级碗”的广告。

在两分半钟的广告中，喜剧演员拉里·戴维将加密货币比作车轮、灯泡、太空旅行和其他人类进步的标志，似乎选择加密货币就是放弃无知和进步。

“超级碗”广告截图。

很快，FTX成为全球前三大加密货币交易所。今年年初，FTX的估值一度达到320亿美元。

FTX的诞生将班克曼带到了“巅峰时刻”。近年来，他经常在区块链和币圈扮演“救世主”的角色，为许多濒临破产的企业注入资金。许多圈内大佬甚至称他为“币圈JP Morgan（美国银行家）”。

与此同时，他与美国政界的联系也越来越多。据《华盛顿邮报》报道，在上一个选举周期中，班克曼向各种竞选委员会和其他团体捐赠了约4000万美元，其中大部分与民主党有关。

“在过去的几年里，他对民主党事业的慷慨程度仅次于金融家索罗斯。”班克曼已成为美国民主党的第二大捐赠者。

去年，班克曼把FTX的总部从香港搬到了岛国巴哈马。他和/克洛克-0/0的朋友在那里生活和工作。这些10的人都是他在麻省理工学院和华尔街认识的“兄弟姐妹”。邻居们说，这些年轻的富人经常在海边的豪华公寓里通宵聚会。

“币圈庞氏骗局”的瓦解

近年来，币圈的风波越来越多。明星货币比特币和Luna都经历了大幅下跌，无数人在一瞬间失去了他们的钱。

今年8月，班克曼在接受《财富》杂志采访时也谈到了“币圈寒冬”。他认为“最坏的时候已经过去了，这是一个健康淘汰的过程。”然而，仅在过去三个月里，FTX和FTT硬币就出现了暴跌。

今年2号点燃导火索1 1月。

同一天，加密货币媒体CoinDesk发布了一份报告，称阿拉米达公司在班克曼的大部分资产是其自己的交易所FTX发行的FTT币。

简而言之，班克曼在资本市场上玩了“左手转右手”的把戏，以使FTT货币度过寒冬。

“挪用我们自己交易所的资金来支持FTT币的价值，然后通过虚高的价值抵押贷款，从而建立一个提取用户现金的资金池。潘和林分析说:“这是一个有着区块链和加密货币外壳的庞氏骗局。”将新用户的资金支付给老用户进行提现，就是拉新还旧。只不过班克曼不让用户拉人头，而是自己画饼，从而吸引更多人投资。"

消息传出后，汇市一片哗然。投资者开始一个接一个地抛售FTT硬币，FTT的价值持续下跌。

压垮骆驼的最后一根稻草来自币安创始人赵长鹏。6月6日，他在推特上发布了FTT被清算的消息。

赵长鹏（左）和班克曼

赵长鹏是FTX早期的主要投资者，持有超过5亿美元的FTT。他的抛售很快引发了FTT投资者的“挤兑”，每日抛售金额高达50亿美元。

此时，班克曼正在四处寻找愿意为自己“填坑”的投资者，但没有成功。自那以来，FTT的货币价格暴跌，从22美元跌至不到2美元。正如开篇所述，班克曼本人的财富几乎“一夜净尽”。

眼看事情越来越失控，班克曼最终承认FTX挪用了客户的交易资金并借给了阿拉米达。随后，他宣布申请破产并辞去公司CEO职务。

当地时间10月30日1/kloc-0，班克曼通过视频远程参加了《纽约时报》的DealBook峰会，试图在这个场合为自己辩护。

他说他只有一张信用卡和0万美元的存款。“我搞砸了，如果可以，我愿意付出任何代价来扭转一些事情。我从未试图欺骗任何人。”

显然，美国证券交易委员会和司法部不相信这一说法，他们对FTX展开了调查。

当地时间2月2日，班克曼在巴哈马的一间豪华公寓被警方逮捕，当时他的父母正在那里探望他。之后，他将被引渡到美国受审。

第二天，纽约南区首席检察官威廉姆斯正式对班克曼提出八项刑事指控，包括共谋欺诈证券和共谋洗钱。

如果所有指控成立，班克曼将面临最高1 15年的监禁。

一地鸡毛之后

班克曼的受害者名单上全是“大咖”，包括红杉资本、新加坡政府旗下的投资公司淡马锡、日本孙正义的软银以及超过53家风投银行和保险公司。此外，受害者中还有中国台湾省的50万散户投资者。

与受害者名单相比，这一事件更为特殊，因为它挫败了投资者对币圈的信念。

潘鹤林说:“即使是像FTX这样的头部交易平台也可能在一夜之间倒闭，人们越来越意识到虚拟货币根本没有货币担保，发行虚拟货币是一种私人造币或融资行为。私人铸币商没有遵循他们自称的‘原则’，即建立一个去中心化、完全由用户主导、公平客观的虚拟货币圈。”

“币圈的很多创始人满脑子都是主义，心里都是生意。他们发行虚拟硬币纯粹是为了个人利益，需要让他们的硬币更有价值。为此，像班克曼这样不择手段的人不在少数。他们试图利用杠杆来煽动虚拟货币的价格，而高杠杆往往伴随着高风险。”

这种方式叫坐地资本市场。“当市场流动性充足时，这种游戏玩得很好，因为流动性水平很高，资金四处流动。最近，美元一直在加息，流动性水平下降。这场比赛很容易发生意外。”潘和林说:

也有美国政界人士认为与币圈“地震”。

班克曼面临的一项指控引起了各方的关注，那就是他被指控欺骗美国政府和提供非法政治捐款。

威廉姆斯说，班克曼利用“数千万美元”的非法所得向美国政党提供非法竞选捐款。“这些脏钱被用来满足班克曼购买两党影响力和影响华盛顿公共政策方向的愿望。”

潘和林还认为，班克曼的政治捐款包含野心:“他的目的可能是推动相关法律，使FTT等虚拟货币合法化，以获得更大的利益。这是美国商界的普遍行为。”

如今，曾被视为美国政坛座上宾的大金融家班克曼成了政客们避之不及的过街老鼠。

在今年的伯克希尔哈撒韦股东大会上，巴菲特这样批评加密货币:“它不是一种生产性资产，它的价值取决于下一个人向最后一个拥有虚拟货币的人支付多少钱。”

“我不知道比特币等虚拟货币的价格在未来一年、五年或十年内会上涨还是下跌，但有一点我可以肯定的是，它不会产生任何实质性的东西。”

原标题:一晚上玩了几千亿！这个“90后”已经“砍掉”了顶级大佬。

编辑:牟慧兰

编辑:龚

审核:冯飞

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