反诈进行时 ｜ “造富神话”还是“诈骗陷阱”？“虚拟币投资”你了解多少？

虚拟货币市场是一个巨大的利益市场。

近年来，随着区块链技术、虚拟货币生态兴起，诈骗集团也开始把目光转向“币圈”，以“虚拟币投资”为诱饵把罪恶的利爪伸向群众的钱袋子。

虚拟货币是运行在区块链上的电子货币，是未来web3科技、金融发展的重要应用之一，不是真正的货币。例如比特币、以太币、泰达币，这些都是比较主流且大众或许熟知的虚拟货币。虚拟货币诈骗是以“虚拟货币”作为话术来包装的诈骗犯罪，多数此类骗局与“虚拟货币”本身并没有关联，更多的是诈骗分子利用大众对于“虚拟货币”认知上的误区，欺骗受害者参与投资根本不存在的虚拟货币或相关项目。

通过以上案例不难发现，虚拟货币诈骗分子通常会通过社群平台、交友软件来接触受害者，常见软件有微信、QQ、Instagram、Tinder、探探等，几乎所有社交平台都可能有诈骗分子潜伏。他们会主动接触、私信受害者，并对自己的身份进行全方位的包装。聊天过程中，他们会通过文字、照片、语音甚至视频的方式与受害者互动，展现自己幽默、体贴的个性，树立多金、可靠的形象，一步步取得受害者的信任。

取得目标信任后，诈骗分子会不经意地和受害者谈论投资相关话题，比如分享成功的投资经验，或是分享自己对于虚拟货币的钻研成果，诱使受害者开始对“虚拟币投资”产生兴趣，甚至会将“投资”化作实现双方美好未来的一环，诱使目标“上钩”。大多数人会试着小额投入几笔，诈骗分子通过操控后台，让受害者成功盈利，使其放松警惕，从而骗取更多钱财。

虚拟货币与股票、房地产等资产不同，普通市民对“虚拟货币购买”“虚拟货币投资”知之甚少，这就让诈骗集团有机可乘，通过各种媒介和手段，让受害者在一知半解中将资金直接投入诈骗分子的口袋。

一方面，区块链上人人可发行虚拟货币，大部分虚拟货币价格极易被操纵。另一方面，虚拟货币钱包地址具有匿名化的特性，追查难度大，因此易成为电信网络诈骗犯罪团伙非法跨境转移资金的工具。

在我国，虚拟货币交易本身不受法律保护，无境内合法虚拟货币交易机构。目前，境外虚拟币平台数量繁多，在诈骗集团的层层伪装下，投资者更加难以辨识。事实上，我国监管部门早已意识到虚拟货币交易炒作带来的风险，多次预警并出台整治举措。

不投资不熟悉的领域，不让诈骗分子有机可乘；不信任何“高回报 ”“稳赚不赔”的投资项目，不存“一夜暴富”的贪念。

如遇疑问或不幸遭遇诈骗时应第一时间拨打反诈专线96110求助。